PEA La Financiere de l'Echiquier

PEA - La Financière de l'Echiquier

  • La gestion sous mandat de votre PEA simplifiée
  • Un PEA sans les soucis de gestion
  • Bénéficiez des conditions fiscales avantageuses du PEA
  • Pas de frais de mandat, pas de droits de garde
  • Transfert simple et offert de votre PEA
  • Votre PEA géré par les experts de La Financière de L’Échiquier
  • À partir de 50 000€
  • Consultez votre PEA 7j/7 - 24h/24 via notre Espace Client

Les atouts du PEA La Financière de l'Echiquier

  1. Dynamisez votre patrimoine

    Investissez sur les marchés européens via des actions par le biais d'organismes de placement collectifs (OPC)

  2. Profitez d'une gestion diversifiée totalement pilotée

    Accédez à une sélection d'une dizaine de fonds de La Financière de l'Echiquier, qui ont fait leur preuve

  3. Transférez facilement votre PEA - FRAIS REMBOURSÉS

    Transférabilité simple du PEA d'un établissement financier à un autre, tout en conservant son antériorité fiscale.
    Frais de transfert offerts par bienprévoir.fr

  4. Bénéficiez de conditions fiscales avantageuses

    Avant 5 ans bénéficiez de la Flat tax. Après 5 ans de détention : exonération d'impôt sur le revenu et sur les plus-values

  5. Bénéficiez de l'expertise de professionnels des marchés financiers

    Plus de 30 ans d'expertise dans la gestion de portefeuille, une société de gestion récompensée à de nombreuses reprises et une équipe renommée

Qu'est ce qu'un PEA ?

Créé en 1992 afin d'encourager l'investissement en bourse des particuliers français, le Plan d'Épargne en Actions (PEA) vous permet d'investir sur les marchés européens, par le biais d'actions ou d'organismes de placement collectif (OPC) dans un cadre fiscal avantageux prévu par la réglementation.



Transférez votre PEA


  • Transférer votre PEA, PEA-PME ou PEA-Assurance, n'a jamais été aussi facile. Les équipes de La Financière de l'Échiquier se chargent de tout. Elles se mettront directement en relation avec l'établissement détenteur de votre compte afin d'en obtenir le transfert dans les meilleurs délais.
  • Comment faire ? Il suffit de vous rapprocher des conseillers bienprévoir.fr, ils vous indiqueront la marche à suivre.
  • Prise en charge des frais de transfert à hauteur de 150€ (plafond réglementaire maximum) par bienprévoir.fr

N'hésitez pas à nous contacter ici :


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Quels sont ses points clés du PEA ?

  • Une enveloppe combinant souplesse de fonctionnement et avantages fiscaux.
  • Des versements pouvant aller jusqu'a 150 000€ par contribuable (300 000€ pour un couple)
  • Transférabilité simple du PEA d'un établissement financier à un autre, tout en conservant son antériorité fiscale.
  • Un large choix de supports d'investissement en actions européennes
  • Ouverture du PEA possible pour les Personnes Physiques majeures et fiscalement domiciliées en France.


Les principaux inconvénients

  • Risque de perte en capital

  • Le PEA est majoritairement investi en actions et présente un risque de perte en capital

  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Qu'est ce qu'un PEA ?

Créé en 1992 afin d'encourager l'investissement en bourse des particuliers français, le Plan d'Épargne en Actions (PEA) vous permet d'investir sur les marchés européens, par le biais d'actions ou d'organismes de placement collectif (OPC) dans un cadre fiscal avantageux prévu par la réglementation.



Transférez votre PEA


  • Transférer votre PEA, PEA-PME ou PEA-Assurance, n'a jamais été aussi facile. Les équipes de La Financière de l'Échiquier se chargent de tout. Elles se mettront directement en relation avec l'établissement détenteur de votre compte afin d'en obtenir le transfert dans les meilleurs délais.
  • Comment faire ? Il suffit de vous rapprocher des conseillers bienprévoir.fr, ils vous indiqueront la marche à suivre.
  • Prise en charge des frais de transfert à hauteur de 150€ (plafond réglementaire maximum) par bienprévoir.fr

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Quels sont ses points clés du PEA ?

