SCI GF Pierre
- SCI diversifiée en immobilier de bureaux et commerces
- SCI de rendement
- Performance 2023 : -13,95%(1) Open
- Proposée par GENERALI VIE, société du Groupe GENERALI
- Unité de compte en Assurance-vie
5 raisons d'investir dans cette SCI de rendement :
-
Performance 2023 : -13,95% (1)
Performances nettes des frais de gestion de la SCI, avant fiscalité et prélèvements sociaux et avant frais de gestion du contrat d'assurance-vie
-
Un outil de diversification immobilière
Bénéficiez d'un investissement immobilier diversifié en immobilier de bureaux, mixtes, et de commerces.
-
Un portefeuille immobilier de premier choix
En grande majorité, les investissements immobiliers sont situés à Paris ou en région parisienne.
-
Une gestion confiée à des experts
La SCI est gérée par Generali Vie, société du groupe Generali
-
Une SCI historique
Créée en 1929, GF Pierre dispose d'une expérience de près d'un siècle dans l’immobilier diversifié.
En quoi consiste la SCI GF Pierre ?
GF Pierre est une SCI à capital variable dont le patrimoine est constitué d'immeubles de bureaux, mixtes et de commerces, situés principalement à Paris et en province. Cette SCI de rendement est une unité de compte disponible au sein du contrat d'assurance-vie Himalia.
Ces actifs immobiliers sont rigoureusement sélectionnés par Generali Real Estate French Branch, qui est en charge complète du patrimoine immobilier du Groupe Generali en France. La SCI FG Pierre bénéficie ainsi de l'expertise de la société de gestion d'actifs du groupe, ayant pour objectif de créer de la valeur et un rendement récurrent.
Situés principalement à Paris, en région parisienne et en province, les actifs immobiliers du portefeuille de GF Pierre sont loués à des commerces diversifiés (luxe, épicerie fine, habillement, téléphonie etc.) et des entreprises renommées telles que: Lenôtre, Orange ou Geneviève Lethu.
De plus, GF Pierre bénéficie d'une stratégie volontairement dynamique, bâtie autour de 3 axes :
- Une diversification de son patrimoine
- Des opportunités de marché pour revendre aux meilleures conditions certains actifs
- Un redéploiement de la trésorerie dans des immeubles générateurs de rendement et préalablement loués dans le but de minimiser les risques de vacances.
Caractéristiques de GF Pierre :
- Gestionnaire : Generali Real Estate French Branch
- Date de création : 12/08/1929
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Prix d'achat : Valeur liquidative + frais d'entrées
- Périodicité de la Valeur Liquidative : Trimestrielle
- Taux d'occupation financier : 97,9%
- Revenus : Distribués annuellement en décembre
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.
Quels sont les risques de la SCI GF Pierre ?
-
Durée de placement recommandée
8 ans
-
Ce placement ne présente pas de garantie en capital
-
Risque d'absence de rentabilité
-
Risque de liquidité
En quoi consiste la SCI GF Pierre ?
GF Pierre est une SCI à capital variable dont le patrimoine est constitué d'immeubles de bureaux, mixtes et de commerces, situés principalement à Paris et en province. Cette SCI de rendement est une unité de compte disponible au sein du contrat d'assurance-vie Himalia.
Ces actifs immobiliers sont rigoureusement sélectionnés par Generali Real Estate French Branch, qui est en charge complète du patrimoine immobilier du Groupe Generali en France. La SCI FG Pierre bénéficie ainsi de l'expertise de la société de gestion d'actifs du groupe, ayant pour objectif de créer de la valeur et un rendement récurrent.
Situés principalement à Paris, en région parisienne et en province, les actifs immobiliers du portefeuille de GF Pierre sont loués à des commerces diversifiés (luxe, épicerie fine, habillement, téléphonie etc.) et des entreprises renommées telles que: Lenôtre, Orange ou Geneviève Lethu.
