4 RAISONS D'INVESTIR DANS CE PLACEMENT IMMOBILIER
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Patrimmo Commerce est une SCPI à capital variable, investie majoritairement en immobilier de commerces.
"Le marché des biens commerciaux représente en 2012 un quart des sommes investies en immobilier d’entreprise"
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Absence de soucis de gestion
Gestion assurée par Primonial REIM qui s’occupe de la sélection et de l’entretien
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Bénéficiez d'un placement immobilier principalement composé de commerces
Diversification : centres villes, parcs d’activités commerciales, de galeries marchandes ou de centres commerciaux
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Créée en octobre 2011 par PRIMONIAL REIM
Primonial REIM se voit décerner la Pyramide de la rédaction d’Investissements Conseils en 2014
Présentation de la SCPI
Créée en octobre 2011 par PRIMONIAL REIM, la SCPI Patrimmo Commerce a pour objectif de constituer un patrimoine principalement composé de commerces de centres villes, de parcs d’activités commerciales, de galeries marchandes ou de centres commerciaux implantés sur l’ensemble du territoire français. A des fins de diversification de son patrimoine, Patrimmo Commerce se limitera à un montant unitaire de 10 millions d’euros par actif.
Depuis son lancement, la SCPI connait une collecte soutenue qui lui permet d'afficher une capitalisation de 758 429 709 € au 31 décembre 2022.
Quels sont les risques de ce placement ?
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Durée de placement recommandée
10 ans
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Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement
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Risque d’absence de rentabilité
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
Présentation de la SCPI
Créée en octobre 2011 par PRIMONIAL REIM, la SCPI Patrimmo Commerce a pour objectif de constituer un patrimoine principalement composé de commerces de centres villes, de parcs d’activités commerciales, de galeries marchandes ou de centres commerciaux implantés sur l’ensemble du territoire français. A des fins de diversification de son patrimoine, Patrimmo Commerce se limitera à un montant unitaire de 10 millions d’euros par actif.
Depuis son lancement, la SCPI connait une collecte soutenue qui lui permet d'afficher une capitalisation de 758 429 709 € au 31 décembre 2022.
Une société de gestion majeure sur le marché ainsi qu'un positionnement permettant de jouer la carte Commerces dans une allocation.
Taux de distribution sur valeur de marché
Taux de distribution | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |||||||
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SCPI Patrimmo Commerce | 3,86% | 3,86% | 3,19% | 3,41% | 4,61% | 4,60% | 4,95% | 5,01% | 5,00% | 5,10% | 5,10% | 5,12% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.
A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence (*). Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence(*) (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Principales caractéristiques au 31/12/2022
- Prix de souscription : 197 € dont valeur nominale 160 € et prime d’émission 37 €
- Valeur de retrait : 179,27 €
- Minimum de souscription : 10 parts soit 1970€ (hors frais de souscription).
- Investissement en versements programmés pour les SCPI en direct possible à partir de 10 parts. Pour en savoir plus, interrogez un conseiller bienprévoir.fr
- Taux de distribution sur valeur de marché : 3,19% pour l’année 2020.
- Durée de placement recommandée: 10 ans.
- Parc immobilier situé : Toute la France, Belgique, Allemagne, Pays-Bas et Italie.
- Répartition par type de locaux : majoritairement commerces et un peu de bureaux.
- Capitalisation (au 30/06/2023): 756 millions d’euros.
- Taux d’occupation financier : 90,1%(1)
- Nombre d’associés :6 087
- Date de création : Octobre 2011.
- Éligible au financement à crédit (un crédit vous engage et doit être remboursé).
Exemples d’investissements :
Répartitions des actifs
Contrat d'assurance-vie
La SCPI Patrimmo Commerce est disponible sur les contrats d’assurance-vie suivants :
- Sérénipierre commercialisé par Primonial et géré par Suravenir
- Arborescence Opportunités commercialisé par UAF Life Patrimoine et géré par Spirica
VOS QUESTIONS - NOS RÉPONSES
Pourquoi choisir la SCPI Patrimmo Commerce ?
