6 RAISONS DE CHOISIR lA SCPI PF GRAND PARIS
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PF Grand Paris : une SCPI qui investit majoritairement en région parisienne
Stratégie centrée sur la capitale et sa région depuis son origine
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Investissement dans le Grand Paris
Un programme d'investissement urbain sans équivalent avec une attractivité internationale
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Les bénéfices d'une SCPI mature créée en 1966
Anciennement PF1 devient PF Grand Paris
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Un parc immobilier moderne
Investir dans de l'immobilier adapté aux nouveaux modes de travail
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Absence de soucis de gestion
Gestion assurée par la société de gestion PERIAL
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Distribution 2023
4,34%(1)
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI PF Grand Paris
Historique TDVM SCPI PF Grand Paris :
Taux de distribution(1) | |||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
SCPI PF Grand Paris (Anciennement PF1) | 4,34% | 4,32% | 4,42% | 4,53% | 4,38% | 4,40% | 4,35% | 4,76% | 4,21% | 5,40% | 5,24% | 5,33% | 5,67% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence (*). Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence(*) (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Taux de rentabilité interne (TRI)
Durée | ||||
---|---|---|---|---|
Taux de rentabilité interne | 5,77% | 5,05% | 6,43% | 9,46% |
Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) indique la rentabilité d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.
Quels sont les principaux risques?
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Durée de placement recommandée :
8 ans
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Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement
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Risque d’absence de rentabilité
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI PF Grand Paris
Historique TDVM SCPI PF Grand Paris :
Taux de distribution(1) | |||||||||||||
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SCPI PF Grand Paris (Anciennement PF1) | 4,34% | 4,32% | 4,42% | 4,53% | 4,38% | 4,40% | 4,35% | 4,76% | 4,21% | 5,40% | 5,24% | 5,33% | 5,67% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n. A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence (*). Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence(*) (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Taux de rentabilité interne (TRI)
Durée | ||||
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Taux de rentabilité interne | 5,77% | 5,05% | 6,43% | 9,46% |
Le Taux de Rentabilité Interne (TRI) indique la rentabilité d’un investissement sur une période donnée (souvent 5, 10 et 15 ans) en tenant compte à la fois du prix d’acquisition, des revenus perçus sur la période d’investissement et de la valeur de retrait.
L'une des plus anciennes SCPI du marché, gérée activement par Perial, avec un TRI de 7,25% sur 5 ans.
Principales caractéristiques (au 31/12/2022)
- Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 5,77% sur 5 ans
- Prix de souscription : 544 €
- Minimum de souscription : 10 parts (commission de souscription incluse pour une 1ère souscription).
- Durée de placement conseillée : 8 ans minimum.
- Valeur de retrait : 492,32 € par part.
- Capitalisation (au 30/06/2023) : 1,27 Mds €.
- Taux d’occupation financier (au 30/06/2023) : 92,8%.
- Date de création : Décembre 1966, anciennement PF1 désormais PF Grand Paris
- Répartition par type de locaux (au 30/06/2023) : 96,9% en bureaux, 1,9% en commerces, 1,2% en activités.
- Répartition géographique (au 30/06/2023) : 76,6% en région parisienne, 17,9% à Paris, 5,5% en province.
- Nombre de bien immobiliers détenus (au 30/06/2023): 103 biens immobiliers
Indicateur de risque :
- L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 années.
- Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevriez en retour.
- Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
La stratégie de la SCPI PF Grand Paris
Avec la réouverture à la souscription de sa première SCPI et la définition d’une stratégie patrimoniale qui capitalise sur le projet du Grand Paris, PERIAL Asset Management renouvelle sa confiance dans le dynamisme économique de l’Ile-de-France. Un dynamisme qui constitue, depuis toujours, le fer de lance du développement de sa SCPI.
Le projet du Grand Paris est, en effet, la promesse d’une vraie dynamique immobilière, portée par un programme de développement soutenu par l’Etat et les collectivités locales. PERIAL Asset Management y voit une opportunité stratégique pour faire de PF Grand Paris une SCPI majeure en Ile-de-France.