De plus, GF Pierre bénéficie d'une stratégie volontairement dynamique, bâtie autour de 3 axes :
- Une diversification de son patrimoine
- Des opportunités de marché pour revendre aux meilleures conditions certains actifs
- Un redéploiement de la trésorerie dans des immeubles générateurs de rendement et préalablement loués dans le but de minimiser les risques de vacances.
Caractéristiques de GF Pierre :
- Gestionnaire : Generali Real Estate French Branch
- Date de création : 12/08/1929
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Prix d'achat : Valeur liquidative + frais d'entrées
- Périodicité de la Valeur Liquidative : Trimestrielle
- Taux d'occupation financier : 97,9%
- Revenus : Distribués annuellement en décembre
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
SCI créée en 1929 et résiliante. Assise sur un patrimoine exceptionnel, elle devrait maintenir sa performance malgré le Covid-19
Une politique d’investissement étendue à partir du 1er octobre 2020
La politique d’investissement de la SC GF Pierre est étendue avec des limites plus flexibles afin d’optimiser la composition du portefeuille et d’accroitre la diversification. Le portefeuille se structure autour de trois poches d'investissements :- Une poche immobilière : 80%-100%
- Une poche immobilière cotée : 0-15%
- Une poche de liquidité : 5% minimum
Objectif du placement
La SCI GF Pierre a pour principale objectif de proposer aux investisseurs un rendement et une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier principalement constitué d’immeubles de bureaux, mixtes et de commerces, situés principalement à Paris, en région parisienne et en province.
Performances de GF Pierre
| Année | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
| Performance globale | -13,95% | 3,06% | 4,62% | 8,43% | 5,03% | 5,20% | 9,65% | 9,90% | 10,83% | 8,13% | 1,20% | 4,89% |
| Performance nette de frais de gestion | – | – | – | 3,70% | 3,80% | – | – | – | – | – | – |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Evolution de l’actif net réévalué
Label ISR
GF Pierre a obtenu le label ISR pour la période 2021-2024
- Des investissements qui s’inscrivent sur le long terme pour créer de la valeur et accompagner les locataires sur la durée.
- Un plan triennial élaboré grâce à l’identifications des initiatives chiffrées telles que la réduction des consommations
énergétiques, l’accessibilité des actifs aux personnes à mobilité
réduite, … - Mise en place d’une charte d’engagement avec nos différentes parties prenantes pour les encourager à respecter un code de conduite en termes de politiques ESG.
- Adoption d’une approche Best In Progress avec un objectif
d’amélioration continue sur 3 ans.
Vos questions - Nos réponses
Comment fonctionne la SCI de rendement GF Pierre ?
La SCI a pour objet la constitution et le gestion d’un patrimoine immobilier afin de bénéficier de revenus locatifs récurrents. GF Pierre investit dans de l’immobilier direct mais aussi dans des parts de SCPI et OPCI.
Pourquoi investir dans la SCI GF Pierre ?
En déléguant la gestion à une gérant professionnel vous évitez les aléas de la gestion locative directe et vous percevez des revenus locatifs réguliers. Investir en SCI de rendement permet de bénéficier des avantages de l’immobilier sans les charges habituelles.
Quels sont les frais de GF Pierre ?
Les frais d’entrée de la SCI GF Pierre sont de 1% de la valeur liquidative (acquis à la SC). Plus 0,20% de frais de gestion annuel du fonds
Comment souscrire à la SCI GF Pierre ?
GF Pierre est accessible t en contrat d’assurance-vie ou capitalisation en unités de compte. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email à conseiller@bienprevoir.fr ou en nous contactant ici En savoir plus.
La SCI GF Pierre distribue-t-elle des revenus ou capitalise ?
Les revenus et les plus-values de GF Pierre sont capitalisés.
Qu'est ce que la SCI GF Pierre ?
