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Atteindre un rendement cible de 5%.
Titre de créance émis par des entreprises ou États dont la notation est comprise entre AAA et BBB- selon l’échelle de Standard & Poor’s.
La fenêtre sur les marchés taux et crédit nous paraît plutôt attrayante, avec une bonne qualité de crédit.
Ne se limite pas à du portage d’obligations.
A travers la zone Euro, mais diversifé géographiquement.
Une équipe de gestion stable et expérimentée.
R-co Target 2028 IG est un fonds obligataire à échéance d’une durée de vie de 6 ans. Il est investi dans des obligations de toutes zones géographiques et de maturité 2028 bien notées. Elles sont achetées et détenues jusqu’à leur remboursement afin d’offrir une meilleure visibilité sur le taux de rendement à maturité qu’un fonds classique.
En tant que fonds de portage, le cycle de vie de R-co Target 2028 IG se divise en trois étapes. Le lancement et la construction du portefeuille s’étalent sur un peu plus d’un an, période à l’issue de laquelle débute la phase de gestion du portefeuille qui comprend le suivi des titres, l’optimisation du couple rendement-risque et le réinvestissement des coupons pour les parts de capitalisation. Enfin, à partir de janvier 2028, les liquidités disponibles seront réinvesties sur le marché monétaire jusqu’à liquidation du fonds.
R-co Target 2028 IG est un fonds obligataire à échéance d’une durée de vie de 6 ans. Il est investi dans des obligations de toutes zones géographiques et de maturité 2028 bien notées. Elles sont achetées et détenues jusqu’à leur remboursement afin d’offrir une meilleure visibilité sur le taux de rendement à maturité qu’un fonds classique.
En tant que fonds de portage, le cycle de vie de R-co Target 2028 IG se divise en trois étapes. Le lancement et la construction du portefeuille s’étalent sur un peu plus d’un an, période à l’issue de laquelle débute la phase de gestion du portefeuille qui comprend le suivi des titres, l’optimisation du couple rendement-risque et le réinvestissement des coupons pour les parts de capitalisation. Enfin, à partir de janvier 2028, les liquidités disponibles seront réinvesties sur le marché monétaire jusqu’à liquidation du fonds.
Fonds daté cherchant à saisir les opportunités de rendement des marchés obligataires. Il présent un bon couple rendement/risque, avec une échéance relativement proche.
Capitalisant sur son expertise dans les fonds à maturité, Rothschild & Co Asset Management Europe lance une nouvelle déclinaison investie en obligations Investment Grade (1). Cette stratégie de type “buy and hold (2)” offre une meilleure visibilité sur le taux de rendement à maturité qu’un fonds “classique” et entend profiter du retour de l’attractivité des rendements des émetteurs les moins risqués. En dépassant la barre des 200 millions d’encours à peine un mois après son lancement, R-co Target 2028 IG démontre un timing opportun ainsi qu’un engouement certain de la part des investisseurs pour ce type de stratégie.
Le compartiment a pour objectif de gestion, au moment de la souscription et jusqu’au 31/12/2028, d’obtenir une performance nette de frais liée aux taux de rendements actuels des obligations de maturité 2028 en investissant exclusivement sur des titres à caractère « Investment Grade » (non spéculatifs).
L’échéance moyenne du portefeuille sera comprise entre janvier et décembre 2028.
La stratégie d’investissement du compartiment ne se limite pas à du portage d’obligations : si la société de gestion tendra à conserver ses titres jusqu’à leur maturité, elle pourra procéder à des arbitrages en cas d’identification d’une augmentation du risque de défaut d’un des émetteurs en portefeuille et/ou en cas de nouvelles opportunités de marché afin d’optimiser le taux actuariel moyen du portefeuille à l’échéance.
La composition du portefeuille de l’OPCVM se déroulera en 3 étapes : une période de constitution d’environ 6 mois à compter du lancement de l’OPCVM où la société de gestion investira en titres obligataires d’échéance inférieure ou égale au 31/12/2029 et de titres du marché monétaire. ; une période de détention (correspondant à la durée de placement recommandée) au cours de laquelle le portefeuille sera composé à 80% minimum de cestitres obligataires. L’échéance moyenne sera comprise entre janvier et décembre 2028 ; et une période de monétisation à compter du 01/01/2028 où les titres obligataires arrivant à maturité seront remplacés par des titres du marché monétaire.
A compter du 30/06/2028, la société de gestion s’engage, dans un délai de 6 mois, à transformer, fusionner, ou liquider l’OPCVM. Toute nouvelle souscription étant par ailleurs interdite à compter du 10/03/2025.
L’OPCVM investira entre 80% et 100% de l’actif net (ci-après l' »AN ») dans des obligations à taux fixe, variable ou révisable, et autres titres de créances négociables, des obligations indexées sur l’inflation et des bons à moyen terme négociables, émises par des sociétés de droit privé et/ou des entités supranationales/publiques ou des Etats et des bons à moyen terme négociables, dont 10% maximum de l’AN en obligations convertibles, et libellés à 80% minimum de l’AN en Euro.
Les titres pourront être de toute zone géographique, y compris émis par des sociétés ayant leur siège social en dehors de l’OCDE (y compris les pays émergents) jusqu’à 10% de l’AN. Le portefeuille du compartiment sera composé, à hauteur de 80% minimum de l’AN, de titres de qualité InvestmentGrade. L’exposition du compartiment aux obligations spéciatives dites « à haut rendement » (High Yield) ne dépassera pas 10% de l’AN. L’OPCVM pourra détenir des actions jusqu’à 10% de l’AN. Pour la gestion de sa trésorerie, il pourra recourir aux OPC jusqu’à 10% de l’AN, et aux titres du marché monétaire jusqu’à 10% de l’AN.
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation de l’OPCVM, y compris les coûts de commercialisation et de distribution des actions. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Les pourcentages indiqués sont les maximums pouvant être prélevés sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi et/ou que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Dans certains cas, vous pourrez payer moins. L’investisseur peut obtenir auprès de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie.
Le pourcentage de frais courants indiqué correspond à une estimation des frais qui seront prélevés pour l’exercice clôturant en décembre 2022. Ce chiffre peut varier d’un exercice à l’autre. Les frais courants ne comprennent pas les commissions de surperformance et les frais d’intermédiation, excepté dans le cas de frais d’entrée et/ou de sortie payés par l’OPC lorsqu’il achète ou vend des parts/actions d’un autre véhicule de gestion collective.
Pour de plus amples informations sur le profil de risque et sesprincipaux contributeurs, merci de vous référer au prospectus
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
(1) Titre de créance émis par des entreprises ou États dont la notation est comprise entre AAA et BBB- selon l’échelle de Standard & Poor’s.
(2) Stratégie d’Investissement consistant à acquérir des titres et à les conserver en portefeuille.
*Le rendement d’une obligation est fonction de la qualité de crédit de l’émetteur. Plus la qualité de crédit de l’émetteur est risquée, plus la perspective de rendement est élevée. Les principaux risques du fonds sont : risque de crédit, risque de taux, risque de parte en capital. Par ailleurs, dans le cadre d’un placement en assurance-vie, l’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur, qu’il ne garantit pas. Une sortie anticipée (rachat, arbitrage, décès) se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie et pourra entraîner un gain ou une perte sur le capital.
Les simulations et opinions présentées sur cette page sont le résultat d’analyses à un moment donné et ne préjugent en rien des résultats futurs. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les informations légales notamment dans le DICI (Document et Informations Clés pour l’Investisseur), sont disponibles auprès de la société de gestion.