Son patrimoine constitué au cours de ses 50 ans d’existence, lui assure un patrimoine de qualité de plus de 560 M€. Ce patrimoine peut connaître des évolutions haussières ou baissières selon le marché immobilier.
De nouveaux profils immobiliers :
Face à l’essor de nouveaux modes de travail – nomadisme, co-working, sans bureau fixe, bureaux partagés –l’immobilier de bureaux est appelé à évoluer en faisant place à des aménagements plus ouverts et en proposant à ses utilisateurs toujours plus de services. Fort de son expérience et de son expertise globale dans l’immobilier d’entreprise, PERIAL Asset Management prend en compte, dès aujourd’hui, ces nouvelles données pour sélectionner des actifs en ligne avec la stratégie immobilière de PF Grand Paris.
- Par répartition géographique :
- Par répartition sectorielle :
SCPI PF1 devient SCPI PF Grand Paris
LE GRAND PARIS : UN PROJET SANS ÉQUIVALENT
Le Grand Paris est un projet d’aménagement du territoire de grande envergure soutenu par l’État et les collectivités territoriales. Un investissement de 29 Mds€ qui vise à transformer Paris en une grande métropole internationale.
Une nouvelle entité institutionnelle qui réunit Paris et 130 communes tout en supprimant les intercommunalités existantes afin de renforcer le dynamisme économique, de créer un territoire plus équilibré et coordonné les actions permettant d’améliorer la qualité de vie de tous.
Un projet de rénovation du réseau de transport en commun actuel, mais aussi des infrastructures déjà existantes. Il s’agit également de supprimer les inégalités territoriales par le biais d’une nouvelle forme de gouvernance. Celle-ci pourrait répondre aux divers problèmes que rencontre l’agglomération parisienne tout en prenant un nouveau virage sur les questions sociales et environnementales.
Le projet s’organise autour de la création de plusieurs pôles économiques dans toute l’Îles-de-France reliés entre eux par le Grand Paris Express, un tout nouveau réseau de transports publics (200 km de voies ferrées, dont 90% en souterrain).
En dynamisant le développement économique en région parisienne, le Grand Paris assure également une évolution positive dans le secteur des bureaux.
Le Grand Paris en quelques chiffres:
- 29 Mds d’investissement
- 200 Kms de métros automatiques
- 140 Km² d’espaces urbains à aménager
SCPI PF1 devient SCPI PF Grand Paris :
La SCPI PF1 devient PF Grand Paris et réoriente sa stratégie pour permettre aux investisseurs particuliers et institutionnels de bénéficier de la formidable dynamique économique du Grand Paris.
PF Grand Paris, la SCPI du projet Grand Paris :
Jean PITOIS, Directeur du développement Perial Asset Management, s’exprime sur le projet du Grand Paris et ses enjeux.
Découvrez l’intervention de David Seksig, Directeur des Fonds Grand Public de PERIAL Asset Management dans notre émission « Parlons Placements » sur la SCPI PF Grand Paris :
Contrat d'assurance-vie
La SCPI est disponible sur le contrat d’assurance-vie suivant :
- Arborescence Opportunités commercialisé par UAF Life Patrimoine et géré par Spirica
Vos questions - Nos réponses
Pourquoi choisir la SCPI PF Grand Paris ?
Le Grand Paris est le projet d’aménagement du territoire du siècle. Soutenu par l’Etat et les collectivités territoriales, il vise à renforcer l’attractivité internationale de Paris et de sa région pour les décennies à venir. Ce projet mobilise un investissement sans précédent de 29 Mds €. Il est structuré autour du développement de sept grands pôles de compétitivité répartis dans toute l’Ile-de-France, reliés entre eux par un nouveau réseau de transports publics, le Grand Paris Express, qui assurera une qualité de desserte à la hauteur des enjeux économiques. En stimulant les transports et le développement économique, le projet du Grand Paris impacte directement la dynamique des marchés de bureaux.
