Support monétaire à arbitrer

 

Et maintenant, que faire de cette somme ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :   - Produit structuré Athéna Automobile Avril 2023 - Produit structuré Phoenix Plus France Mai 2023 - Portefeuille OPCVM équilibré  

A. Produit structuré Athéna Automobile Avril 2023

 

• Produit structuré de type Athéna
• Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 0,667%  brut par mois, soit 8,004% brut par année écoulée
• Coupons (non garantis) : si à l'échéance, le niveau de l'indice est supérieur ou égal à 50% de son niveau initial ou en cas de remboursement anticipé.
• Sous-jacent : iSTOXX® Europe 600 Automobiles & Parts GR Decrement 50
• Échéance maximale du placement : 10 ans
• Date de constatation : niveau le plus bas entre la constatation du 15 mars 2023 et du 14 avril 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu'à -50% de baisse par rapport à l'indice à la date de constatation finale
• Remboursement anticipé : possible à partir du 18ème mois, si le niveau de l'indice est supérieur ou égal au seuil de remboursement anticipé correspondant (-7,50% à partir du mois 18 puis dégressivité de 5% par an)
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte titres

    Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ? Le secteur de l’automobile est un domaine où les valeurs restent à des niveaux attrayants. Après une période difficile entre le Covid, la pénurie de composants et l’inflation, le secteur présente globalement des résultats encourageants. Avec la transition vers une mobilité zéro émission, cette industrie est en pleine transition et présente des opportunités intéressantes. Afin de limiter la volatilité, nous préconisons un investissement sur indice reprenant les principales sociétés européennes du secteur. De plus, ce produit nous permet de protéger le capital à échéance jusqu’à 50% de baisse du sous-jacent (iSTOXX® Europe 600 Automobiles & Parts GR Decrement 50), en complément d’un seuil de rappel dégressif en cours de vie.  

B. Phoenix Plus France Mai 2023

 

• Produit structuré de type Phoenix
• Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 1,75%  brut par trimestre, soit 7% brut par année écoulée
• Coupons (non garantis) : si, à la date de constatation trimestrielle, le niveau du panier équipondéré est supérieur ou égal à 80% du niveau initial
• Sous-jacent : Panier équipondéré Société Générale, Engie, Stellantis, Axa et Total Energies
• Échéance maximale du placement : 5 ans
• Date de constatation : 5 mai 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu'à -40% de baisse par rapport au niveau de référence à la date de constatation finale
• Remboursement anticipé : possible à partir du 6ème trimestre, si le niveau du panier équipondéré est supérieur ou égal à 100% du niveau initial
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte titres

    Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ? Dans un marché boursier qui retrouve des couleurs en ce début d’année, il nous paraît intéressant de bénéficier de coupons réguliers, tout en étant protégé d’une éventuelle correction des marchés (jusqu’à 20%). La diversification du panier nous permet de limiter la volatilité et la dépendance à un seul secteur.   Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.  

C. Portefeuille OPCVM équilibré :

 

FR0014003ZM0	SCI Primaliance Immo Trend	30%
FR0013222353	FCPR Isatis Capital Vie & Retraite	13%
LU2358392376	Varenne Valeur	7%
LU0592698954	Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine	7%
FR0010230490	Lazard Crédit Opportunities	7%
LU1876460905	Axiom Obligataire	6%
LU1331971769	Eleva Absolute Return Europe	6%
FR0000284689	Comgest Monde	6%
LU0386882277	Pictet Global Megatrend Selection	6%
LU0914729966	Mirova Global Sustainable Equity	6%
FR0010174144	BDL Rempart	6%

      Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ? Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI Primaliance Immo Trend. Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 24% sur des OPCVM d’actions internationales, 14% sur des fonds diversifiés, 6% sur deux fonds de « Gestion Alternative » et 13% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées). À la suite de la forte remontée des taux ces derniers mois, nous avons également intégré 13% de fonds obligataire au sein du portefeuille pour apporter de la stabilité et de la visibilité dans la performance. Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de +14,59%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 3,17%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 9,84%.   Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.   Comment valider cette proposition d'arbitrage ? Indiquez-nous vos préférences d'arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprévoir.fr, en nous précisant la solution choisie :  

• J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Athéna Automobile Avril 2023

ou

• J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Phoenix Plus France Mai 2023

ou

• J'arbitre partiellement ou totalement cette somme pour reconstituer l'allocation cible du portefeuille OPCVM Equilibré

ou

• Je prends un rendez-vous afin d'en discuter

  Le Pôle Allocation d'actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous. Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage. En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.