Et maintenant, que faire de cette somme remboursée ?
Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :
A. Produit structuré Citadelle Coupon Garanti Europe Février 2023
Produit structuré
Coupons garantis : Coupon 4% brut par année écoulée
Sous-jacent : indice EuroStoxx 50
Durée du placement : 5 ans
Date de constatation : 28 février 2023
Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu'à -70% de baisse de l’indice Euro Stoxx 50 par rapport au Niveau de Référence à la date de constatation finale, avec un effet lissage linéaire au-delà (3,33% de perte en capital pour chaque 1% au-delà de 70% de baisse de l’indice).
Exemple : l’indice sous-jacent est en baisse de 75% (fixing final = 25% du niveau initial), l’investisseur reçoit 83,33% du nominal investi.
Placement non garanti en capital
Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte-titres
Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?
Ce produit offre un excellent équilibre entre une forte protection (grâce au mécanisme de garanti des coupons et du capital protégé jusqu’à une baisse de 70% de l’Eurostoxx 50) et un rendement attractif.
Il est particulièrement adapté dans la configuration de marché actuelle pour des clients qui recherchent à la fois à doper un peu la rentabilité de leur placement et une très faible prise de risque.
La barrière de protection du capital à -70% offre un niveau de sécurité très fort. Il aurait ainsi permis de couvrir toutes les grandes crises financières des 24 dernières années.
B. Portefeuille OPCVM prudent :
-
Actif Général AEP
20%
FR0014003ZM0
SCI PM Immotrend
30%
FR0000284689
Comgest Monde
5%
LU0386882277
Pictet Global Megatrend Selection
5%
FR0010564351
OFI RS Multitrack
5%
LU2358392376
Varenne Valeur
5%
LU0864714000
Mainfirst Absolute Return Multi-Asset
5%
FR0012355139
Lazard Patrimoine SRI
5%
FR0010491803
Echiquier Credit Europe
5%
LU1694789535
DNCA Invest Alpha Bonds
5%
LU1433232854
Pictet TR Atlas
5%
LU1331971769
Eleva Absolute Return Europe
5%
Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?
Ce portefeuille s’appuie pour moitié sur des supports défensifs et décorrélés des marchés financiers avec une part de fonds en euros et une poche immobilière ayant une faible volatilité, grâce à la SCI PM Immotrend.
Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 10% sur des OPCVM d’actions internationales, 20% sur des fonds diversifiés, 10% sur des fonds obligataires et 10% sur des fonds de « Gestion Alternative ».
Sur les 3 dernières années, ce portefeuille a eu une performance de 6,14%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 0,89%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 7,42%.
C. Portefeuille OPCVM équilibré :
FR0014003ZM0
SCI PM Immo Trend
30%
FR0013222353
FCPR Isatis Capital Vie & Retraite
10%
FR0000284689
Comgest Monde
7,5%
LU0914729966
Mirova Global Sustainable Equity
7,5%
LU1951204046
Thematics Meta Fund
7%
FR0012127389
Tikehau Equity Selection
6%
LU2358392376
Varenne Valeur
6%
LU0592698954
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine
6%
FR0010564351
OFI RS Multitrack
5%
LU0864714000
Mainfirst Absolute Return Multi-Asset
5%
LU1331971769
Eleva Absolute Return Europe
5%
LU1433232854
Pictet TR Atlas
5%
Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?
Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI PM Immo Trend.
Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 28% sur des OPCVM d’actions internationales, 22% sur des fonds diversifiés, 10% sur deux fonds de « Gestion Alternative » et 10% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées).
Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de +9,28%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 1,61%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 13,23%.
Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.
Comment valider cette proposition d'arbitrage ?
Indiquez-nous vos préférences d'arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprévoir.fr, en nous précisant la solution choisie :
J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Citadelle Coupon Garanti Europe Février 2023
ou
J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM Prudent
ou
J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM Equilibré
ou
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Le Pôle Allocation d'actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.
Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.
En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.
