6 RAISONS DE CHOISIR CE PLACEMENT IMMOBILIER
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Génépierre : une SCPI investie majoritairement en immobilier de bureaux
Stratégie de modernisation du patrimoine depuis 2011
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Patrimoine immobilier axé bureaux, commerces, locaux d'activité
70% du patrimoine en bureaux de bon standing
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Absence de soucis de gestion
Gestion assurée par la société de gestion Amundi Immobilier
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Diversification du patrimoine croissante
SCPI Génépierre investie désormais en Europe
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Achetez des parts de SCPI avec une décote
SCPI démembrable
Taux de distribution sur valeur de marché
| Taux de distribution | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Génépierre | 3,81% | 3,82% | 3,84% | 3,78% | 4,22% | 4,32% | 4,47% | 4,88% | 4,88% | 5,08% | 6,68% | 6,21% | 4,72% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Quels sont les principaux risques?
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Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement
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Risque d’absence de rentabilité
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Taux de distribution sur valeur de marché
| Taux de distribution | |||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Génépierre | 3,81% | 3,82% | 3,84% | 3,78% | 4,22% | 4,32% | 4,47% | 4,88% | 4,88% | 5,08% | 6,68% | 6,21% | 4,72% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
SCPI historique créée en 1978, disposant d'un patrimoine diversifié, de qualité et d'une gestion exemplaire
Principales caractéristiques (au 31/12/2022)
- Taux de Rentabilité Interne annualisé (net de frais de gestion) :7,39 % sur 10 ans
- Prix de souscription : 270€
- Minimum de souscription : 10 parts (commission de souscription incluse pour une 1ère souscription).
- Durée minimale de placement conseillée : 8 ans minimum.
- Valeur de retrait : 248,40 € par part.
- Capitalisation : 989,6 M€.
- Taux d'occupation financier : 92,28%.
- Date de création : Septembre 1978.
- Répartition par type de locaux : En majorité des bureaux et quelques commerces .
- Répartition géographique : Principalement en Province, en Île-de-France, au cœur des zones d’activités tertiaires, un peu à Paris et en Europe.
- Nombre de bien immobiliers détenus : 165 biens immobiliers
Composition du patrimoine immobilier
- Par répartition géographique :
- Par répartition sectorielle :
A noter : la SCPI Génépierre est une SCPI diversifiée, principalement investie en immobilier de bureaux.
Exemples d'investissements de la SCPI Génépierre
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCPI Génépierre ?
Non, le gestionnaire d’une SCPI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCPI Génépierre ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 à 10 ans
Quelle fiscalité s’applique pour la SCPI Génépierre ?
Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’un immeuble par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Depuis le 1er janvier 2018, la détention de part de SCPI rentre dans le calcul de l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière).
De quoi sont composés les revenus de la SCPI Génépierre ?
Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.
Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés ?
Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).
Amundi Immobilier : 40 ans d‘expérience dans la gestion d’actifs immobiliers
Au 31 décembre 2022 :
- AMUNDI Immobilier gère 42,5 milliards d’actifs sous gestion
- AMUNDI Immobilier gère + 1200 immeubles en Europe
- AMUNDI Immobilier gère + 1200 actifs
- AMUNDI Immobilier a + 135 collaborateurs dédiés
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N°1 de la gestion d’actifs en France des SCPI
Génépierre une des plus importantes SCPI
- Génépierre est une SCPI investie en immobilier d’entreprise qui a fusionné avec la SCPI Géné-Entreprise, aux caractéristiques et à la stratégie d’investissement similaires.
- Génépierre est une SCPI de rendement à capital variable spécialisée dans l’immobilier de bureau.
- Génépierre se classe dans le top 3 des plus importantes SCPI Classiques Diversifiées à capital variable de la place avec 450 millions de capitalisation à fin 2015. (source IEIF mars 2016).
- Génépierre se classe dans le top 20 des SCPI de bureaux en terme de capitalisation à fin 2016. (source : IEIF mars 2017).
- Patrimoine immobilier au 31/12/2022 :
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- Immeubles : 165
- Taux d’occupation financier : 92,28%.