Créée en 1929 et dévelopée par Generali Real Estate French Branch, la CSI GF Pierre combine à la fois expérience et expertise dans la gestion d’actifs immobiliers.
GF Pierre est une unité de compte accessible au sein du contrat d’assurance-vie Himalia. Cet investissement à pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière.
Dans ce but la société de gestion investit dans de l’immobilier direct et dans des parts de supports immobiliers non cotés ; SPCI et OCPI.
GF Pierre propose un investissement immobilier situé majoritairement à Paris, en région parisienne et en province, et diversifié en immobilier de bureaux, mixtes et de commerces.
Chiffres clés (30/09/2022) :
- Taille du fonds : 1217.62 M€
- Valeur de la part : 52.57 €
- Taux d’occupation physique : 97.7 %
- Taux d’occupation financier : 97.9 %
- Actifs détenus : 67
- M2 détenus & gérés : 110 513m²
- Endettement bancaire : 23.24%
Objectif et politique d’investissement
Bénéficiant de l’expertise de Generali Real Estate French Branch, société spécialisée dans la gestion d’actifs immobiliers du Groupe Generali, la SCI GF Pierre dispose d’une politique d’investissement visant à créer de la valeur et assurer un rendement récurrent par une sélection rigoureuse des biens dans des zones métropolitaines de premier choix et diversifiées.
Pour ce faire, la SCI GF Pierre poursuit une stratégie dynamique sous trois axes :
- Diversifier son patrimoine
- Tirer avantage des opportunités de marché pour revendre certains actifs aux meilleurs conditions
- Minimiser les vacances locatives en réemployant la trésorerie dans des immeubles générateurs de rendement
Investissements
Nouveaux investissements au premier trimestre 2020 :
La SCI GF Pierre est propriétaire (directement et indirectement) de 33 actifs situés majoritairement à Paris et dans la première couronne de la région parisienne, un actif de bureaux se situe quant à lui à Lyon.
Une nouvelle acquisition a eu lieu en 2020 au 40 rue Notre-Dame des Victoires 75002. Cet actif est détenu indirectement par la SCI GF Pierre via une SCI créée ad hoc. La SCI GF Pierre a par ailleurs pris des participations dans l’autre société actionnaire de la SCI Generali Commerces 1 à hauteur de 83%, augmentant ainsi son implication dans ce portefeuille.
| Adresse | Typologie | Valeur d’expertise HD* | Variation Valeur d’expertise HD par rapport au 31/18/2018 | Ville | Superficie totale (m²) | % dans le portefeuille |
| 31, rue de la Baume | Mixte | 59 920 000 € | + 1,7% | Paris 8 | 4 311 | 16,0% |
| 15, rue du Fbg Montmartre | Bureau | 19 860 000 € | + 6,9% | Paris 9 | 2 075 | 5,3% |
| 18, rue Duphot | Mixte | 33 130 000 € | + 3,7% | Paris 1 | 2 813 | 8,9% |
| Le Carat | Bureau | 42 756 000 € ** | + 3,0% | Lyon 6 | 8 877 | 11,5% |
| Commerces GC1 | Commerce | 112 363 507 € ** | + 7,4% | – | 6 389 | 30,0% |
| 100, rue du Fbg Saint Honoré | Mixte | 15 380 000 € | + 0,2% | Paris 8 | 1 124 | 4,1% |
| 105, rue Achille Peretti | Commerce | 1 050 000 € | – 19% | Neuilly-sur-Seine | 69 | 0,3% |
| 33 rue de Galilée (Nouveau) | Bureau | 37 462 500 € *** | N/A | Paris 16 | 2 217 | 10% |
| 40, rue Notre-Dame des Victoires (Nouveau) | Mixte | 51 549 982 € *** | N/A | Paris 2 | 3 347 | 13,8% |
(*) HD : Hors droits de mutation (droits d’enregistrement perçus par le notaire pour le compte de l’Etat à l’occasion de certains transferts de patrimoine)
(**) Valeurs d’expertises proratisées au pourcentage de détention des différentes SCI et/ou différentes sociétés actionnaires des immeubles
(***) Prix d’acquisition net vendeur proratisé au pourcentage de détention de la SCI GF Pierre dans la SCI 33 Galilée et dans la SCI 40 NDV
Frais
- Frais d’entrée : 1%
- Frais sur versements : 1,5%
- Frais de gestion annuel : 0,20%
La valorisation du fonds et des actifs en portefeuille
La valorisation des actifs immobiliers de la SC GF Pierre est réalisée par la société de gestion assistée de Cushman & Wakefield, société indépendante d’experts en conseils et gestion immobilière.