De quoi est composé le portefeuille de la SCPI PF Grand Paris ?
Les capitaux collectés sont investis en privilégiant, pour les nouvelles acquisitions : l’immobilier tertiaire : des immeubles à usage majoritairement de bureaux et commerces ainsi que des locaux à usage d’activités, des entrepôts et des hôtels ; l’acquisition de résidences d’hébergement gérées pour jeunes enfants (crèches), étudiants, personnes âgées (EHPAD) et touristes pourra être réalisée sur opportunité. Ces acquisitions se feront principalement à Paris et en région parisienne (projet du Grand Paris). En fonction des opportunités et afin d’assurer une diversification du patrimoine, des investissements pourront être réalisés ponctuellement dans des métropoles régionales ou européennes.
Combien de temps dois-je conserver la SCPI PF Grand Paris, et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée ?
La SCPI est un placement à long terme dont le principal intérêt est de générer des loyers. Il est conseillé de détenir les parts pendant une durée minimale de 8 ans afin d’amortir les frais inhérents à la SCPI et de permettre à la SCPI de vous verser des dividendes. Il est possible de retirer son argent de façon anticipée, les modalités de retrait figurent dans la note d’information de la SCPI. La sortie n’est possible que s’il existe une contrepartie à l’achat. La SCPI ne garantit pas le rachat ou la revente des parts, vous êtes soumis au risque de liquidité.
Comment souscrire à la SCPI PF Grand Paris ?
PF Grand Paris est accessible via contrat d’assurance-vie ou en direct. Le minimum de souscription est fixé à dix parts pour tout nouvel associé et le délai de jouissance au premier jour du 6ème mois suivant la signature du bulletin de souscription et le paiement de l’intégralité du prix de souscription.. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email en nous contactant ici En savoir plus.
La SCPI PF Grand Paris distribue-t-elle des revenus ou capitalise ?
La SCPI distribue un revenu annuellement à ses associés et peut bénéficier de revalorisation du prix de part.
Le fonctionnement de ce placement en SCPI
PF Grand Paris est une SCPI d’entreprise à capital variable ayant pour objectif la constitution d’un patrimoine immobilier axé sur le GRAND PARIS. L’objet de cette SCPI consiste en l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier. Les capitaux collectés sont investis en privilégiant, pour les nouvelles acquisitions :
- l’immobilier tertiaire : des immeubles à usage majoritairement de bureaux et commerces ainsi que des locaux à usaged’activités, des entrepôts et des hôtels ;
- l’acquisition de résidences d’hébergement géré pour jeunes enfants (crèches), étudiants, personnes âgées (EHPAD) ettouristes pourra être réalisée sur opportunité,
Ces acquisitions se feront principalement à Paris et en région parisienne (projet du Grand Paris). En fonction des opportunités et afin d’assurer une diversification du patrimoine, des investissements pourront être réalisés ponctuellement dans des métropoles régionales ou européennes. Pour maintenir et améliorer le patrimoine, la Société de Gestion procède par ailleurs régulièrement à des arbitrages.
La SCPI PF Grand Paris, anciennement PF1, a été créée pour permettre aux particuliers d’accéder à l’immobilier de bureaux et de boutiques. Il s’agit donc d’un placement immobilier collectif sous forme d’achat de parts dans une société d’investissement immobilier. Cette dernière s’occupe d’acheter des murs de boutiques et/ou de bureaux puis de les louer à des entreprises en assurant l’ensemble des tâches de gestion et administratives.
Une fois les frais de gestion retirés, les différents associés de la SCPI perçoivent des revenus composés essentiellement de loyers.
La SCPI a pour mission de collecter les fonds nécessaires à l’acquisition des biens immobiliers et à la gestion des immeubles. De plus, elle s’occupe de la relation et des transactions avec les associés (versement des dividendes, déclaration fiscale individuelle…).
Vous bénéficiez de la fiscalité des revenus fonciers, sauf si vous procédez au démembrement, ce qui supprime toute fiscalité sur les revenus.
