SCI Capimmo
- SCI diversifiée en immobilier de bureaux, santé, commerce
- SCI de rendement
- Valeur Liquidative : 236,46€ au 29/04/2024
- Performance 2023 : -11,55% Open
- Proposée par Primonial REIM
- Unité de compte en Assurance-vie
4 raisons d'investir dans ce fonds Immobilier en Assurance-vie :
-
Diversification immobilière
Investir dans l'immobilier tertiaire diversifié; bureaux, santé, commerce
-
Stratégie opportuniste
Investissements multisupports : biens en directs, SCPI, foncières cotées, OPCVM immobilier
-
Architecture Ouverte
PRIMONIAL REIM sélectionne et investit dans les meilleurs SCPI du marché
Principales caractéristiques au 31/12/2022
- Objectif de gestion pour les années suivantes: La SCI Capimmo a pour objectif de gestion de capter la performance de l’immobilier d’entreprise français. Pour atteindre cet objectif, la SCI développe une gestion active multisupports.
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Minimum de souscription (brut de frais) : 10 000 €.
- • Depuis le 03/01/2018, les investissements dans le support d’investissement SCI Capimmo au sein des contrats Suravenir sont limités à 100 000 euros d’encours par contrat.
- • Depuis le 03/09/2018, ce seuil est passé à 50 000 euros d’encours par contrat, limite en vigueur chez l’ensemble des partenaires distributeurs (internes et externes) Suravenir.
- Valorisation : hebdomadaire
- Valeur liquidative : 236,46€ au 29/04/2024
- Souscripteurs concernés : La SCI Capimmo est accessible uniquement sous forme d’unité de compte conçue pour les contrats d’assurance vie.
- Allocation et décomposition de l'actif net : 5,45 Mrd €, investis sur 219 lignes principalement en SCPI, OPCI et autres biens immobiliers détenus en direct.
Qu'est-ce que la SCI Capimmo ?
La SCI Capimmo, unité de compte est accessible au sein de contrats d’assurance vie. Elle est constituée sous forme de Société Civile Immobilière à capital variable et a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière.
Au 31 décembre 2022, l’actif net réévalué de la SCI est de 7,40 milliards d'€, investis sur 256 lignes parmi lesquelles des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), des parts d’OPCI à Règles de Fonctionnement Allégées et des biens immobiliers détenus en direct par la SCI.
Capimmo propose un investissement en immobilier tertiaire diversifié en termes de modes de détention, de classes d’actifs sous-jacentes (bureaux, commerces, santé), en architecture ouverte (sélection des meilleures SCPI du marché).
Au sein d’une allocation en contrat d’assurance vie, la SCI Capimmo a vocation à apporter :
- une exposition diversifiée à l’immobilier d’entreprise,
- un profil rendement/risque intermédiaire entre obligations et actions,
- une décorrélation par rapport aux marchés actions.
Quels sont les risques de la SCI Capimmo ?
-
Durée de placement recommandée
8 ans
-
Ce placement ne présente pas de garantie en capital
-
Risque d'absence de rentabilité
-
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Principales caractéristiques au 31/12/2022
- Objectif de gestion pour les années suivantes: La SCI Capimmo a pour objectif de gestion de capter la performance de l’immobilier d’entreprise français. Pour atteindre cet objectif, la SCI développe une gestion active multisupports.
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Minimum de souscription (brut de frais) : 10 000 €.
- • Depuis le 03/01/2018, les investissements dans le support d’investissement SCI Capimmo au sein des contrats Suravenir sont limités à 100 000 euros d’encours par contrat.
- • Depuis le 03/09/2018, ce seuil est passé à 50 000 euros d’encours par contrat, limite en vigueur chez l’ensemble des partenaires distributeurs (internes et externes) Suravenir.
- Valorisation : hebdomadaire
- Valeur liquidative : 236,46€ au 29/04/2024
- Souscripteurs concernés : La SCI Capimmo est accessible uniquement sous forme d’unité de compte conçue pour les contrats d’assurance vie.
- Allocation et décomposition de l'actif net : 5,45 Mrd €, investis sur 219 lignes principalement en SCPI, OPCI et autres biens immobiliers détenus en direct.
Qu'est-ce que la SCI Capimmo ?
La SCI Capimmo, unité de compte est accessible au sein de contrats d’assurance vie. Elle est constituée sous forme de Société Civile Immobilière à capital variable et a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière.
Au 31 décembre 2022, l’actif net réévalué de la SCI est de 7,40 milliards d'€, investis sur 256 lignes parmi lesquelles des parts de SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), des parts d’OPCI à Règles de Fonctionnement Allégées et des biens immobiliers détenus en direct par la SCI.
Capimmo propose un investissement en immobilier tertiaire diversifié en termes de modes de détention, de classes d’actifs sous-jacentes (bureaux, commerces, santé), en architecture ouverte (sélection des meilleures SCPI du marché).
