Retour aux fondamentaux : comment bien construire son allocation

Publié la première fois le 09/10/2025 à 12h59

Mis à jour le 09/10/2025 à 13h09 par bienprévoir.fr

Parlons Placements n°124 : Septembre 2025

Partie 2 : Retour aux fondamentaux : comment bien construire son allocation
Par Kevin Clouzot, Responsable du Pôle Allocation de Bienprévoir.fr

Kevin Clouzot revient sur les fondamentaux de la construction d’une allocation d’actifs. Il explique comment définir un objectif clair (retraite, achat immobilier, transmission…), en déduire un horizon d’investissement, puis adapter son profil de risque en tenant compte de l’âge, de la sensibilité au risque ou encore de la situation patrimoniale. Il insiste sur la nécessité de rester fidèle à son projet, tout en ajustant régulièrement l’allocation selon l’évolution des marchés et des plus-values réalisées. Enfin, il rappelle l’importance de la diversification (classes d’actifs, zones géographiques, secteurs…) pour lisser le risque et chercher à optimiser la performance sur le long terme. Une mise au point essentielle pour investir de manière cohérente et disciplinée.

Placement sans garantie du capital, ni garantie de performance.