  • Une enveloppe combinant souplesse de fonctionnement et avantages fiscaux.
  • Des versements pouvant aller jusqu'a 150 000€ par contribuable (300 000€ pour un couple)
  • Transférabilité simple du PEA d'un établissement financier à un autre, tout en conservant son antériorité fiscale.
  • Un large choix de supports d'investissement en actions européennes
  • Ouverture du PEA possible pour les Personnes Physiques majeures et fiscalement domiciliées en France.


Kévin Clouzot - 300x300
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr

Un PEA en gestion sous mandat, qui associe excellence de gestion et tarifs très compétitifs. Une solution idéale pour transférer la gestion de votre PEA.


Qu'est-ce que la gestion sous mandat ?

La gestion sous mandat est différente de la gestion libre. En optant pour la gestion sous mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille à des professionnels de la gestion. Ces derniers ont toute latitude pour agir et organiser le portefeuille , tout en respectant les orientations que vous aurez fixées.

Ainsi, bien que le gérant agisse librement selon ses convictions et ses propres analyses du marché, il s’adapte aux objectifs de chacun, au profil et à l’horizon de placement prédéfinis.

 

 

L'offre de gestion sous mandat de La Financière de l'échiquier

En déléguant la gestion de votre PEA à La Financière de L’Échiquier, vous bénéficiez :

  • de l’expertise d’une société spécialiste des actions européennes, récompensée à de nombreuses reprises pour le sérieux et la qualité de sa gestion
  • d’un suivi rigoureux de votre portefeuille et de l’accompagnement d’un gérant privé dédié
  • de la réactivité du gérant sans le souci du passage des ordres et des décisions d’achat ou de vente
  • d’une tarification simple et transparente, sans cascade de frais

 

Mandat de gestion de La Financière de l’Echiquier 5 ans 8 ans
Performances annualisée du PEA  +6,5% +9,5%

 

Sur 5 ans, l’offre PEA en gestion sous mandat de La Financière de l’Échiquier offre une performance de 30,4% et surperforme l’indice Euro Stoxx 50 dividendes réinvestis de 6,8%. En 2020, les performances de l’allocation PEA sont encore au rendez-vous (+4,8% contre -3,2% pour l’Euro Stoxx 50 dividendes réinvestis).

Les performances affichées sont celles du portefeuille modèle. Données arrêtées au 31/12/2020. La gestion de votre portefeuille peut s’écarter de l’allocation modèle. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Performances de la gestion des PEA sur les 8 dernières années :

 

2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013
+4,8% +28% -17,5% +14,7% +2,7% +13,1% +5,1% +24,9%

 

 

La fiscalité du PEA

 

Retrait avant

5 ans

 

 

  • Flat-Tax : 30% (Prélèvement forfaitaire unique – PFU : 12,8% + Prélèvement sociaux : 17,2%)
  • Clôture du PEA si retrait

 

 

Retrait après

5 ans

 

 

  • Exonération d’impôt sur le revenu et sur les plus-values
  • Prélèvement sociaux (17,2%)
  • Pas de clôture du PEA si retrait
  • Possibilité d’effectuer de nouveaux versements si le plafond n’a pas été atteint

 

 

 

La Financière de L'Échiquier

La Financière de l’Echiquier

 

La société de gestion a été fondée en 1991 par Didier Le Menestrel et Christian Gueugnier.

