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Fonds Euros autour de la thématique de l'infrastructure.
Capital disponible à tout moment
Rendement 2023 : 3,50% (1)
Le support Sécurité Infra Euro est conditionné à un investissement en unités de compte à hauteur de 40% du montant versé. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital(2)
Il vise un potentiel de rendement plus élevé que celui d’un fonds en euros traditionnel(3)
Disponible au sein de la gamme des contrats Target +(1)
Un fonds euros Assurance-vie précurseur sur la thématique "Infrastructure"
Solution d'épargne innovante
1er fonds en euros thématique autour de l'infrastructure, avec la possibilité de participer au financement de projets de développement concrets au service de la population dans les secteurs tels que : l’énergie, le transport, la télécommunication etc.
CONTRAT d'assurance-vie SOLIDE
Sécurité Infra Euro est logé dans Target+, un contrat d’assurance-vie de groupe, commercialisé par Primonial en sa qualité d’intermédiaire en assurance et assuré par Oradéa Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
Garanties des sommes versées
Capital garanti et disponible à tout instant, pour la partie Fonds en Euros. La garantie en capital porte sur le capital, capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.
Logique de diversification
Cette solution innovante, investie notamment sur une classe d'actifs en partie décorrélée des marchés financiers, constitue un complément au fonds en euros Sécurité Target Euro et aux unités de compte(2).
LES RÈGLES D’INVESTISSEMENT
Sécurité Infra Euro est accessible en souscription/adhésion et en versement complémentaire au sein de la gamme des contrats Target+, dans la limite de l’enveloppe disponible, avec un investissement minimum de 40 % en unités de compte.
Vérifier la disponibilité du support auprès de votre conseiller/interlocuteur habituel. Oradéa Vie se réserve la possibilité de suspendre les versements en entrée sur ce support à tout moment.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital(2).
Le montant d’investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30 % du total de l’investissement dans une limite de 1 million d’euros.
Les frais de gestion annuels de Sécurité Infra Euro s’élèvent à 0,80 % comme tous les fonds en euros du contrat Target+.
Les fondamentaux du fonds en euros infrastructure :
Une sortie possible à tout moment.
Une garantie du capital net investi (hors frais sur versements et hors fiscalité applicables).
Une distribution annuelle de participation aux bénéfices(3)
Quelles sont les limites du Fonds en Euros ?
Chaque versement doit comporter 40% minimum en Unités de Compte et 30% maximum en Sécurité Infra Euro.
CES UNITÉS DE COMPTE PRÉSENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL ET NE GARANTISSENT PAS LE CAPITAL VERSÉ.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
LES RÈGLES D’INVESTISSEMENT
Sécurité Infra Euro est accessible en souscription/adhésion et en versement complémentaire au sein de la gamme des contrats Target+, dans la limite de l’enveloppe disponible, avec un investissement minimum de 40 % en unités de compte.
Vérifier la disponibilité du support auprès de votre conseiller/interlocuteur habituel. Oradéa Vie se réserve la possibilité de suspendre les versements en entrée sur ce support à tout moment.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital(2).
Le montant d’investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30 % du total de l’investissement dans une limite de 1 million d’euros.
Les frais de gestion annuels de Sécurité Infra Euro s’élèvent à 0,80 % comme tous les fonds en euros du contrat Target+.
Les fondamentaux du fonds en euros infrastructure :
Une sortie possible à tout moment.
Une garantie du capital net investi (hors frais sur versements et hors fiscalité applicables).
Une distribution annuelle de participation aux bénéfices(3)
Fonds en euros innovant orienté sur la thématique de l'Infrastructure, un marché en pleine croissance avec les plans de relance prévus en France.
EN QUOI CONSISTE CE PRODUIT ?
Le support Sécurité Infra Euro est un support qui offre une garantie sur le montant des primes nettes investies, hors frais sur versements et fiscalité applicable.
Il permet de se constituer et de valoriser un capital, de préparer sa retraite.
Le support Sécurité Infra Euro est ouvert à tout investisseur recherchant un potentiel de rendement dans la durée plus élevé qu’un support en euros traditionnel grâce à une politique de gestion investissant en partie dans des actifs de l’infrastructure. Il accepte en contrepartie un rendement potentiellement inférieur voire nul en cas de scénario défavorable.
Le support Sécurité Infra Euro est conditionné à un investissement en unités de compte à hauteur de 40% du montant versé. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital(2)
Découvrez les explications de Vincent CRUGEON, Directeur Commercial Gestion Privée et Plateformes CGPI, Oradéa Vie dans notre émission Parlons Placements :
Caractéristiques
Année
2023
2022
2021
2020
Rendement net
3,50%
2,50%
2,10%
2,10%
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Le taux de rendement du support Sécurité Infra Euro est affiché sur une base annuelle. Ce support ayant été lancé le 01/07/2020, pour les clients ayant investi sur l’année 2020, ce taux a été affecté au prorata de la durée d’investissement effective jusqu’au 31/12/2020 (le taux de rendement net effectif sur la période du 01/07 au 31/12/2020 est de 1,05 %).
Durée d’investissement conseillée : 1 an. Vous pouvez racheter ce support sans pénalité à tout moment ou le conserver plus longtemps. Toute sortie définitive du support avant le 31 décembre n’ouvre pas droit à la participation aux bénéfices.
Mon capital est-il garanti par le fonds Sécurité Infra Euro ?
Oui, il y une garantie du capital net investi (hors frais sur versement et hors fiscalité applicables), votre capital est garanti quoi qu’il arrive et à tout moment lorsque vous investissez sur un fonds en euros.
La part investie en Unités de Compte présente un risque de perte en capital et de fluctuations à la hausse comme à la baisse.
Mon capital est-il bloqué avec le fonds Sécurité Infra Euro ?
