Remboursement Phoenix PubKle Juillet 2021

Et maintenant, que faire de cette somme remboursée ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

– Produit structuré Athéna Automobile Avril 2023

– Produit structuré Phoenix Plus France Mai 2023

– Portefeuille OPCVM équilibré

A. Produit structuré Athéna Automobile Avril 2023

• Produit structuré de type Athéna
• Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 0,667%  brut par mois, soit 8,004% brut par année écoulée
• Coupons (non garantis) : si à l’échéance, le niveau de l’indice est supérieur ou égal à 50% de son niveau initial ou en cas de remboursement anticipé.
• Sous-jacent : iSTOXX® Europe 600 Automobiles & Parts GR Decrement 50
• Échéance maximale du placement : 10 ans
• Date de constatation : niveau le plus bas entre la constatation du 15 mars 2023 et du 14 avril 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -50% de baisse par rapport à l’indice à la date de constatation finale
• Remboursement anticipé : possible à partir du 18ème mois, si le niveau de l’indice est supérieur ou égal au seuil de remboursement anticipé correspondant (-7,50% à partir du mois 18 puis dégressivité de 5% par an)
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte titres

Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?

Le secteur de l’automobile est un domaine où les valeurs restent à des niveaux attrayants. Après une période difficile entre le Covid, la pénurie de composants et l’inflation, le secteur présente globalement des résultats encourageants. Avec la transition vers une mobilité zéro émission, cette industrie est en pleine transition et présente des opportunités intéressantes.

Afin de limiter la volatilité, nous préconisons un investissement sur indice reprenant les principales sociétés européennes du secteur. De plus, ce produit nous permet de protéger le capital à échéance jusqu’à 50% de baisse du sous-jacent (iSTOXX® Europe 600 Automobiles & Parts GR Decrement 50), en complément d’un seuil de rappel dégressif en cours de vie.

Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.

B. Phoenix Plus France Mai 2023

• Produit structuré de type Phoenix
• Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 1,75%  brut par trimestre, soit 8% brut par année écoulée
• Coupons (non garantis) : si, à la date de constatation trimestrielle, le niveau du panier équipondéré est supérieur ou égal à 80% du niveau initial
• Sous-jacent : Panier équipondéré Société Générale, Engie, Stellantis, Axa et Total Energies
• Échéance maximale du placement : 5 ans
• Date de constatation : 5 mai 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -40% de baisse par rapport au niveau de référence à la date de constatation finale
• Remboursement anticipé : possible à partir du 6ème trimestre, si le niveau du panier équipondéré est supérieur ou égal à 100% du niveau initial
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en Assurance-vie, et éligible en compte titres

Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?

Dans un marché boursier qui retrouve des couleurs en ce début d’année, il nous paraît intéressant de bénéficier de coupons réguliers sur un panier de grandes entreprises (moyenne des cinq valeurs pour la performance du panier), tout en étant protégé d’une éventuelle correction des marchés (jusqu’à 20%). La diversification du panier nous permet de limiter la volatilité et la dépendance à un seul secteur.

A échéance, la protection du capital est assurée jusqu’à une baisse de 40% sur le panier équipondéré.

Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.

C. Portefeuille OPCVM équilibré :

Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?

Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI PM Immo Trend.

Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 28% sur des OPCVM d’actions internationales, 22% sur des fonds diversifiés, 10% sur deux fonds de « Gestion Alternative » et 10% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées).

Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de 11,64%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 3,50%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 13,23%.

Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.

Comment valider cette proposition d’arbitrage ?

Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprévoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Athéna Automobile Avril 2023

ou

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Phoenix Plus France Mai 2023

ou

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM Equilibré

ou

• Je prends un rendez-vous afin d’en discuter

Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.

Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.

En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.