Les points clés du placement
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Objectif d'investissement
Exposition à l’évolution d’un panier diversifié composé de trois fonds équipondérés
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Protection du capital
Le produit offre une protection totale du capital à l’échéance. A noter cependant, que ce produit est émis en Dollar US. Le risque de taux de change est un facteur de risque supplémentaire.
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Échéance maximale
Février 2028
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Éligibilité
Compte titres et unité de compte d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation
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Sous-jacent:
Panier de 3 fonds : Fidelity Funds – Global Multi Asset Income Fund, H2O AM - H2O Adagio, Tikehau Income Cross Assets
Avertissement
Participation OPCVM Février 2020 est fermé à la souscription.
Nous vous invitons à consulter nos autres placements disponibles pour répondre à vos objectifs d'investissement.
Titre de créance de droit anglais garanti en capital à l’échéance, ci-après le « titre » ou le « produit ». Néanmoins, ce produit présente un risque de perte en capital partielle ou totale si ce dernier est revendu avant la date d’échéance(1).
Titre de créance émis en USD : les gains éventuels peuvent être réduits ou augmentés en fonction des fluctuations des taux de change.
Rendement soumis à conditions et éventuels frais, avant prélèvements sociaux et impôts. Frais de gestion de 1% dans le cadre de l'assurance-vie.
Durée d’investissement conseillée pour bénéficier de l’application de la formule de remboursement : 8 ans.
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Objectif de gain
L’investisseur est exposé au marché actions par le biais d’une exposition à l’évolution d’un panier diversifié composé de trois fonds équipondérés
(le « Panier de fonds ») permettant d’accéder au potentiel de performance des marchés financiers internationaux. L’investisseur est exposé à hauteur de 1,5 fois la hausse potentielle du Panier de fonds (voir page 6 et 7) à l’échéance. Le Panier de fonds est composé des fonds
Fidelity Funds – Global Multi Asset Income Fund (code ISIN : LU0987487336), H2O AM – H2O Adagio (code ISIN : FR0013393188) et Tikehau Income Cross Assets (code ISIN : FR0011530948).
Une exposition à hauteur de 1,5 fois la hausse potentielle du Panier de fonds à l’échéance.
OBJECTIFS D’INVESTISSEMENT détaillé
Les Taux de Rendement Annuel (TRA) communiqués dans cette page sont calculés entre le 11/03/2020 et la date d'échéance.
Les Taux de Rendement Annuel Nets sont nets de frais de gestion dans le cas d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou nets de droits de garde dans le cas d’un investissement en compte-titres (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion ou de droit de garde de 1% par an) et sont calculés hors prélèvements fiscaux et sociaux. D’autres frais, tels que les frais d’entrée ou d’arbitrage dans le cas d’un contrat d’assurance, ou tels que des frais de souscription dans le cas d’un investissement en compte-titres, pourront être appliqués. Pour en savoir plus, nous vous invitons à vous rapprocher auprès de nos conseillers.
Les termes « capital » et « capital initial » utilisés dans cette page désignent la valeur nominale du produit « Participation OPCVM Février 2020 », soit 1 000 USD, et s’entendent du montant investi net des frais d'entrée/d'arbitrage applicables au cadre d’investissement et hors prélèvements fiscaux et sociaux. En cas d’achat après le 11/03/2020 et/ou de vente du produit avant son échéance effective, les Taux de Rendement Annuel peuvent être supérieurs ou inférieurs aux Taux de Rendement Annuel indiqués dans la présente page. De plus, l’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale. Les avantages du produit ne profitent qu’aux seuls investisseurs conservant l’instrument financier jusqu’à son échéance effective.
Le produit « Participation OPCVM Février 2020 » peut être proposé comme actif représentatif d’une unité de compte dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de capitalisation. La présente page décrit les caractéristiques du produit « Participation OPCVM Février 2020 » et ne prend pas en compte les spécificités des contrats d’assurance vie ou de capitalisation dans le cadre desquels ce produit est proposé.
POINTS D'ATTENTION
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Durée d’investissement conseillée : 8 ans
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Produit émis par SG Issuer(3), véhicule d’émission dédié de droit luxembourgeois, bénéficiant d’une garantie donnée par Société Générale de la formule et des sommes dues au titre du produit. L’investisseur est par conséquent soumis au risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de SG Issuer et de Société Générale
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L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes éventuellement détachés par les actions composant les fonds.
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Ce produit comporte une protection totale du capital (1). Cette protection ne vaut qu’à la date d’échéance. La valeur du produit peut, pendant la durée de vie de ce dernier, être inférieure au montant de la protection du capital. En conséquence, l’investisseur peut perdre tout ou partie du montant investi si le produit est vendu avant la date d’échéance.
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Titre de créance émis en USD: les gains éventuels peuvent être réduits ou augmentés en fonction des fluctuations des taux de change.
