Arbitrage recommandé sur votre contrat

Publié la première fois le 13/06/2023 à 08h56

Mis à jour le 13/06/2023 à 12h48 par Jonathan Levy

Et maintenant, que faire de cette somme ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un ou deux produits structurés et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

Produit structuré Objectif Rendement Juillet 2023
Produit structuré Athéna Banques Juillet 2023
Portefeuille OPCVM équilibré

A. Produit structuré Objectif Rendement Juillet 2023

Produit structuré de type coupon inconditionnel
Coupons inconditionnels : Coupon de 4,20% brut par an
Paiement des coupons inconditionnels : à la date de constatation annuelle, quel que soit le niveau de l'indice
Sous-jacent : indice EuroStoxx 50
Durée du placement : 4 ans
Date de constatation : 21 juillet 2023
Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu'à -65% de baisse de l’indice Euro Stoxx 50 par rapport au Niveau de Référence à la date de constatation finale
Placement non garanti en capital
Unité de compte en assurance vie

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Ce produit offre un excellent équilibre entre une forte protection (grâce au mécanisme de garanti des coupons et du capital protégé jusqu’à une baisse de 65% de l’Eurostoxx 50) et un rendement potentiel. Il est particulièrement adapté dans la configuration de marché actuelle pour des clients qui recherchent à la fois à doper un peu la rentabilité de leur placement et une faible prise de risque. La barrière de protection du capital à -65% offre un fort niveau de sécurité. Il aurait ainsi permis de couvrir toutes les grandes crises financières des 24 dernières années.

B. Produit structuré Athéna Banques Juillet 2023

Produit structuré de type Athéna
Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 0,833% brut par mois, soit 10% brut par année écoulée
Coupons (non garantis) : si à l'échéance, le niveau de l’indice est supérieur ou égal à 73% de son niveau initial ou en cas de remboursement anticipé.
Sous-jacent : iEdge ® Banks 20 Eurozone 50 Points Decrement
Échéance maximale du placement : 10 ans
Date de constatation : niveau le plus bas entre la constatation du 28 juin 2023 et celle du 28 juillet 2023
Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu'à -50% de baisse de l’indice à la date de constatation finale
Remboursement anticipé : possible à partir du 12ème mois, si le niveau de l’indice est supérieur ou égal au Seuil de Remboursement Anticipé correspondant (100% à partir du mois 12 puis dégressivité de 0,25% par mois)
Placement non garanti en capital
Unité de compte en assurance vie, et éligible en compte-titres

Pourquoi ce placement est-il attractif en ce moment ? Dans un contexte de remontée des taux, ce produit permet d'investir sur le secteur bancaire européen qui affiche des résultats encourageants, malgré un début d’année très animé sur les marchés. Afin de limiter la volatilité, nous préconisons un investissement sur indice reprenant les principales sociétés européennes du secteur. De plus, ce produit nous permet de protéger le capital à échéance jusqu’à 50% de baisse du sous-jacent (iEdge ® Banks 20 Eurozone 50 Points Decrement ) en complément d’un seuil de rappel dégressif en cours de vie. Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.

C. Portefeuille OPCVM équilibré

FR0014003ZM0	SCI Primaliance Immo Trend	30%
FR0013222353	FCPR Isatis Capital Vie & Retraite	13%
LU2358392376	Varenne Valeur	7%
LU0592698954	Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine	7%
FR0010230490	Lazard Crédit Opportunities	7%
LU1876460905	Axiom Obligataire	6%
LU1331971769	Eleva Absolute Return Europe	6%
FR0000284689	Comgest Monde	6%
LU0386882277	Pictet Global Megatrend Selection	6%
LU0914729966	Mirova Global Sustainable Equity	6%
FR0010174144	BDL Rempart	6%

Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ? Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI PM Immo Trend. Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 24% sur des OPCVM d’actions internationales, 14% sur des fonds diversifiés, 6% sur un fonds de « Gestion Alternative » et 13% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées). À la suite de la forte remontée des taux ces derniers mois, nous avons également intégré 13% de fonds obligataire au sein du portefeuille pour apporter de la stabilité et de la visibilité dans la performance. Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de +15,12%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 3,64%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 8,01%. Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat. Comment valider cette proposition d'arbitrage ? Indiquez-nous vos préférences d'arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprevoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Objectif Rendement Juillet 2023

J'arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Athéna Banques Juillet 2023

J'arbitre partiellement ou totalement cette somme pour reconstituer l'allocation cible du portefeuille OPCVM Equilibré

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Le Pôle Allocation d'actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous. Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage. En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.

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