Remboursement Phoenix France Janvier 2017
Publié la première fois le: 12/01/2023 à 14h33
Mis à jour le: 12/01/2023 à 16h05
par Jonathan Levy
Et maintenant, que faire de cette somme remboursée ?
Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :
- Produit structuré Citadelle Coupon Garanti Europe Février 2023
- Portefeuille OPCVM prudent
- Portefeuille OPCVM équilibré
A. Produit structuré Citadelle Coupon Garanti Europe Février 2023
- Produit structuré
- Coupons garantis : Coupon 4% brut par année écoulée
- Sous-jacent : indice EuroStoxx 50
- Durée du placement : 5 ans
- Date de constatation : 28 février 2023
- Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -70% de baisse de l’indice Euro Stoxx 50 par rapport au Niveau de Référence à la date de constatation finale, avec un effet lissage linéaire au-delà (3,33% de perte en capital pour chaque 1% au-delà de 70% de baisse de l’indice).
-
Exemple : l’indice sous-jacent est en baisse de 75% (fixing final = 25% du niveau initial), l’investisseur reçoit 83,33% du nominal investi.
- Placement non garanti en capital
- Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte-titres
-
Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?
Ce produit offre un excellent équilibre entre une forte protection (grâce au mécanisme de garanti des coupons et du capital protégé jusqu’à une baisse de 70% de l’Eurostoxx 50) et un rendement attractif.
Il est particulièrement adapté dans la configuration de marché actuelle pour des clients qui recherchent à la fois à doper un peu la rentabilité de leur placement et une très faible prise de risque.
La barrière de protection du capital à -70% offre un niveau de sécurité très fort. Il aurait ainsi permis de couvrir toutes les grandes crises financières des 24 dernières années.
B. Portefeuille OPCVM prudent :
| – | Actif Général AEP | 20% |
| FR0014003ZM0 | SCI PM Immotrend | 30% |
| FR0000284689 | Comgest Monde | 5% |
| LU0386882277 | Pictet Global Megatrend Selection | 5% |
| FR0010564351 | OFI RS Multitrack | 5% |
| LU2358392376 | Varenne Valeur | 5% |
| LU0864714000 | Mainfirst Absolute Return Multi-Asset | 5% |
| FR0012355139 | Lazard Patrimoine SRI | 5% |
| FR0010491803 | Echiquier Credit Europe | 5% |
| LU1694789535 | DNCA Invest Alpha Bonds | 5% |
| LU1433232854 | Pictet TR Atlas | 5% |
| LU1331971769 | Eleva Absolute Return Europe | 5% |
Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?
Ce portefeuille s’appuie pour moitié sur des supports défensifs et décorrélés des marchés financiers avec une part de fonds en euros et une poche immobilière ayant une faible volatilité, grâce à la SCI PM Immotrend.
Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 10% sur des OPCVM d’actions internationales, 20% sur des fonds diversifiés, 10% sur des fonds obligataires et 10% sur des fonds de « Gestion Alternative ».
Sur les 3 dernières années, ce portefeuille a eu une performance de 6,14%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 0,89%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 7,42%.
C. Portefeuille OPCVM équilibré :
| FR0014003ZM0 | SCI PM Immo Trend | 30% |
| FR0013222353 | FCPR Isatis Capital Vie & Retraite | 10% |
| FR0000284689 | Comgest Monde | 7,5% |
| LU0914729966 | Mirova Global Sustainable Equity | 7,5% |
| LU1951204046 | Thematics Meta Fund | 7% |
| FR0012127389 | Tikehau Equity Selection | 6% |
| LU2358392376 | Varenne Valeur | 6% |
| LU0592698954 | Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine | 6% |
| FR0010564351 | OFI RS Multitrack | 5% |
| LU0864714000 | Mainfirst Absolute Return Multi-Asset | 5% |
| LU1331971769 | Eleva Absolute Return Europe | 5% |
| LU1433232854 | Pictet TR Atlas | 5% |
Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?
Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI PM Immo Trend.
Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 28% sur des OPCVM d’actions internationales, 22% sur des fonds diversifiés, 10% sur deux fonds de « Gestion Alternative » et 10% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées).
Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de +9,28%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 1,61%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 13,23%.
Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.
Comment valider cette proposition d’arbitrage ?
Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprévoir.fr, en nous précisant la solution choisie :
- J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Citadelle Coupon Garanti Europe Février 2023
ou
- J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM Prudent
ou
- J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM Equilibré
ou
- Je prends un rendez-vous afin d’en discuter (Prise de rendez-vous site)
Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.
Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.
En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.
Par Jonathan Levy
Président, co-fondateur de bienprévoir.fr
