SCPI Kyaneos Denormandie

SCPI Kyaneos Denormandie

  • SCPI fiscale “Denormandie” à capital fixe
  • 18% de réduction d'impôt dés 2020.
  • Taux de distribution attendu par le gestionnaire : 3,5%(1)
  • Création : Juillet 2020
  • Proposée et gérée par KYANEOS AM

Quels sont les principaux avantages de la SCPI fiscale Kyaneos Denormandie ?

  1. Bénéficiez d'un avantage fiscal dés 2020

    18% de réduction d'impôt sur le montant de l'investissement étalé sur une période de 9 ans.

  2. Profitez de revenus trimestriels potentiels

    Objectif de rendement annoncé par le gestionnaire Kyaneos AM : 3.5% par an hors avantage fiscal

  3. Alliez les atouts de la SCPI à une fiscalité attractive

    Mutualisation des risques, diversification géographique, aucun souci de gestion, loyer régulier et une réduction d'impôt.

  4. Bénéficiez d'une gestion déléguée à des professionnel

    Gestion signé Kyaneos Asset Management

Qu'est-ce que le dispositif fiscal Denormandie ?




Pour bénéficier d'un réduction d'impôt en 2020, il faut investir avant le 31/12/2020.




La réduction d’impôt «Denormandie» se rapporte uniquement à l’impôt sur le revenu, sous conditions. La réduction d’impôt entre dans le champ d’application du plafond global des niches fiscales, limité par foyer fiscal à 10 000 euros par an (soit un investissement maximum de 300 000 euros).

A l’initiative du Gouvernement, le bénéfice de la réduction d’impôt « Pinel», dont le dispositif “Denormandie” est une sous catégorie, est étendu aux acquisitions de logements qui font ou ont fait l’objet de travaux de rénovation, ainsi qu’aux locaux affectés à un usage autre que l’habitation qui ont fait l’objet de travaux de transformation en logement.

Pour profiter de cet aménagement, les logements concernés doivent être situés dans des communes dont le besoin de réhabilitation de l’habitat en centre-ville est particulièrement marqué ou qui ont conclu une convention d’opération de revitalisation de territoire.

La réduction d’impôt prévue par ce dispositif, applicable à la SCPI Kyaneos Denormandie, permet de profiter d’une réduction d’impôt sur le revenu (non reportable, ni restituable) égale à 18% du montant de votre souscription, étalée sur 9 années, dès l’année de l’enregistrement de votre souscription.

 

Quels sont les risques de ce placement ?

  • Risque de perte en capital

  • Risque de liquidité

  • Risque de perte de l’avantage fiscal

  • Risque liés au marché immobilier

  • Risque liés au recours à l’endettement

Qu'est-ce que le dispositif fiscal Denormandie ?




Pour bénéficier d'un réduction d'impôt en 2020, il faut investir avant le 31/12/2020.




La réduction d’impôt «Denormandie» se rapporte uniquement à l’impôt sur le revenu, sous conditions. La réduction d’impôt entre dans le champ d’application du plafond global des niches fiscales, limité par foyer fiscal à 10 000 euros par an (soit un investissement maximum de 300 000 euros).

A l’initiative du Gouvernement, le bénéfice de la réduction d’impôt « Pinel», dont le dispositif “Denormandie” est une sous catégorie, est étendu aux acquisitions de logements qui font ou ont fait l’objet de travaux de rénovation, ainsi qu’aux locaux affectés à un usage autre que l’habitation qui ont fait l’objet de travaux de transformation en logement.

Pour profiter de cet aménagement, les logements concernés doivent être situés dans des communes dont le besoin de réhabilitation de l’habitat en centre-ville est particulièrement marqué ou qui ont conclu une convention d’opération de revitalisation de territoire.

La réduction d’impôt prévue par ce dispositif, applicable à la SCPI Kyaneos Denormandie, permet de profiter d’une réduction d’impôt sur le revenu (non reportable, ni restituable) égale à 18% du montant de votre souscription, étalée sur 9 années, dès l’année de l’enregistrement de votre souscription.

 

Quelle réduction d'impôt pouvez-vous obtenir ?

reduction impot denormandie

Exemple :

Investir 100 parts (soit 100 000€) dans la SCPI Kyaneos Denormandie en 2020 permet de profiter d’une réduction d’impôt sur le revenu de 18 000€, sous réserve des aspects fiscaux, soit 2 000€ par an de 2020 à 2028.

Vous accédez indirectement au marché de l’immobilier avec une mise de fonds de 10 000 € (minimum 10 parts de 1 000 €).

Il s’agit d’un placement immobilier à long terme et vous devrez conserver vos parts pendant toute la durée de vie du produit (11 ans) et sa dissolution (1 an), soit un total de 12 ans, sauf à perdre et/ou rembourser l’intégralité des avantages fiscaux.

Ces délais tiennent compte de la durée d’investissement, des travaux de rénovation des immeubles, de l’engagement de location des biens pendant 9 ans et de la durée de dissolution de la SCPI.