Quels sont les risques de ce placement ?
L’indicateur synthétique de risque (ISR) permet d’apprécier le niveau de risque par rapport à d’autres produits. L’ISR part de l’hypothèse que vous conservez le Produit pendant toute la période de détention recommandée de 8 ans minimum.
Le Produit est dans la classe de risque 3 sur 7 qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats de l’option d’investissement sous-jacente se situent à un niveau entre faible et moyen et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est peu probable que notre capacité à vous payer en soit affectée. L’indicateur de risque, les scénarios de performance et la réduction de rendement se basent sur une allocation type du profil d’investissement et peuvent différer de ceux de l’allocation réelle du mandat.
La SCI GF pierre en tant que support unité de compte comporte plusieurs risques :
- Risque en revenu et en capital : Les revenus potentiels de l’immobilier d’entreprise peuvent varier à la hausse ou à la baisse, ainsi que la valeur des actifs.
- Risque de liquidité : La liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la SCI GF Pierre n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus sont considérés comme peu liquides.
- Risque de marché : Les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
- Risque de crédit : Les fonds immobiliers détenus par la SCI GF Pierre peuvent avoir recours à l’emprunt. Dans ce cas, le montant perçu par la SCI GF Pierre en cas de retrait est subordonné au remboursement de l’emprunt par le fonds concerné.
Les avantages de GF Pierre :
- Les avantages d’une « Unités de Compte » en assurance-vie, diversifiée en immobilier de bureaux, mixtes et de commerces.
- L’accessibilité à des emplacements géographiques de première catégorie : 86 % des actifs immobiliers se situent à Paris.
- Un couple rendement / risque situé entre les obligations et les actions. Rappel : en 2019 le rendement de l’Unité de Compte GF Pierre a été de 4,70%(1) et en terme de risque, ce placement se situe à 3 sur une échelle de 7 (7 étant le niveau de risque le plus élevé).
- Une mutualisation du risque : le nombre de locataires permet de diversifier le risque locatif et le risque géographique.
- Une société de gestion expérimentée : Generali Real Estate French Branch est en charge de la gestion complète du patrimoine immobilier de GF Pierre.
- Une sélection rigoureuse d’actifs : GF Pierre sélectionne ses actifs immobiliers selon des critères de qualité de construction, de valeur locative et d’emplacement.
(1)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les performances indiquées sont brutes, hors de frais de gestion liés au contrat d’assurance vie et/ou de capitalisation et fiscalité applicable en cas de rachat.
L’Assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leurs valeurs, celles-ci étant par nature sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse.
Les informations contenues dans ce document n’ont pas de caractère contractuel et ne constituent nullement une offre ou une incitation à l’investissement de la part du groupe Generali. Elles ne sauraient préjuger des obligations légales d’information et de conseil mises à la charge des intermédiaires d’assurance, notamment aucune décision d’investissement ne devra être faite sur la base de celles-ci et la responsabilité du groupe Generali ne saurait être engagée. Avant tout conseil d’investissement sur les supports en unités de comptes cités dans le présent document, le Courtier doit s’assurer que la situation financière, les objectifs de placement et le profil d’investisseur du prospect ou souscripteur/assuré sont en adéquation avec l’investissement envisagé.
