4 RAISONS DE CHOISIR CE PLACEMENT IMMOBILIER
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FICOMMERCE Proximité : une SCPI investie majoritairement en immobilier de commerces
FICOMMERCE Proximité parmi les leaders des SCPI "Commerces"
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Patrimoine immobilier axé "commerces" et diversifié :
81% de murs de boutiques, magasins et commerces, répartis dans toute la France
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Absence de soucis de gestion
Gestion assurée par la société de gestion FIDUCIAL Gérance
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Couple rendement/risque attrayant
OpenUn risque(2) maîtrisé pour un taux de distribution de 4,61%(1) en 2023
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Ficommerce Proximité
Historique TDVM SCPI Ficommerce Proximité :
| Taux de distribution | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Ficommerce Proximité | 4,61% | 4,57% | 4,14% | 4,13% | 4,57% | 4,61% | 4,52% | 4,76% | 5,04% | 5,18% | 5,21% | 5,26% | 5,65% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
QUELS SONT LES PRINCIPAUX RISQUES ?
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Durée de placement recommandée :
8 ans
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Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement
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Risque d’absence de rentabilité
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Ficommerce Proximité
Historique TDVM SCPI Ficommerce Proximité :
| Taux de distribution | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Ficommerce Proximité | 4,61% | 4,57% | 4,14% | 4,13% | 4,57% | 4,61% | 4,52% | 4,76% | 5,04% | 5,18% | 5,21% | 5,26% | 5,65% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
Une des SCPI commerces les plus importantes du marché avec plus de 500 locataires et une présence sur le marché depuis 1986.
Principales caractéristiques (31/12/2022)
- Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 4,77% sur 10 ans
- Prix de souscription : 230€.
- Minimum de souscription : 10 parts (hors frais d’acquisition).
- Durée minimale de placement conseillée : 8 ans.
- Valeur de retrait : 207€ par part.
- Capitalisation : 667 M€.
- Taux d'occupation financier : 94,14 %.
- Date de création : Mars 1986.
- Répartition par type de locaux : Principalement des commerces et quelques bureaux.
- Répartition géographique : Principalement en Province, mais aussi en région parisienne à Paris et en Europe.
- Nombre de bien immobiliers détenus : 299 biens immobiliers
Composition du patrimoine immobilier
- Par répartition géographique :
- Par répartition sectorielle :
A noter : la SCPI FICOMMERCE Proximité est issue du regroupement des SCPI CIFOCOMA 3, CIFOCOMA 4 et FICOMA en 2013. C’est une SCPI “Commerces”, principalement investie en murs de boutiques de centre ville et de périphérie.
Contrat d'assurance-vie
La SCPI est disponible sur le contrat d’assurance-vie suivant :
- Arborescence Opportunités commercialisé par UAF Life Patrimoine et géré par Spirica
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCPI Ficommerce Proximité ?
Non, le gestionnaire d’une SCPI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCPI Ficommerce Proximité ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 à 10 ans.
Quelle fiscalité s’applique pour la SCPI Ficommerce Proximité ?
Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’un immeuble par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Depuis le 1er janvier 2018, la détention de part de SCPI rentre dans le calcul de l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière).
De quoi sont composés les revenus de la SCPI Ficommerce Proximité ?
Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.
Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés ?
Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).
FIDUCIAL Gérance : une société de gestion de SCPI experte
- FIDUCIAL Gérance est une société de gestion, agréée par l’A.M.F., gérant 2 milliards d’euros d’actifs sous gestion grâce à une équipe de 32 000 associés (31/12/2022).
- FIDUCIAL Gérance gère 7 SCPI et 5 670 ha de forêts, soit 630 000 m² d’actifs immobiliers gérés (31/12/2022).
FICOMMERCE : une SCPI "Commerces" parmi les leaders de son marché
- FICOMMERCE est issue du regroupement des SCPI CIFOCOMA 3, CIFOCOMA 4 et FICOMA en 2013. C’est une SCPI “Commerces”, principalement investie en murs de boutiques de centre ville et de périphérie.
- Ficommerce est une SCPI de rendement à capital variable spécialisée dans l’immobilier commercial.
- Avec plus de 660 millions d’Euros de capitalisation, elle est une des SCPI leaders de son marché.