La SCPI vous permet d’accéder à un portefeuille diversifié de commerces de proximité idéalement situés et avec des locataires de premier plan, pour un effort d’épargne réduit.
De quoi est composé le portefeuille de la SCPI Patrimmo Commerce ?
Le parc immobilier est investie majoritairement en immobilier de commerces (murs de boutiques, centres commerciaux,retail parcs…) en France et à l’étranger.
Pourquoi investir dans SCPI Patrimmo Commerce ?
Pour compléter sa retraite, en percevant des revenus potentiels. Pour constituer son patrimoine ou le diversifier. Pour transmettre ou préparer la transmission de son patrimoine.
Comment souscrire à la SCPI Patrimmo Commerce ?
La SCPI est accessible via contrat d’assurance-vie ou en direct. Le minimum de souscription est fixé à dix parts lors de la 1ère souscription et le délai de jouissance est le 1er jour du quatrième mois suivant celui de la souscription. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email à conseiller@bienprevoir.fr ou en nous contactant ici En savoir plus.
La SCPI Patrimmo Commerce distribue-t-elle des revenus ou capitalise ?
La SCPI distribue un revenu régulier à ses associés et peut bénéficier de revalorisation du prix de part.
L'Objectif de Patrimmo Commerce
Patrimmo Commerce a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier commercial réparti sur les plans locatif et géographique. Les investissements sont envisagés sur l’ensemble du territoire français, et sont principalement composés de commerces de centres villes, parcs d’activités commerciales, galeries marchandes ou centres commerciaux. Le capital investi dans la SCPI n’est pas garanti et dépend de l’évolution du marché de l’immobilier des biens commerciaux.
Politique d’investissement de la SCPI Patrimmo Commerce
Une politique d’investissement fondée sur la répartition des biens sur les plans locatif et géographique.
Patrimmo Commerce est une SCPI à capital variable, investie majoritairement en immobilier de commerces (murs de boutiques, centres commerciaux,retail parcs…). Son objectif est la diversification du patrimoine : diversité des locataires et de leurs activités, multiplicité des emplacements géographiques, répartis sur l’ensemble du territoire français.
Les équipes de Primonial REIM assurent la sélection, l’acquisition, la gestion des immeubles ainsi que la détection des opportunités de cession ultérieures en contrepartie de la perception par la société de gestion de frais de gestion.
Les 10 PRINCIPAUX LOCATAIRES en loyer annuel (données susceptibles d’évoluer dans le temps):
LE MARCHÉ DES BIENS COMMERCIAUX
Le marché des biens commerciaux représente en 2012 un quart des sommes investies en immobilier d’entreprise, grâce notamment à la baisse des taux d’intérêt et à un bon rapport rendement/risque.
En termes d’emplacements, les enseignes privilégient toujours les meilleurs, en centre-ville ou dans les centres commerciaux, et les marques alimentaires poursuivent leur développement sur 3 formats spécialisés :les surgelés,les magasins biologiques et surtout les supérettes de centre-ville.
UN MOT SUR LE GESTIONNAIRE,PRIMONIAL REIM
Primonial REIM a été fondée par une équipe de professionnels de la conception et de la distribution de produits immobiliers non cotés. Les experts composant Primonial REIM sélectionnent et conçoivent des solutions spécifiques en matière d’immobilier collectif, notamment sous la forme de Société Civile de Placement Immobilier. Tant en immobilier de bureaux, de locaux commerciaux que d’habitation, Primonial REIM analyse les différentes composantes des marchés pour accompagner leurs évolutions et proposer ainsi des solutions simples et accessibles, alliant les avantages de l’immobilier à l’ingénierie financière.
Les risques de ce placement
- Les parts de SCPI d’entreprises sont des supports de placement avec une vision long terme. Ce type de placement doit être effectué dans le but de diversifier son patrimoine. Pour cette SCPI, vous devez conserver vos parts pendant une durée de 10 ans minimum.
- La SCPI ne bénéficie d’aucune garantie ou protection en capital investi. En outre, la SCPI propose une liquidité moins importante qu’un actif financier. En effet, il ne s’agit pas d’un produit côté. Les conditions de cession comme les délais ou le prix varient en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
- La SCPI ne garantit en aucun cas la revente des parts.
