Comment fonctionne le Private Equity Immobilier ?
Un Club Deal Immobilier ou un FPS débute généralement par l’identification d’un bien immobilier dont la réhabilitation permet d’en attendre une forte création de valeur. Ces Fonds d'Investissement Alternatifs (FIA) se situent généralement sur des investissements dits de "value add" ou opportunistes, suivant l'échelle de rendement risque reproduit dans notre guide. En dehors de certains fonds, les dates d’entrée et de sortie sont préalablement définies et les capitaux sont bloqués durant cette période. A la fin des opérations, la distribution des revenus diffère selon son activité. Si celle-ci reposait sur la gestion du bien, les revenus sont alors principalement locatifs. Si l’activité se rapportait à la capitalisation, le rendement dépendra alors de la potentielle plus-value réalisée à la revente, en blocs ou par appartements.
Les avantaes du Private Equity sont nombreux. On compte notamment :
- un taux de rendement interne entre 8 et 12%
- un horizon de placement relativement court
- des avantages fiscaux et notamment les plus-values qui s'inscrivent parfois hors IFI
- une acquisition en direct ou via un PEA ou sur assurance-vie luxembourgeoise pour les FPS
Avec un ticket d’entrée minimum de 100 000€, les Clubs Deals et et les FPS Immobiliers s’adressent à des investisseurs avertis ayant une trésorerie disponible rapidement et immobilisable pendant la durée de l’opération (5 à +10 ans).
C’est pourquoi le Private Equity Immobilier s’adresse à vous si :
- vous êtes un particulier qui détenez des fonds propres suffisants à hauteur de 100 000€ que vous souhaitez mettre à profit et dont vous n'aurez pas besoin le temps de l'investissement et de la création de valeur.
- vous êtes un chef d’entreprise et souhaitez placer une partie de votre trésorerie sur du moyen terme. Vous pouvez alors investir en tant que personne morale et placer des fonds de trésorerie qui ne seront pas essentiels à la vie de votre entreprise dans un club deal.
Quels sont les risques du Private Equity Immobilier ?
Si les avantages sont réels, les risques demeurent toutefois proportionnels au dynamisme de ce placement : élevés. C’est également la raison pour laquelle les Clubs Deals et les FPS s’adressent à des investisseurs avertis.Examinez en détails le projet du Club Deal et la stratégie d'investissement du FPS : implantation, tension du marché, rareté du produit, besoins de la zone d’implantation et besoins offerts à l’issue de l'opération. Etudiez également la société de gestion à l’initiative du projet et ses éventuels partenaires. Il s’agit pour vous de participer à un projet qui minimise les risques de perte !
OU UN MESSAGE A NOUS ADRESSER ?