Et maintenant, que faire de cette somme remboursée ?
par Jonathan Levy
Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :
Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?
Dans un marché boursier qui retrouve des couleurs en ce début d’année, il nous paraît intéressant de bénéficier de coupons réguliers, tout en étant protégé d’une éventuelle correction des marchés (jusqu’à 20%). La diversification du panier nous permet de limiter la volatilité et la dépendance à un seul secteur.
Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.
Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?
Ce portefeuille s’appuie pour 37% sur le fonds euros de l’assureur pour apporter une garantie du capital et de la liquidité au portefeuille.
Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 24% sur des OPCVM d’actions internationales, 12% sur des fonds diversifiés, et 6% sur un fonds de « Gestion Alternative ».
À la suite de la forte remontée des taux ces derniers mois, nous avons également intégré 21% de fonds obligataire au sein du portefeuille pour apporter de la stabilité et de la visibilité dans la performance.
Dans une approche équilibrée, nous recommandons d’intégrer, en complément du portefeuille OPCVM, des produits structurés à approche prudente et dynamique pour diversifier l’allocation.
Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.Comment valider cette proposition d'arbitrage ?
Indiquez-nous vos préférences d'arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprevoir.fr, en nous précisant la solution choisie :
J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Phoenix Plus Mars 2024
ou
J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM équilibré
Le Pôle Allocation d'actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.
Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.
En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.
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