Au sein d’une allocation en contrat d’assurance vie, la SCI Capimmo a vocation à apporter :
- une exposition diversifiée à l’immobilier d’entreprise,
- un profil rendement/risque intermédiaire entre obligations et actions,
- une décorrélation par rapport aux marchés actions.
Performances SCI Capimmo
| Année | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Performance Sci Capimmo Primonial nette de frais de gestion du contrat d'assurance-vie | |||||||||||
| Performance nette de frais de gestion de la SCI(1) |
- Performance nette de frais de gestion de la SCI Capimmo Primonial REIM en 2022 : 4,04%(1)
- Performance nette de frais de gestion de la SCI Capimmo Primonial REIM et nette de frais de gestion du contrat d'assurance vie en 2022 : 3,09%
- Performance YTD (depuis le 31/12/2021) : 4,04% (au 30/09/2022)
Echelle de risque (2) : 2/7
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
A propos de Pimonial REIM, société de gestion de la SCI Capimmo
A PROPOS DE PRIMONIAL REIM :
- PRIMONIAL REIM mise en priorité sur l’immobilier de bureaux.Primonial Real Estate Investment Management (PREIM) est une Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (l’AMF) le 16 décembre 2011. Son métier consiste à créer, structurer, gérer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels.
PREIM développe un champ de compétences global :
- Multi-zones : Paris, Île-de-France, Régions, Londres
- Multi-secteurs : Bureau, commerce, résidentiel neuf, immobilier de santé et d’éducation
- Multi-produits : SCPI, OPCI
En 2022, Primonial REIM, c’est :
- 96 056 associés.
- 96 milliards € d’encours sous gestion.
- un patrimoine supérieur à 5.000.000 m² loué à plus de 7000 locataires dont une part importante de grands comptes (Technip, Samsung, Sanofi, Crédit Agricole, Dassault Systèmes, Young & Rubicam, EDF…) et d’enseignes nationales (Quick, Courtepaille, Paul…).
Contrat d'assurance-vie
La SCI Capimmo est disponible sur les contrats d’assurance-vie suivants :
- Sérénipierre commercialisé par Primonial et géré par Suravenir.
- Arborescence Opportunités commercialisé par UAF Life Patrimoine et géré par Spirica.
- Panthéa commercialisé par Nortia et géré et assuré par AEP. 30% maximum par contrat.
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCI Capimmo ?
Non, le gestionnaire de cette SCI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCI Capimmo ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Cependant les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de la SCI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 ans. Les sous-jacents détenus par la SCI Capimmo sont considérés comme peu liquides.
Quelle fiscalité s’applique à la SCI Capimmo ?
Cette SCI ne peut être souscrite que dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. C’est donc la fiscalité de l’assurance-vie qui s’applique.
Comment souscrire à la SCI Capimmo ?
L’unité de compte SCI Capimmo est accessible uniquement en contrat d’assurance-vie. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email à conseiller@bienprevoir.fr ou en nous écrivant ici .
De quoi sont composés les revenus de la SCI Capimmo ?
Les revenus du placement comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCI. A noter que les revenus et les plus-values de la SCI sont capitalisés.
OBJECTIF DE GESTION ET POLITIQUE D’INVESTISSEMENT
La SCI Capimmo a pour objectif de gestion de capter la performance de l’immobilier d’entreprise français, sur une durée de 8 ans. Pour atteindre cet objectif, la SCI développe une gestion active multisupports. Elle acquiert et arbitre en architecture ouverte :
- des parts de fonds immobiliers non cotés (SCPI, OPCI),
- des biens immobiliers détenus en direct
- des foncières cotées et des produits dérivés immobiliers
En outre, la SCI gère en permanence une poche de liquidités égale au minimum à 10 % de son actif net réévalué et composée de produits classiques de trésorerie.
Les performances présentées sont brut des frais de gestion (soit 0,95%) de l’unité de compte, mais avant frais de gestion du contrat d’assurance-vie, fiscalité et prélèvements sociaux.
RÔLE DE L’IMMOBILIER D’ENTREPRISE DANS UNE ALLOCATION :
L’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces…) offre un profil de risque et de rentabilité intéressant dans l’environnement actuel.
Cette classe d’actifs génère des revenus locatifs réguliers, encadrés par des baux commerciaux indexés, le plus souvent, à l’indice du coût de la construction. De surcroît, sa performance n’est pas corrélée aux marchés actions ni aux marchés obligataires, ce qui en fait un outil de diversification pertinent dans le cadre d’un contrat d’assurance vie.
La durée de détention recommandée dans le cadre d’un contrat d’assurance vie est de 8 ans minimum.
RATIOS DE DISPERSION DU RISQUE :
- Les supports immobiliers non cotés représentent au minimum 60 % et au maximum 90 % de l’actif net réévalué.