Non, votre capital est disponible à tout moment. La fiscalité de l’assurance-vie s’applique sur les plus values.
Il s’agit d’un placement liquide, une sortie est possible à tout moment. Détenir un fonds euros c’est bénéficier de la garantie de liquidité. C’est une obligation imposée aux compagnies d’assurance-vie.
Comment souscrire à Sécurité Infra Euro ?
Le fonds euros infrastructure est accessible uniquement en contrat d’assurance-vie et de capitalisation. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 ou par email en nous écrivant ici
ZOOM SUR la thématique INFRASTRUCTURE
L’infrastructure désigne les équipements de base nécessaires à l’activité économique et sociale d’une région ou d’un pays. C’est une thématique d’investissement qui permet de participer à des projets de développement ancrés dans le réel.
Énergies renouvelables : Production, distribution et transport d’énergies renouvelables, efficacité énergétique…
Télécommunications : tours de radiodiffusion, télédiffusion, fibre optique…
Environnement : Distribution et traitement des eaux, des déchets, recyclage…
L’INFRASTRUCTURE EN FRANCE : UN MARCHÉ EN CROISSANCE
15,6 Mds € de capitaux levés en 2019 pour soutenir le développement des infrastructures (soit +29 %
par rapport à 2018) dont :
• 9,9 Mds € en capital
• 5,7 Mds € en dette,
qui serviront à soutenir le développement des infrastructures.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
À fin 2019, 135 véhicules d’investissement sont gérés avec une démarche ESG intégrée, ce qui représente 77 % des véhicules gérés au global et 79 % des montants gérés (56 Mds€).
Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont au centre des préoccupations des investisseurs institutionnels.
(Source : France Invest, mars 2020)
COMPOSITION DU PORTEFEUILLE D’INVESTISSEMENT
La gestion du fonds en euros Sécurité Infra Euro repose actuellement sur deux poches :
une poche obligataire majoritairement composée d’obligations de sociétés présentant un niveau de risque maîtrisé,
une poche infrastructure investie dans des projets et/ou sociétés d’infrastructure, et/ou des parts de fonds d’infrastructure.
Les actifs du portefeuille sont rigoureusement sélectionnés par les équipes d’investissement de l’assureur pour garantir la diversification du portefeuille, sa sécurité et la pérennité d’un potentiel de rendement attractif dans la durée.
Projection du portefeuille à horizon fin du 1er semestre 2021, la répartition indiquée ne saurait constituer une obligation de résultat et est susceptible d’évoluer à tout moment.
Poche obligataires : Émetteurs de très bonne qualité, rating moyen du portefeuille « A » attribué par les Agences de notation indépendantes (Fitch Ratings Ltd, Standard & Poor’s, Moody’s) selon classement à date de parution.
Poche infrastructures : Financement de secteurs d’activité porteurs (énergie, transport, etc.) en Europe et dans les pays membres de l’OCDE.
Points d'attention de Sécurité infra Euro ?
Indicateur de risque de Sécurité Infra Euro :
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que le produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de l’assureur à vous payer.
Période de détention recommandée : 1 an.
Ce produit est classé dans la classe de risque 1 sur 7, qui est la classe de risque la plus basse.
Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau très faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est très peu probable que la capacité de l’assureur à vous payer soit affectée.
Le support Sécurité Infra Euro est conditionné à un investissement en unités de compte à hauteur de 40% du montant versé. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital(2)
Les avantages de Sécurité Infra Euro
Le fonds en euros Sécurité Infra Euro vise un potentiel de rendement plus élevé que celui d’un fonds en euros traditionnel(3)
Accédez à des actifs habituellement réservés aux institutionnels.
La garantie en capital : lorsque vous investissez sur Sécurité Infra Euro, vous bénéficiez d’une garantie en capital à tout moment, comme dans le cas d’un fonds euros Classique. La classe d’actifs « Infrastructure » est en partie décorrélée des marchés financiers. Quelle que soit la conjoncture, vous recevrez au moins 100% de votre capital (hors frais sur versements et fiscalité applicable), pour la partie investie en fonds en euros, quand vous déciderez de sortir. La partie investie en Unités de compte(2) du contrat d’assurance-vie, n’est pas garantie en capital.
Une fiscalité sur les plus values intéressante : en cas de rachat, vous bénéficiez de la fiscalité de l’assurance-vie.
Une fiscalité intéressante en cas de succession : en cas de décès, les fonds euros bénéficient de la fiscalité de l’assurance-vie.
Bénéficiez de la capacité de récupérer votre capital sans pénalité en cas de besoin. Toute sortie définitive du support avant le 31 décembre n’ouvre pas droit à la participation aux bénéfices.
* Le taux de rendement 2020 du support Sécurité Infra Euro est affiché sur une base annuelle. Ce support ayant été lancé le 01/07/2020, pour les clients ayant investi sur l’année 2020, ce taux a été affecté au prorata de la durée d’investissement effective jusqu’au 31/12/2020 (le taux de rendement net effectif sur la période du 01/07 au 31/12/2020 est de 1,05 %).
(1) Target+ est un contrat d’assurance vie de groupe, Target+ Capi et Target+ Capi PM sont des contrats de capitalisation, commercialisés par Primonial en sa qualité d’intermédiaire en assurance et assurés par Oradéa Vie, entreprise régie par le Code des assurances.
(2) Oradéa Vie ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
(3) Le rendement de ce fonds pourrait être inférieur à celui du fonds en euro traditionnel, voire nul en fonction des résultats réalisés. Potentiel de rendement qui ne saurait constituer une garantie de résultat sur le fonds.
ORADEA VIE – SA d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. Siège social : TOUR D2 – 17 Bis Place des Reflets – 92 919 PARIS La Défense Cedex.