- Patrimoine immobilier au 31/12/2022 :
- – Immeubles : 299
- – Répartition géographique : Paris 24%, Région parisienne 20%, Province 54% et Europe 2%
- – Taux d’occupation financier : 94,14 %
- – Répartition sectorielle : Bureaux 15%, Commerces 81%, Locaux d’activités 4%
- Exemple d’investissement – Principaux locataires : CGI France, Bombardier, Boul’Pat Services, Pôle Emploi, Cabesto.
Prendre connaissance des risques
- Les parts de SCPI d’entreprises sont des supports de placement avec une vision long terme. Ce type de placement doit être effectué dans le but de diversifier son patrimoine. Pour cette SCPI, vous devez conserver vos parts pendant une durée de 8 à 10 ans minimum.
- La SCPI ne bénéficie d’aucune garantie ou protection en capital investi . En outre, la SCPI propose une liquidité moins importante qu’un actif financier. En effet, il ne s’agit pas d’un produit côté. Les conditions de cession comme les délais ou le prix varient en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
- La société de gestion ne garantit en aucun cas le rachat des parts de SCPI.
- L’investissement dans l’immobilier peut parfois présenter des risques comme l’absence de rendement ou la perte de valeur. Cependant, cela peut être amoindri grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de SCPI.
- Le rendement de la SCPI dépendra de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché immobilier. Cette dernière ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital investi. Par ailleurs, pendant la période de constitution du patrimoine et jusqu’à la mise en location, vous ne percevrez que des revenus financiers provenant du placement de la trésorerie.
- Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant le mois de souscription.
Les Avantages de ce placement
- Vous accédez facilement et indirectement à un investissement immobilier, pour un effort d’épargne réduit.
- Vous bénéficiez d’une bonne mutualisation des risques (diversification géographique, répartition du risque locatif sur des centaines de locataires…)
- Votre patrimoine immobilier est pris en main par un gestionnaire professionnel, en l’occurrence la société de gestion FIDUCIAL Gérance.
- Vous investissez dans une des SCPI « Commerces », leaders de son marché.
- Vous percevez des revenus potentiels éventuels réguliers.
FICOMMERCE RÉCOMPENSÉ PAR UN PRIX AUX VICTOIRES DE LA PIERRE PAPIER
Meilleure SCPI à capital variable supérieure à 5 ans : SCPI de commerces.
Prix de la meilleure SCPI à capital variable supérieur à 5 ans : SCPI de commerces pour l’année 2018.
Meilleure SCPI à capital variable supérieure à 5 ans dans la catégorie « SCPI de commerces » pour l’année 2017.
Les « Victoires de La Pierre-Papier » conduites par Gestion de Fortune ont pour objectif de sélectionner les produits les plus performants à travers toute la gamme de véhicules immobiliers collectifs accessibles aux épargnants (pour en savoir plus : www.lesvictoiresdelapierre.com).
Vos questions - Nos réponses
Quelle fiscalité s’applique aux SCPI de commerces ?
Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’une boutique ou d’un magasin par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Par ailleurs, en cas d’achat de nue propriété de parts de SCPI, il est possible de réduire votre ISF.
De quoi sont composés les revenus d’une SCPI ?
Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.
Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés ?
Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).
(1) Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et la valeur d’un investissement en SCPI peut varier à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachés.
A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Prix de référence: a partir de 2021, Prix au 01/01 pour les SCPI à Capital Variable, Prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à Capital Fixe. Avant 2021 : Prix moyen pondéré de l’ensemble des transactions de l’année.
A compter de 2021, le prix de référence est le prix au 01/01 pour les SCPI à capital variable et le prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à capital Fixe. La variation du prix de référence se détermine par la division (i) de l’écart entre le prix de l’année n et le prix de l’année n-1 (ii) par le prix de référence de l’année n-1. Pour 2021 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : division (i) de l’écart de prix acquéreur moyen de l’année n et le prix acquéreur moyen de l’année n-1 par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1.
(2) L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capital, ni une garantie de rendement.
SCPI FICOMMERCE : visa de l’Autorité des marchés financiers SCPI n°13-21 en date du 2 août 2013 – Société de gestion de portefeuille de FIA : agrément A.M.F. n° GP-08000009 du 27 mai 2008 et du 30 juin 2014. Les parts de SCPI d’entreprise sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques, absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. La SCPI n’étant pas un produit côté, elle présente ne liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cess ion (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. La SCPI comporte un risque de perte en capital. Les dividendes perçus n’étant pas garantis, ceux-ci peuvent ne pas couvrir les intérêts des prêts dans le cadre d’un achat de parts de SCPI à crédit. Ce produit n’est pas destiné aux US Person.