Avertissement
Participation OPCVM Février 2020 est fermé à la souscription.
Nous vous invitons à consulter nos autres placements disponibles pour répondre à vos objectifs d'investissement.
Titre de créance de droit anglais garanti en capital à l’échéance, ci-après le « titre » ou le « produit ». Néanmoins, ce produit présente un risque de perte en capital partielle ou totale si ce dernier est revendu avant la date d’échéance(1).
Titre de créance émis en USD : les gains éventuels peuvent être réduits ou augmentés en fonction des fluctuations des taux de change.
Rendement soumis à conditions et éventuels frais, avant prélèvements sociaux et impôts. Frais de gestion de 1% dans le cadre de l'assurance-vie.
Durée d’investissement conseillée pour bénéficier de l’application de la formule de remboursement : 8 ans.
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Objectif de gain
L’investisseur est exposé au marché actions par le biais d’une exposition à l’évolution d’un panier diversifié composé de trois fonds équipondérés
(le « Panier de fonds ») permettant d’accéder au potentiel de performance des marchés financiers internationaux. L’investisseur est exposé à hauteur de 1,5 fois la hausse potentielle du Panier de fonds (voir page 6 et 7) à l’échéance. Le Panier de fonds est composé des fonds
Fidelity Funds – Global Multi Asset Income Fund (code ISIN : LU0987487336), H2O AM – H2O Adagio (code ISIN : FR0013393188) et Tikehau Income Cross Assets (code ISIN : FR0011530948).
Une exposition à hauteur de 1,5 fois la hausse potentielle du Panier de fonds à l’échéance.
OBJECTIFS D’INVESTISSEMENT détaillé
Les Taux de Rendement Annuel (TRA) communiqués dans cette page sont calculés entre le 11/03/2020 et la date d'échéance.
Les Taux de Rendement Annuel Nets sont nets de frais de gestion dans le cas d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou nets de droits de garde dans le cas d’un investissement en compte-titres (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion ou de droit de garde de 1% par an) et sont calculés hors prélèvements fiscaux et sociaux. D’autres frais, tels que les frais d’entrée ou d’arbitrage dans le cas d’un contrat d’assurance, ou tels que des frais de souscription dans le cas d’un investissement en compte-titres, pourront être appliqués. Pour en savoir plus, nous vous invitons à vous rapprocher auprès de nos conseillers.
Les termes « capital » et « capital initial » utilisés dans cette page désignent la valeur nominale du produit « Participation OPCVM Février 2020 », soit 1 000 USD, et s’entendent du montant investi net des frais d'entrée/d'arbitrage applicables au cadre d’investissement et hors prélèvements fiscaux et sociaux. En cas d’achat après le 11/03/2020 et/ou de vente du produit avant son échéance effective, les Taux de Rendement Annuel peuvent être supérieurs ou inférieurs aux Taux de Rendement Annuel indiqués dans la présente page. De plus, l’investisseur peut subir une perte en capital partielle ou totale. Les avantages du produit ne profitent qu’aux seuls investisseurs conservant l’instrument financier jusqu’à son échéance effective.
Le produit « Participation OPCVM Février 2020 » peut être proposé comme actif représentatif d’une unité de compte dans le cadre de contrats d’assurance vie ou de capitalisation. La présente page décrit les caractéristiques du produit « Participation OPCVM Février 2020 » et ne prend pas en compte les spécificités des contrats d’assurance vie ou de capitalisation dans le cadre desquels ce produit est proposé.
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
Nouveau type de produit structuré, assis sur un panier d'OPCVM de renom, et avec une formule de remboursement attractive.
DÉTAILS DU MÉCANISME DE REMBOURSEMENT
MÉCANISME DE REMBOURSEMENT À L’ÉCHÉANCE :
À la date de constatation finale (le 21/02/2028), on observe la performance de chacun des 3 fonds composant le Panier de fonds depuis la date de constatation initiale (le 19/02/2020). La Performance Moyenne est alors égale à la moyenne de ces 3 performances.
Si la Performance Moyenne du Panier de fonds est positive ou nulle, l’investisseur reçoit (1) le 28/02/2028 :
L’intégralité du capital initial
+
1,5 x la Performance Moyenne du Panier de fonds |
Sinon, si la Performance Moyenne du Panier de fonds est négative, l’investisseur reçoit(1) le 28/02/2028 :
| L’intégralité du capital initial |
Date clées
- Date d’émission : 11/03/2020
- Date d’échéance maximale : 28/02/2028
- Date de constatation initiale : 19/02/2020
- Date de constatation finale : 21/02/2028
Frais
- Frais de gestion du contrat d’assurance vie : 1% par an.
- Frais sur versement : 1,5% maximum.
- Frais sur arbitrage : le premier arbitrage de l’année civile est gratuit, ensuite maximum 0,5%, dans la limite de 300 €.
