Match : Assurance-vie VS PER

Parlons Placements n°115 : Novembre 2024

Partie 1 : « Match : Assurance-vie VS PER » avec Jonathan Levy, Co-fondateur, Président, bienprévoir.fr.

Le plan d’épargne retraite (PER) est un placement initialement utilisé pour préparer sa retraite. L’assurance-vie est un placement servant des objectifs plus diversifiés, mais il est tout à fait possible d’utiliser son capital pour préparer également sa retraite. Néanmoins, le capital d’un contrat d’assurance-vie permet à l’épargnant de financer ses projets, le différenciant du plan d’épargne retraite, puisque son échéance n’est pas fixe et vous avez la possibilité d’effectuer des retraits partiels ou totaux pour financer vos projets à plus court terme. Néanmoins, il y a tout de même des cas de retraits anticipés dans le cadre du PER comme le décès du conjoint, une invalidité, la fin des allocations chômage ou l’achat de sa résidence principale. Il est tout de même important de noter, qu’il s’agisse du PER ou de l’assurance-vie, qu’effectuer un retrait total ou partiel peut avoir un impact sur votre fiscalité.

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Placements sans garantie du capital, ni garantie de performance.

Par Jonathan Levy

Président, co-fondateur de bienprévoir.fr