L’investisseur définit avec son conseiller, le niveau pour chaque levier sur lesquels il souhaite se positionner.

Ainsi :

• 1. L’épargnant fixe lui même le niveau de coupon qu’il attend.
• 2. Il fixe également l’échéance maximale de son placement : 18 mois, 2 ans, 3 ans….
• 3. Il choisit ensuite le niveau de risque, c’est à dire le niveau de protection de son capital.
• 4. Enfin, il sélectionne les valeurs ou les secteurs sur lesquels il souhaite se positionner.

Le conseiller en gestion de patrimoine de bienprévoir.fr se donne ensuite 24 heures pour faire la proposition qui se rapproche au mieux des attentes de son client.

Exemple d’une souscription réalisée fin mars 2011 :

Un épargnant, habitué des grandes banques privées, souhaitait réaliser un placement pour une somme de 150.000€, afin de diversifier et dynamiser les revenus de son patrimoine :

• 1. Coupon de 11,3% annuel (versé semestriellement)
• 2. 4 valeurs françaises : BNP Paribas, Saint Gobain, Peugeot, Vivendi
• 3. Capital protégé sauf si l’une de ces 4 valeurs est en baisse de plus de 40% à l’échéance de la période du placement choisi, soit 18 mois,
• 4. Possibilité que le placement soit remboursé par anticipation si toutes les valeurs sont supérieures à une performance de -10% (moins 10%) par rapport à leur niveau de lancement, lors d’une des dates d’observation fixée par l’émetteur,