Coûts ponctuels :
- Coûts d’entrée : 0,54%, l’incidence des coûts que vous payez lors de l’entrée dans votre investissement. L’incidence des coûts déjà inclus dans le prix.
- Coûts de sortie : 0,00%, l’incidence des coûts encourus lorsque vous sortez de votre investissement à l’échéance.
Coûts récurrents :
- Coûts de transaction de portefeuille :
0,00% L’incidence des coûts encourus lorsque nous achetons ou vendons des investissements sous-jacents au produit.
- Autres coûts récurrents : 0,00%, l’incidence des coûts que nous prélevons chaque année pour gérer vos investissements.
Société Générale paiera au distributeur une rémunération annuelle maximum (calculée sur la base de la durée de vie maximale des Titres) égale à 1,50% du montant des Titres effectivement placés. Cette rémunération est incluse dans le prix d’achat.
Présentation des sous-jacents
ZOOM SUR LE FONDS FIDELITY FUNDS – GLOBAL MULTI ASSET INCOME :
Le Compartiment vise à générer un revenu et un accroissement modéré du capital sur le moyen à plus long terme en investissant dans des titres à revenu fixe du monde entier et dans des actions mondiales. Les principales catégories d’actifs dans lesquelles le Compartiment investira comprennent les obligations mondiales « investment grade », les obligations mondiales à haut rendement, les obligations des marchés émergents et les actions mondiales. Le Compartiment peut tactiquement investir un maximum de 50 % de ses actifs dans des obligations d’Etat internationales. Il peut également être exposé à hauteur d’un maximum de 30 % de ses actifs dans chacune des catégories d’actifs suivantes, les titres liés à des infrastructures et les fonds de placement immobilier (« REIT », real estate investment trusts).
| Code ISIN |
Date de création de la catégorie |
Encours (mEUR) |
| LU0987487336 |
11/11/2013 |
984,09 (au 27/02/2020) |
ZOOM SUR LE FONDS H2O AM – H2O ADAGIO :
L’objectif du fonds est de, sur sa durée minimale de placement recommandée, réaliser une performance supérieure de 1% l’an à celle de l’EONIA pour les parts IC et I C/D, de 0,60% l’an à celle de l’EONIA pour la part R, de 0,90% l’an à celle de l’EONIA pour la part N, de 1% l’an à celle du LIBOR USD à 1 mois pour les parts HUSD-I et HUSD-SI, de 0,60% l’an à celle du LIBOR USD à 1 mois pour les parts HUSD-R, de 1% l’an à celle du LIBOR CHF à 1 mois pour les parts HCHF-I, de 0,60% l’an à celle du LIBOR CHF à 1 mois pour les parts HCHF-R, de 1% l’an à celle du SIBOR à 1 mois pour les parts HSGD-I, de 0,60% l’an à celle du SIBOR à 1 mois pour les parts HSGD-R, de 1% l’an à celle du LIBOR GBP à 1 mois pour les parts HGBP-R, HGBP-I et HGBP-I-(B), de 1% l’an à celle des effets bancaires australiens à 30 jours pour la part HAUD-I, de 1% l’an à celle du LIBOR JPY à 1 mois pour la part HJPYI, après déduction des frais de fonctionnement et de gestion.
| Code ISIN |
Date de création de la catégorie |
Encours (mEUR) |
| FR0013393188 |
11/01/2019 |
1145,02 (au 26/02/2020) |
Le panier est équipondéré durant toute la durée de vie du support.
Les prospectus des fonds sont disponibles sur les sites de Fidelity International (https://www.fidelity.fr), de H2O Asset Management (http://www.h2o-am.com) et Tikehau Investment Management (https://www.tikehaucapital.com). Pour plus d’information sur les frais, il est conseillé à l’investisseur de se reporter à la rubrique « Frais » du prospectus des différents OPCVM.
ZOOM SUR LE FONDS TIKEHAU INCOME CROSS ASSETS :
Tikehau Income Cross Assets est une SICAV de droit français. Son objectif est de générer une performance supérieure à celui de l’indicateur de référence sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans. La stratégie d’investissement consiste à gérer activement et de façon discrétionnaire un portefeuille d’actions (entre -50 % et 110 % de l’actif net), d’instruments du marché monétaire et d’obligations (entre 0 et 100 % de l’actif net) de tous les secteurs économiques et toutes les régions géographiques (pays émergents compris)
Indicateur de référence (depuis le 01.07.2013) : 25% Eurostoxx 50 NR calculé dividendes réinvestis + 25% EONIA capitalisé + 25% indice BofA Merrill Lynch Euro High Yield Constrained calculé coupons réinvestis + 25% indice BofA Merrill Lynch Euro Corporate calculé coupons réinvestis.
| Code ISIN |
Date de création de la catégorie |
Encours (mEUR) |
| FR0011530948 |
09/12/2013 |
653,21 (au 26/02/2020) |