- Répartition géographique : Régions 26,08%, Ile-de-France 38,98%, Paris 12,95%, étranger 21,99% (Allemagne 13,25%, Pays-Bas 3,95%, Espagne 2,26%, Belgique 0,75%, Autriche 0,71%, République Tchèque 0,54%, Pologne 0,53%).
- Répartition sectorielle : Bureaux 69,28%, Commerces 16,67%, Locaux d’activités 4,23%, Logistique 6,29%, Hôtels 3,03%, Résidences Services 0,50%.
- Contrairement à un investissement dans un bien immobilier unique, Génépierre offre une mutualisation des risques grâce à sa diversification tant au niveau géographique, que par le nombre d’immeubles ou la diversité des locataires.
SCPI GÉNÉPIERRE récompensée
SCPI Génépierre est un produit dont la qualité a été récompensée en 2015 par le prix de la performance dans la catégorie « SCPI de bureaux » décerné par le magazine Investissement Conseils.
Prendre connaissance des risques
- Les parts de SCPI d’entreprises sont des supports de placement avec une vision long terme. Ce type de placement doit être effectué dans le but de diversifier son patrimoine. Pour cette SCPI, vous devez conserver vos parts pendant une durée de 8 à 10 ans minimum.
- La SCPI ne bénéficie d’aucune garantie ou protection en capital investi . En outre, la SCPI propose une liquidité moins importante qu’un actif financier. En effet, il ne s’agit pas d’un produit côté. Les conditions de cession comme les délais ou le prix varient en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
- La société de gestion ne garantit en aucun cas le rachat des parts de SCPI.
- L’investissement dans l’immobilier peut parfois présenter des risques comme l’absence de rendement ou la perte de valeur. Cependant, cela peut être amoindri grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de SCPI.
- Le rendement de la SCPI dépendra de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché immobilier. Cette dernière ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital investi. Par ailleurs, pendant la période de constitution du patrimoine et jusqu’à la mise en location, vous ne percevrez que des revenus financiers provenant du placement de la trésorerie.
- Délai de jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant le mois de souscription.
Les Avantages de ce placement
- Vous accédez facilement et indirectement à un investissement immobilier, pour un effort d’épargne réduit.
- Vous bénéficiez d’une bonne mutualisation des risques (diversification géographique, répartition du risque locatif sur des centaines de locataires…)
- Votre patrimoine immobilier est pris en main par un gestionnaire professionnel, en l’occurrence la société de gestion Amundi Immobilier.
- Génépierre vous permet d’accéder au secteur de l’immobilier d’entreprise réservé habituellement aux investisseurs professionnels, historiquement plus rentable que l’immobilier résidentiel.
- Vous percevez des revenus potentiels éventuels réguliers.
(1)Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et la valeur d’un investissement en SCPI peut varier à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachés.A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Prix de référence: a partir de 2021, Prix au 01/01 pour les SCPI à Capital Variable, Prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à Capital Fixe. Avant 2021 : Prix moyen pondéré de l’ensemble des transactions de l’année.
A compter de 2021, le prix de référence est le prix au 01/01 pour les SCPI à capital variable et le prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à capital Fixe. La variation du prix de référence se détermine par la division (i) de l’écart entre le prix de l’année n et le prix de l’année n-1 (ii) par le prix de référence de l’année n-1. Pour 2021 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : division (i) de l’écart de prix acquéreur moyen de l’année n et le prix acquéreur moyen de l’année n-1 par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1.
(2) L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capital, ni une garantie de rendement.
SCPI Génépierre: La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est régie par les articles 1832 et suivants du Code Civil, les articles L231-1 et suivants du Code du commerce, les articles L214-86 et suivants et R214-130 et suivants du Code monétaire et financier. La SCPI regroupe des épargnants “associés” qui en sont porteurs de parts. Elle a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif sur le long terme. La Société de gestion de la SCPI est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Les associés désignent en leur sein un conseil de surveillance qui assiste la Société de gestion. Ce document n’est pas destiné à l’usage des résidents ou citoyens des Etats-Unis d’Amérique et des “U.S. Person”, telle que cette expression est définie par la “Regulation S” de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933 et reprise dans la note d’information de la SCPI Génépierre.
