Placements – La question du mois ? #4 : PEA en mandat de gestion ?

Chaque mois, découvrez la réponse à une question « Placement » qui nous a été posée :

La question du mois :

« PEA en mandat de gestion ? Une bonne idée pour améliorer performance et coût ? Quel impact de la loi Pacte sur le PEA?« 

Paula, mars 2021.

Notre réponse :

Le PEA en mandat de gestion est en effet une possibilité qui se rajoute à la gestion libre classique d’un PEA. Elle offre probablement plus d’intérêt pour les non initiés et moins de soucis de gestion pour l’ensemble des investisseurs qui souhaitent s’exposer aux marchés financiers européens.

En mandat de gestion, la gestion est confiée à une société qui appliquera ses orientations de gestion dans le cadre des convictions qu’elle s’est forgée avec l’appui des experts qui composent l’équipe.

Depuis la loi Pacte, le mandat de gestion au sein du PEA prend encore plus de sens car les frais sont désormais encadrés par la loi.

Depuis le 1er juillet 2020, dans le cadre de la Loi PACTE, les frais d’ouverture, de tenue de compte, de transaction et de transfert du plan vers un autre établissement de PEA sont plafonnés.

Ces dispositions concernent, a priori, tous les plans y compris les plans ouverts avant le 1er juillet 2020.

Pour simplifier voici ce que la loi PACTE a apporté :

• des frais d’ouverture limités à 10€
• des frais de gestion limités à 0,4% annuellement.
• des frais de transferts sont limités à 150€ maximum.

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