 

Caractéristiques principales de la SCPI fiscale

Classification de la SCPISCPI fiscale “Denormandie” à capital fixe
Ouverture des souscriptions au public08/07/2020
Clôture des souscriptions31/12/2020 ou anticipée en cas de souscription intégrale du capital social max. En cas de souscription intégrale avant échéance, Kyaneos AM se réserve la possibilité de majorer le montant de celle-ci dans la limite de 30%
Minimum de souscription10 parts soit 10.000€
Possibilité de démembrer à la souscriptionNon
Jouissance des parts1er jour du 6ème mois suivant la souscription
Objectif de rendement communiqué par la société de gestion(1)3.5% par an hors avantage fiscal

 

 

Kyaneos Asset Management

Kyaneos Asset Management

 

La société propose des fonds publics investis essentiellement en l’immobilier résidentiel.

La stratégie de Kyaneos AM repose sur un triple objectif :

• Rendement financier

• Efficacité énergétique

• Qualité du logement

 

 

Comment fonctionne la SCPI ?

  • PATRIMOINE

La SCPI investit dans un patrimoine de nature à mutualiser le risque de vacance locative et le risque de marché :

  • La sélection des locataires sera rigoureuse et la zone d’investissement s’étendra sur toutes la France, dans des villes éligibles au dispositif Denormandie.
  • La réglementation encadre la gestion du patrimoine : plafonds de loyers et de ressources des locataires par zone.

 

  • ÉCHÉANCE

Au terme des 11 ans de durée de vie de la SCPI entrera en dissolution.

Le produit de la vente des logements sera réparti entre les Associés au prorata de leur nombre de parts au fur et à mesure de la vente des logements. Ce délai de dissolution est estimé à un an.

A l’échéance de la SCPI le montant que vous percevrez dépendra du prix de cession des logements détenus par la SCPI donc, de l’évolution du marché immobilier d’habitation.

L’investissement présente un risque de perte en capital.

 

  • GESTION DE LA SCPI

Vous bénéficiez d’une gestion réalisée par des professionnels dans le choix des immeubles, la recherche des locataires et dans l’entretien du patrimoine en contrepartie d’honoraires de gestion qui comprennent les frais de personnel, de siège social, d’information des associés, d’organisation des assemblées, de gestion du patrimoine, de répartition des résultats.

 

Exemple d'investissement

Exemple d’investissement dans la SCPI Kyaneos Denormandie pour un montant de 10 000€.

Monsieur Martin investi 10.000€ pour souscrire 10 parts de SCPI Kyaneos Denormandie en date du 1er novembre 2020.

Sa réduction d’impôt sur le revenu totale sera donc égale à 18% de 10.000€, soit 1 800€ au total, sous réserve des aspects fiscaux.

Cette réduction sera étalé sur 9 années, à raison de 200€ par an, dès l’année de sa souscription (2020).

Monsieur Martin percevra également, au fur et à mesure de la constitution du patrimoine de la SCPI Kyaneos Denormandie, des revenus trimestriels potentiels issus de la location des appartements

Monsieur Martin devra conserver ses parts jusqu’à dissolution totale de la SCPI pour profiter de l’entièreté  de son investissement, et ne pas remettre en cause les avantages fiscaux perçus.

Monsieur Martin est informé que ses parts seront bloqués pour une durée de 12 ans (soit 11 ans de durée de vie de la SCPI, auxquels il convient d’ajouter 1 an pour la dissolution), vue la liquidité très réduite.

Au fur et à mesure de la vente des appartements lors de la dissolution, Monsieur Martin pourrait être amené à percevoir une partie des fruits de la vente des appartements.

Il est rappelé que les revenus potentiellement distribués par la SCPI ne sont pas garantis et que le capital investi est soumis à un risque de perte.

 

Fonctionnement de la SCPI Kyaneos Denormandie :

fonctionnement de la scpi kyanoes denormandie

 

Frais

Commission de souscription11% TTI, soit 110€ par part
– dont 90€ au titre des frais de collecte
– dont 20€ au titre des frais de recherche
Commission de gestion annuelle10% TTI max. basés sur les produits locatifs HT encaissés
Commission de cession et de mutation de parts
(hors marché secondaire)
200€ TTI quelque soit le nombre de parts cédées/transférées, à la charge du(des) cessionnaire(s).
Commission de cession et de mutation de parts
(marché secondaire)
5% TTI du prix d’excécution total, à la charge du(des)
cessionnaire(s)
Commission de suivi et de pilotage de la réalisation des
travaux sur les actifs immobiliers
3% TTI max. du montant des travaux immobilisés hors
taxe.
Commission de cession et d’actifs immobiliers2% TTI max. du prix d’acquisition

 

Les risques de ce placement

PRINCIPAUX FACTEURS DE RISQUE :

 