- L’immobilier direct, les foncières cotées ou les produits dérivés immobiliers représentent au maximum 30 % de l’actif net réévalué.
- La poche de liquidités représente au minimum 10 % de l’actif net réévalué.
- Le poids relatif de chaque ligne ne peut pas être supérieur à 20 % de l’actif net réévalué, à l’exception du fonds de remboursement.
- La SCI ne peut détenir plus de 10 % du nombre des parts de chaque SCPI sous-jacente ; ni plus de 20 % du nombre de parts de chaque OPCI sous-jacent.
- La SCI ne peut détenir plus de 50 % de son actif net réévalué au sein de véhicules d’investissement gérés par la même société de gestion.
ALLOCATION PATRIMOINE IMMOBILIER (HORS DISPONIBILITÉ) :
CONDITIONS ET FRAIS au 1 juillet 2022
- Prix d’émission : Valeur Liquidative (VL) + 2% (frais d’entrée acquis à la SCI).
- Frais d’entrée : 2 % de la VL payés lors de la souscription et acquis à la SCI
- Frais de gestion annuels : 1,60 % HT de la valeur brute réévaluée des actifs de la SCI. Les performances affichées de l’unité de compte Capimmo sont nettes des frais de gestion annuels de la SCI.
Frais
Frais :
- Frais d’entrée acquis au fonds : 2%
- Frais de gestion : 1,60% HT de l’actif brut réévalué de la SCI
- Frais d’entrée du contrat d’assurance-vie : 2% maximum
Quels sont les risques de ce placement ?
- Risque en revenu et en capital. Les revenus potentiels de l’immobilier d’entreprise peuvent varier à la hausse ou à la baisse, ainsi que la valeur des actifs.
- Risque de liquidité. La liquidité des parts de fonds immobiliers ou des actifs immobiliers détenus par la SCI Capimmo n’est pas garantie. Les sous-jacents détenus par Primonial Capimmo sont considérés comme peu liquides.
- Risque de marché. Les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
- Risque de crédit. Les fonds immobiliers détenus par la SCI Capimmo peuvent avoir recours à l’emprunt. Dans ce cas, le montant perçu par la SCI Capimmo en cas de retrait est subordonné au remboursement de l’emprunt par le fonds concerné.
- Echelle de risque : 2/7 L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit 8 ans. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit ou de devoir le vendre à un prix qui influera sur le montant que vous percevez en retour.
Les avantages de la SCI Capimmo
- Les avantages d’une « Unité de Compte » en Assurance vie, fortement diversifiée en « Immobilier d’Entreprise ».
- Une diversification également à travers un nombre de lignes de portefeuille significatif.
- Une architecture totalement ouverte.
- Un couple rendement / risque situé entre les obligations et les actions. Rappel : en 2021 le rendement de l’Unité de Compte Capimmo a été de 4,12%. Depuis sa création la SCI a délivrée une performance annuelle moyenne de 3,3% et en terme de risque, ce placement se situe à 2 sur une échelle de 7 (7 étant le niveau de risque le plus élevé).
- Un patrimoine accessible à partir d’une mise de fonds limitée. L’immobilier collectif permet de s’exposer, à travers un investissement de quelques milliers d’euros, à un patrimoine de plusieurs millions d’euros.
- Un risque mutualisé. L’acquisition d’un patrimoine étendu loué à un grand nombre de locataires permet de diversifier le risque locatif et le risque géographique.
- Une gestion immobilière professionnelle et patrimoniale. La gestion du patrimoine est entièrement dévolue à la société de gestion.
Découvrez les placements PRIMONIAL REIM sélectionnés chez bienprévoir.fr
(1)Les performances présentées sont nettes des frais de gestion de la SCI, mais avant fiscalité et prélèvements sociaux et avant frais de gestion du contrat d’assurance-vie (0,95%). La performance passée n’est pas un indicateur fiable de la performance future.
Les opérations de souscription, rachat et arbitrage de l’unité de compte SCI Capimmo de Primonial REIM ne peuvent être effectuées que sur la base des statuts en vigueur disponibles gratuitement et sur simple demande auprès de Primonial REIM, Primonial ou des compagnies d’assurance dont les contrats référencent la SCI Capimmo.
La valeur d’un investissement en SCI ou valeurs mobilières peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution des marchés et des cours de change, tout comme les revenus qui y sont associés. Toutes prévisions ou opinions exprimées nous sont propres à la date d’édition de ce document et sont susceptibles de changer sans préavis. Les statuts de la SCI Capimmo de Primonial REIM sont remis à tout souscripteur préalablement à la souscription de cette unité de compte. L’unité de compte SCI Capimmo est accessible uniquement en contrat d’assurance vie. Ce support constitué sous la forme d’une société civile à capital variable ne fait pas l’objet d’une offre au public et n’est pas agréé par l’AMF. Il a pour objet la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière. Les revenus générés, nets de frais de gestion, sont capitalisés.
