OBJECTIF DE GAIN
Objectif de gain annuel net des frais du contrat d'assurance-vie fixe plafonné(2) : 8% net du nominal (soit 4% semestriel net, soit 4,5% semestriel brut et donc 9% annuel brut du nominal).
Aux dates d'observation 1 à 12, le seuil de détachement du coupon est égal au seuil de remboursement anticipé.
Dès le 1er semestre, et à chaque date de constatation semestrielle suivante, l'investisseur peut recevoir un coupon de 4% net si le cours de l’Action de Référence clôture au-dessus du seuil de détachement du coupon.
Si à une ou plusieurs dates de constatation semestrielle, le cours de l’Action de Référence clôture à ou en-dessous du seuil de détachement du coupon, alors le ou les coupons sont mis en mémoire et seront versés à la prochaine date de constatation semestrielle à laquelle le cours de l’Action de Référence clôturera au-dessus du seuil de détachement du coupon. Si cela n’arrive jamais jusqu’à l’échéance, les coupons mis en mémoire seront perdus.
OBJECTIFS D’INVESTISSEMENT
PHOENIX AUTO EUROPE MAI 2018 est un produit de placement présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
Le produit s’inscrit dans le cadre de la diversification du portefeuille financier des investisseurs et n’est pas destiné à en constituer la totalité.
Les termes « capital » et « capital initial » utilisés dans cette page produit désignent la valeur nominale de PHOENIX AUTO EUROPE MAI 2018, soit 1 000 euros.
Le montant remboursé et le taux de rendement annuel sont bruts, hors frais et fiscalité applicable au cadre d’investissement et en l’absence de faillite ou de défaut de paiement de l’Émetteur.
Dans cette page produit, les calculs sont effectués pour une détention à la date d’échéance ou, selon le cas, de remboursement anticipé. En cas de vente du titre avant cette date (ou en cas d’arbitrage, de rachat, de dénouement par décès du contrat), le taux de rendement peut être supérieur, inférieur voire négatif. Les avantages du produit ne profitent qu’aux seuls investisseurs conservant l’instrument financier jusqu’à son échéance effective.
Les titres de créance PHOENIX AUTO EUROPE MAI 2018 peuvent être proposés comme actif représentatif d’une unité de compte dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de capitalisation.
La présente page décrit les caractéristiques de PHOENIX AUTO EUROPE MAI 2018 et ne prend pas en compte les spécificités des contrats d’assurance vie ou de capitalisation dans le cadre desquels ce produit est proposé.
L’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte mais non sur leur valeur, qu’il ne garantit pas. Il est précisé que l’entreprise d’assurance d’une part, l’Émetteur d’autre part sont des entités juridiques indépendantes. Cette page n’a pas été rédigée par l’assureur.
Protection conditionnelle du capital
- Hypothèse 1 :
À l’échéance, si le cours de l’Action de Référence n’a pas baissé de 40% ou plus par rapport à son niveau à la date de fixation initiale, l’investisseur devrait récupérer 100% de la valeur nominale(1).
- Hypothèse 2 :
Si au contraire, le cours de l’Action de Référence a baissé de 40% ou plus par rapport à son niveau à la date de fixation initiale, l’investisseur récupère à l’échéance la Valeur Finale de l’Action de Référence.
Dans l’hypothèse 2, l’investisseur subit une perte en capital. Cette perte est totale si le cours de l’Action de Référence enregistre une performance de -100%.
La Valeur Finale de l’Action de Référence est égale à 100% de la valeur nominale moins la performance négative de l’Action de Référence.
Caractéristiques
- Un investissement d’une durée de 6 ans, maximum (hors cas de remboursement automatique anticipé).
- Un remboursement automatique du capital(1) possible à chaque date de constatation semestrielle dès le 2nd semestre.
- Une exposition à l’évolution des actions : FIAT CHRYLSER AUTOMOBILES NV, VOLKSWAGEN, VALEO SA.
- Le versement potentiel d’un coupon de 9% brut par an(1).
- Une perte partielle ou totale du capital à l’échéance en cas de performance négative de l’Action de Référence excédant -40%.
- Un remboursement du capital initial(1) à l’échéance si l’Action de Référence n’enregistre pas une performance négative excédant -40% au terme des 6 ans.