 

La Financière de l’Échiquier au 30/09/2020 c’est :

 

  • Une équipe de gestion expérimentée 133 personnes
  • Environ 5000 clients particuliers
  • 10,4 milliards d’encours gérés
  • 3200 Partenaires allocataires d’actifs

 

La gestion sous mandat sur-mesure

Une relation tripartite :

  • Une relation tripartite entre bienprévoir.fr, La Financière de l’Échiquier et l’investisseur
  • Des rendez-vous réguliers pour un suivi optimal
  • Une équipe réactive et dynamique
  • Un échange permanent sur les anticipations de marché de La Financière de l’Échiquier

 

Une gestion privée haut de gamme accessible :

  • Une gestion sous mandat accessible dès 50 000 €
  • Une équipe de gestion expérimentée
  • Des allocations évolutives et un suivi actif des portefeuilles
  • Une structure de frais lisible

 

L’expertise d’un spécialiste reconnu de l’épargne :

  • Une gestion de conviction, appliquée aux actions européennes et internationales
  • Une gamme de fonds complète, adaptable à chaque profil de risque
  • Une expertise ISR reconnue depuis plus de 13 ans

 

L'offre PEA Classique de La Financière de l'échiquier

  • À partir de 50 000€
  • 100% fonds La Financière de l’Echiquier
  • L’accès à l’ensemble des fonds de La Financière de l’Echiquier : pour tout profil de risque et horizon d’investissement
  • Au coeur de l’Échiquier : les gérants privés sont au plus près de l’équipe de gestion
  • Des versements pouvant aller jusqu’à 150 000€ par contribuable (300 000€ pour un couple).

 

Caractéristiques Frais de
souscription
Frais
d’arbitrage
Droits
de garde
Frais de
mandat
Offre Classique 100% fonds LFDE

Accessible à partir de 50 000€

1 % maximum 0,4% avec un maximum
de 40€ par souscription
0% 0%

 

Une gestion à moindre coût : les frais de mandat et les droits de garde sont offerts sur les fonds gérés par La Financière de l’Echiquier.

 

Offre sélection de La Financière de l’Echiquier, avec l’accès à des fonds externes, disponible à partir de 150 000€. Consultez-nous pour en savoir plus.

 

LES inconvénients DU PEA

  • Risque de perte en capital
  • Le risque diffère selon le profil d’investissement
  • Le PEA est majoritairement investi en actions et présente un risque de perte en capital
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Echelle de risque :

 

Echelle de risque AMF niveau 5

 

Les points forts de la gestion sous mandat sur-mesure

 L’accès à une gestion privée haut de gamme à moindre frais :

 

  • Une gestion sous mandat accessible dès 50 000 €,
  • Un accès privilégié à un gérant privé dédié,
  • Un suivi actif de votre portefeuille,
  • Une gestion à moindre coût: les frais de mandat et les droits de garde sont offerts sur les fonds gérés par La Financière de l’Echiquier,
  • Une gamme complète de 9 OPC éligibles au PEA
  • Remboursement des frais de transfert à hauteur de 150€ (plafond réglementaire maximum) de votre PEA par bienprévoir.fr
  • Consultez votre PEA 7j/7 – 24h/24 sur notre Espace Client bienprévoir.fr

 

 

Avertissement: Le mandat de gestion confié à La Financière de l’Echiquier ne bénéficie d’aucune garantie en capital. Le mandant s’interdit toute intervention dans la gestion de son portefeuille. Il existe un risque que le portefeuille ne soit pas investi à tout moment sur les valeurs les plus performantes.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. La performance affichées est donnée à titre indicatif. Elle est nette de frais de gestion des OPC, mais hors éventuels frais de mandat. Les performances passées ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les allocations PEA de La Financière de l’Echiquier présentent un niveau de risque de 5 sur 7 avec une volatilité 5 ans de 13,1%.
LA FINANCIERE DE L’ECHIQUIER – SOCIETE DE GESTION DE PORTEFEUILLE – 53, AVENUE D’IÉNA – 75116 PARIS – www.lfde.com
S.A. AU CAPITAL DE 10 060 000 € – SIREN 352 045 454 – R.C.S. PARIS – AGREMENT AMF N° 91004