- L’investissement dans l’immobilier peut parfois présenter des risques comme l’absence de rendement ou la perte de valeur. Cependant, cela peut être amoindri grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de SCPI.
- Le rendement de la SCPI dépendra de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché immobilier. Cette dernière ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital investi. Par ailleurs, pendant la période de constitution du patrimoine et jusqu’à la mise en location, vous ne percevrez que des revenus financiers provenant du placement de la trésorerie.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI PATRIMMO COMMERCE est une SCPI pouvant statutairement recourir à l’endettement à hauteurde 30 % maximum de la valeur comptable des actifs pour financer sesinvestissements. Dès lors, le montant du capital qui sera perçu lors du retrait des parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la Société, sera subordonné au remboursement dumontant en cours ou intégral préalable de l’emprunt contracté par la SCPI.
Les avantages de SCPI PATRIMMO COMMERCE
- Vous accédez à un investissement immobilier (l’immobilier d’entreprise en France), pour un effort d’épargne réduit : dès 1 970€.
- Revenus potentiels : l’investisseur reçoit une quote-part de revenus locatifs potentiels nets de toutes charges, versée en général chaque trimestre. Ces revenus potentiels sont soumis au vote de l’Assemblée Générale annuelle
- Vous profitez d’une politique d’investissement sur les zones présentant un bon potentiel de revalorisation.
- Votre patrimoine immobilier est pris en main par Primonial REIM.
- Vous pouvez opter pour le démembrement des parts de la SCPI pour optimiser votre fiscalité.
Vos Questions - Nos Réponses
Quelle fiscalité s’applique aux SCPI de bureaux ?
Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’un immeuble par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Par ailleurs, en cas d’achat de nue propriété de parts de SCPI, il est possible de réduire votre ISF.
De quoi sont composés les revenus d’une SCPI ?
Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.
Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés ?
Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).
Immobilier en direct OU SCPI en assurance-vie ?
(1) Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts.L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capitale, ni une garantie de rendement.
A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Prix de référence: a partir de 2021, Prix au 01/01 pour les SCPI à Capital Variable, Prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à Capital Fixe. Avant 2021 : Prix moyen pondéré de l’ensemble des transactions de l’année.
A compter de 2021, le prix de référence est le prix au 01/01 pour les SCPI à capital variable et le prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à capital Fixe. La variation du prix de référence se détermine par la division (i) de l’écart entre le prix de l’année n et le prix de l’année n-1 (ii) par le prix de référence de l’année n-1. Pour 2021 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : division (i) de l’écart de prix acquéreur moyen de l’année n et le prix acquéreur moyen de l’année n-1 par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1.
(2) Pour un prêt personnel d’un montant de 31 200 € sur 300 mois. Vous remboursez 300 mensualités de 31 €, hors assurance facultative. Hypothèse : achat à crédit de 150 parts de la SCPI Patrimmo Commerce sur 25 ans, rendement à 4,65%, hors fiscalité et hors assurance facultative. Un crédit engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager L’absence de garantie de revenus et de capital ne remet pas en cause les obligations de remboursement inhérentes à la souscription d’un crédit. En cas de défaut de remboursement, l’associé peut être contraint à vendre ses parts et être amené à supporter un risque de perte en capital. La revente des parts peut éventuellement ne pas couvrir le remboursement du crédit.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et la valeur d’un investissement en SCPI peut varier à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachés. Patrimmo Commerce, Société Civile de Placement Immobilier à capital variable. Primonial REIM : agrée par l’AMF en qualité de société de gestion de portefeuille le 16 décembre 2011 sous le numéro GP 11 000043. La Note d’information de la SCPI Patrimmo Commerce a re.u le visa SCPI n° 11-29 en date du 23 août 2011 délivré par l’AMF et a été actualisée en septembre 2015. Elle est remise . tout souscripteur préalablement . sa souscription. La Note d’information est également disponible gratuitement auprès de la société de gestion et sur le site internet www.primonialreim.com. La Notice prévue à l’article 422-196 du RGAMF a été publiée au Bulletin des Annonces Légales Obligatoires du 5 octobre 2011.