- Frais de souscription et de gestion de l’unité de compte : Frais d’entrée de 1,5% maximum et frais de gestion de 1% lié au contrat d’assurance-vie.
- Capital : non garanti, mais bénéficiant d’une protection conditionnelle(2).
- Minimum de souscription (brut de frais) : 10 000€.
- Enveloppe fiscale : Assurance-vie.
- Unité de compte disponible dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie. L’assureur s’engage exclusivement sur le nombre d’unités de compte, mais non sur leur valeur, qu’il ne garantit pas.
- L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes des actions FIAT CHRYLSER AUTOMOBILES NV, VOLKSWAGEN, VALEO SA.
- Le produit est émis par EFG International Finance (Garant : EFG Bank AG, Zurich) et soumis au risque de défaut de l’émetteur. L’investisseur prend un risque de perte en capital non mesurable a priori, si les titres de créance sont revendus avant la date de remboursement final. Les risques associés à ce produit sont détaillés dans la brochure.
Frais
- Frais de gestion du contrat d’assurance vie : 1% par an.
- Frais sur versement : 1,5% maximum.
- Frais sur arbitrage : le premier arbitrage de l’année civile est gratuit, ensuite maximum 0,5%, dans la limite de 300 €.
Cours, barrière, seuil de déclenchement
Action Sous-jacente
en € |
Niveau de constatation initial au 26/01/2018 |
Barrière de protection du capital (-40%) |
Seuil de déclenchement des coupons (-30%) |
| FIAT CHRYLSER AUTOMOBILES NV |
19,80 |
11,88 |
13,86 |
| VOLKSWAGEN |
181,90 |
109,14 |
127,33 |
| VALEO SA |
64,40 |
38,64 |
45,08 |
Descriptif du sous-jacent
Le groupe Fiat S.p.A est une entreprise industrielle italienne et fait partie des fondateurs de l’industrie automobile européenne. Basé à Turin, FIAT avec ses 178 usines emploient plus de 185 000 travailleurs, le groupe est présent dans 50 pays du monde et entretient des rapports commerciaux avec des clients de plus de 190 nations.
L’activité principale de la société est centrée sur le secteur automobile et les moteurs. En 2007, le groupe a produit plus de deux millions d’automobiles et de véhicules utilitaires, plus de 200’000 véhicules industriels, des milliers de machines pour l’agriculture et le bâtiment, plus de trois millions de moteurs et plus de deux millions de boîtes de vitesse.
Source: www.fcagroup.com
*Close = Cours de clôture
Source: Google Finance
Volkswagen est une marque automobile allemande créée en 1937 par Ferdinand Porsche et se positionne comme le premier constructeur automobile européen. Le Groupe Volkswagen a enregistré un record de livraisons sur l’année 2017 avec 10,74 millions de véhicules livrés, soit une hausse de 4,3% par rapport à 2016. Dans le monde, le groupe possède 120 sites de production et emploie 626 700 collaborateurs.
En France, le groupe possède 7000 sites de distribution et génère plus de 18 000 emplois pour une part de marché de 9.30% à travers ces 5 marques : Volkswagen, Audi, SEAT, ŠKODA, et Volkswagen Véhicules Utilitaires.
Source: www.volkswagengroup.fr
*Close = Cours de clôture
Source: Google Finance
Valeo est un équipementier automobile français. Le groupe a réalisé en 2016 un chiffre d’affaires de 16.5 milliards d’euros. Valeo emploie 91 800 salariés dans 32 pays répartis sur 155 sites de production, 24 centres de recherche, 34 centres de développement et 15 plates-formes de distribution. Valeo est membre de l’association européenne des équipementiers automobiles, le CLEPA. Valeo est le numéro 1 du dépôt de brevets en France en 2016, avec 994 demandes de brevets publiées.
Le Groupe se divise en quatre grands pôles d’activités avec douze familles de produits:
• Pôle Systèmes de confort et d’aide à la conduite (CDA)
• Pôle Systèmes de Propulsion (PTS)
• Pôle Systèmes Thermiques (THS)
• Pôle Systèmes de Visibilité (VIS)
Le 23 juin 2014, Valeo réintègre le CAC 40 après 13 ans d’absence et une augmentation de ses actions de 630 % en 5 ans.
Source: www.valeo.com
*Close = Cours de clôture
Source: Google Finance