  • Risques de perte en capital : La SCPI Kyaneos Denormandie n’offre aucune garantie de protection en capital. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement même s’il conserve ses parts durant toute la durée de placement recommandée.
  • Risque de liquidité : La SCPI Kyaneos Denormandie est exposée à un risque lié à la faible liquidité du marché immobilier. La vente d’immeuble peut nécessiter un délai important qui peut être rallongé en période de tension sur le marché.
    Aussi, étant donné la faible activité du marché secondaire, vous pourriez être amené à rencontrer des difficultés à revendre vos parts à un prix, sauf considérablement décoté par rapport au prix de souscription, étant donné que l’acheteur ne récupère pas l’avantage fiscal lié aux parts cédées.
  • Risque liés au marché immobilier : L’investissement de la SCPI Kyaneos Denormandie en immobilier est soumis directement et indirectement aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs immobiliers. La performance et l’évolution du capital investi sont ainsi exposées aux risques liés à l’évolution de cette classe d’actifs. De nombreux facteurs (liés de façon générale à l’économie ou plus particulièrement au marché immobilier) peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des actifs détenus par la SCPI Kyaneos Denormandie
  • Risque liés au recours à l’endettement : La SCPI Kyaneos Denormandie peut avoir recours à l’endettement pour le financement de ses investissements. Dans ces conditions, les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette, celles du marché du crédit peuvent également réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement.
  • Risque fiscal : La réduction d’impôt sur le revenu apportée par la souscription de parts de SCPI Kyaneos Denormandie n’est ni restituable, ni reportable : la fraction de réduction non utilisée (ou la réduction complète) peut donc être perdue si elle n’est pas utilisée. Vos parts sont bloquées toute la durée de vie de la SCPI : en cas de cession de vos parts, vous perdrez l’intégralité des avantages fiscaux et pourrez être amenés à devoir rembourser les avantages déjà perçus.

 

Echelle de risque niveau 3

Indicateur de risque
L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés.

Les avantages de la SCPI

  • Avantage fiscal dés 2020 : Investir dans la SCPI Kyaneos Denormandie permet de profiter d’une réduction d’impôt sur le revenu calculée sur 18% du montant investi, étalé sur une période de 9 années, dans la limite de 10 000€ par an, sous réserve des aspects fiscaux. Il n’est donc pas adapté aux personnes morales soumises à l’impôt sur les sociétés, ni aux personnes physiques n’étant pas – ou très faiblement – imposées.
  • Durée de placement recommandée : Investir dans la SCPI Kyaneos Denormandie est assimilable à un placement à long terme, d’une durée recommandée de 12 ans (11 ans de durée de vie du produit auxquels il convient d’ajouter la durée prévisionnelle de dissolution de 1 an), sauf à perdre l’intégralité de l’avantage fiscal. Cette durée pourrait être plus longue étant donné qu’elle court à compter de la date de mise en location du dernier immeuble acquis ou rénové par la SCPI.
  • Performance : 3.5% par an hors avantage fiscal. Il faut toujours garder en mémoire que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et que le rendement des SCPI n’est jamais garanti. Plus la rentabilité d’un placement est élevé, plus le risque de ce placement est élevé.
  • Diversification : Un investissement en parts de SCPI Kyaneos Denormandie doit se faire dans le cadre d’une diversification de votre épargne. Il est fortement déconseillé d’investir tout son épargne sur un même placement.
  • Revenus potentiels : Durant toute la phase de constitution du patrimoine de la SCPI Kyaneos Denormandie qui devrait s’étaler sur une période d’environ 1 an, les revenus potentiels que vous pourriez être amenés à percevoir seront marginaux au vu de la faible activité locative.

 

(1) L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capitale, ni une garantie de rendement. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts.

 

Ce régime fiscal est lié à l’engagement de l’associé de conserver ses parts jusqu’à l’expiration de l’engagement de location des biens pendant 9 ans, correspondant à une durée de blocage de 12 ans compte tenu des délais d’investissement (11 ans de durée de vie du produit auxquels il convient d’ajouter la durée prévisionnelle de dissolution de 1 an), d’achèvement des immeubles, de l’engagement de location des biens pendant 9 ans et des délais inhérents à la vente du patrimoine. Avant de souscrire, vous devez vous assurer que ce produit correspond à votre situation fiscale.

Les objectifs évoqués ne sont que des objectifs et pourraient ne pas être atteints. Investir en parts de SCPI Kyaneos Denormandie implique un risque de perte en capital. Les revenus distribués par la SCPI ne sont pas garantis. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Les simulations évoquées sont purement indicatives et peuvent varier avec les conditions de financement. La responsabilité de KYANEOS AM ne peut donc pas être engagée.
Les données et les modèles d’évaluation utilisés pour ces simulations se basent sur des informations obtenues de sources que KYANEOS AM considère comme fiables au moment de la simulation, mais dont l’exactitude ne peut être garantie. Le simulateur ne peut être considéré ni comme étant un conseil en investissement ou une recommandation de conclure l’opération ni comme une offre de vente ou une quelconque sollicitation d’offre d’achat d’instruments financiers.