Investir dans les actifs tangibles : une opportunité à saisir ?

On ne le répètera jamais assez, il est essentiel de diversifier ses investissements pour sécuriser et optimiser son patrimoine. Parmi les options disponibles, les actifs tangibles, et plus particulièrement les infrastructures, offrent des opportunités intéressantes. Ces actifs essentiels, répartis dans divers secteurs, jouent un rôle crucial dans notre quotidien et notre économie :

• Transports : autoroutes, réseaux ferroviaires, etc.
• Télécommunications : réseaux de fibre optique, tours de radiodiffusion, etc.
• Environnement : traitement des eaux usées, recyclage, etc.
• Social : hôpitaux, écoles, etc.
• Énergies renouvelables : champs d’éoliennes, panneaux photovoltaïques, etc.

Contrairement aux idées reçues, les particuliers peuvent tout à fait investir dans les infrastructures. En effet, une grande partie de ces infrastructures sont financées par de la dette privée, levée auprès d’investisseurs privés par des entreprises publiques ou privées.

Comment investir dans les infrastructures ?

Il existe principalement deux méthodes pour investir dans les infrastructures : en equity et en dettes.

L’investissement en equity consiste à prendre des parts au capital des projets. C’est souvent plus risqué, mais cela peut offrir des rendements potentiellement plus élevés. En revanche, l’investissement en dettes implique de prêter de l’argent aux porteurs de projets. Bien que ce soit généralement moins risqué que l’equity, les rendements sont également proportionnellement inférieurs.

Chacune de ces méthodes a ses propres avantages et inconvénients, et le choix dépendra de votre tolérance au risque et de vos objectifs de rendement.

Investir en infrastructures en tant que particulier

Pour les particuliers, la manière la plus simple et efficace d’investir dans les infrastructures est de passer par des fonds spécialisés. Les fonds permettent de diversifier et de mutualiser les risques en investissant dans une variété de projets et de secteurs.

Par exemple, des fonds tels que Eiffel Infrastructures Vertes géré par Eiffel Investment Group et GF Infrastructures Durables géré par Infranity (filiale de Generali Investments) sont disponibles en assurance-vie, offrant des avantages fiscaux et facilitant la transmission de votre patrimoine.

Il est également possible d’investir dans des fonds en euros comme Sécurité Infra Euro, disponible dans le contrat d’assurance-vie Target géré par Oradea Vie, qui offre un capital garanti et une liquidité assurée par l’assureur. Ces options permettent aux investisseurs de participer aux projets d’infrastructure tout en bénéficiant d’une gestion professionnelle et d’une diversification accrue.

Performances des investissements en infrastructures

En 2023, le fonds Sécurité Infra Euro a réalisé une performance nette de 3,50% après déduction des frais de gestion, sans bonus additionnel. Les fonds Eiffel Infrastructures Vertes et GF Infrastructures Durables, ont enregistré des performances comprises entre 4,5% et 5,5% nets de frais de gestion. Pour l’année en cours, les gestionnaires de ces fonds visent une performance nette supérieure à 4%.

En ce qui concerne les fonds equity, bien que plus risqués (avec un SRI de 6 ou 7 sur 7), ils ont des objectifs de performance ambitieux, atteignant environ 15% par an sur une période de 7 à 8 ans, ce qui récompense le risque pris par les investisseurs.

Risques associés aux investissements en infrastructures

Même via la dette privée (SRI 3/7), aucun investissement n’est sans risque. Les risques incluent le non-remboursement en cas d’échec du projet ou des retards pouvant affecter la trésorerie. Il est crucial que les gestionnaires valident la viabilité des projets avant de les lancer.

Pourquoi investir en infrastructures ?

Investir dans les infrastructures présente plusieurs avantages significatifs.

Tout d’abord, ces actifs sont souvent décorrélés des autres classes d’actifs, ce qui permet de diversifier votre portefeuille de manière efficace. De plus, les infrastructures montrent une grande résilience en période de crise économique, car elles restent essentielles au fonctionnement de la société, indépendamment des conditions économiques. Le couple rendement/risque des infrastructures est également attractif, offrant des rendements ajustés aux risques encourus. Enfin, les infrastructures constituent une bonne protection contre l’inflation. En effet, les tarifs des services fournis par ces infrastructures sont souvent indexés sur l’inflation, permettant ainsi aux investisseurs de préserver leur pouvoir d’achat.

Plus qu’une opportunité financière

Investir dans les infrastructures est plus qu’une simple opportunité financière : c’est un moyen de participer au développement durable de notre société tout en diversifiant son portefeuille. Comme l’a dit John D. Rockefeller : « Ne craignez pas de renoncer au bon pour aller vers le meilleur. » En diversifiant judicieusement vos investissements, vous pouvez non seulement sécuriser vos actifs, mais aussi viser des rendements attractifs et stables.

Nous restons à votre disposition pour discuter plus en détail de ces opportunités et vous accompagner dans vos décisions d’investissement.

Avertissements :

Vous êtes invité à consulter les documents d’information (note d’information et document d’information clé) présentant l’ensemble des caractéristiques, des risques et des frais afférents à l’investissement avant toute décision d’investissement.

Risque de perte en capital. Performance et revenus non garantis. Risque de liquidité. Rachat de parts non garanti.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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