Et maintenant, que faire avec ce support ?

Nous vous proposons d’arbitrer le support SCI Capimmo vers différentes solutions actuellement disponibles au sein de votre contrat. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

• Fonds euros
• Fonds obligataire datés

A – Fonds euros

Votre contrat dispose d’un fonds euros permettant d’assurer la garantie du capital et une liquidité à tout moment.

Avec la remontée des taux, le fonds euros retrouve de son intérêt au sein d’une allocation, sans pour autant vous pénaliser en termes de performance.

Contacter le Pôle Allocation

B – Fonds Obligataires datés

A la suite de la remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires sont devenus des alternatives intéressantes pour diversifier son allocation, avec une certaine visibilité sur les performances à venir (sous réserve des éventuels défauts au sein du portefeuille obligataire) et une échéance à moyen terme.

A ce jour, nous recommandons les fonds Tikehau 2027 et Carmignac Crédit 2027 sur cette thématique où les objectifs actuels de performances nettes de frais de gestion du fonds et du contrats sont de 4 à 5% par année.

Risque de perte en capital, risque de taux, risque de crédit, risque lié aux investissements en obligations convertibles, risque de liquidité, risque de change. Dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur.

Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.

Comment valider cette proposition d’arbitrage ?

Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprevoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

• Votre choix d’arbitrage

ou

• Je prends un rendez-vous afin d’en discuter

Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.

Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.

En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.

Vous souhaitez échanger avec le Pôle Allocation ?

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Ces informations strictement confidentielles vont permettre, exclusivement, à un Conseiller en Gestion de Patrimoine de bienprévoir.fr de prendre contact avec vous.
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