En outre, la société de gestion visera à assurer une diversification des risques locatifs notamment par une politique active de commercialisation des locaux. Les associés perçoivent à intervalles régulier le revenu issu de la location des actifs acquis par la SCPI, revenus récurrents (revenus trimestriels) distribués sous la forme d’acomptes sur dividendes. Il peut être procédé à un versement exceptionnel d’un acompte sur plus-value. La SCPI pourra avoir recours au financement bancaire dans la limite de 30% de la dernière valeur d’expertise publiée.
PERIAL AM : 50 ans d‘expérience dans la gestion d’actifs immobiliers
PERIAL Asset Management est la Société de Gestion de Portefeuille du Groupe PERIAL. Le groupe innove depuis plus de 50 ans dans la gestion d’actifs immobilier.
PERIAL AM au 31/12/2022 c’est :
- 6,3 milliards de capitalisation des fonds gérés
- +500 immeubles en portefeuilles
- +52 000 clients
- 1300 entreprises locataires
Prendre connaissance des risques
- Les parts de SCPI d’entreprises sont des supports de placement avec une vision long terme. Ce type de placement doit être effectué dans le but de diversifier son patrimoine. Pour cette SCPI,il est recommandé de conserver vos parts pendant une durée de 8 ans minimum.
- La SCPI ne bénéficie d’aucune garantie ou protection en capital investi . En outre, la SCPI propose une liquidité moins importante qu’un actif financier. En effet, il ne s’agit pas d’un produit côté. Les conditions de cession comme les délais ou le prix varient en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI.
- La société de gestion ne garantit en aucun cas le rachat des parts de SCPI.
- L’investissement dans l’immobilier peut parfois présenter des risques comme l’absence de rendement ou la perte de valeur. Cependant, cela peut être amoindri grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de SCPI.
- Le rendement de la SCPI dépendra de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché immobilier. Cette dernière ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital investi. Par ailleurs, pendant la période de constitution du patrimoine et jusqu’à la mise en location, vous ne percevrez que des revenus financiers provenant du placement de la trésorerie.
- Délai de jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant le mois de souscription.
AVERTISSEMENTS
Avant d’investir dans une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), vous devez tenir compte des éléments et risques suivants :
• L’investissement dans une SCPI est un placement à long terme dont les performances sont liées à l’évolution du marché immobilier, par nature cyclique, et qui doit être adapté à votre objectif patrimonial dans une optique de diversification ;
• La durée de détention recommandée est de 8 ans au minimum ;
• Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans la SCPI dépend de votre patrimoine personnel, de votre horizon d’investissement et de votre souhait de prendre les risques spécifiques à un investissement dans l’immobilier, notamment le risque de faible liquidité de ce type d’investissement ;
• Le capital investi n’est pas garanti ;
• L’investissement dans des parts de SCPI présente un risque de perte en capital ;
• La rentabilité d’un investissement dans une SCPI dépend des dividendes potentiels qui vous seront versés et de l’évolution de la valeur de la part :
* le versement des dividendes potentiels n’est pas garanti et peut évoluer de manière aléatoire, à la hausse comme à la baisse, en fonction notamment des conditions de location des immeubles, du niveau de loyer et du taux de vacance ;
* le délai de retrait (vente) des parts dépend de l’existence de nouvelles souscriptions ;
* la SCPI ne garantit ni le rachat de vos parts ni la vente ni le prix de vente.
• La SCPI peut avoir recours à l’endettement dans la limite de l’autorisation donnée par l’assemblée générale; en cas de recours à l’endettement le risque de perte de votre capital serait accru ;
• En cas de souscription de vos parts par recours à l’endettement et en cas de retrait, le produit de la cession de vos parts pourrait être insuffisant pour rembourser votre endettement ;
• En outre, en cas de défaillance au remboursement du prêt consenti, les parts de la SCPI pourraient devoir être vendues, pouvant entraîner une perte de capital.
• Votre responsabilité à l’égard des tiers est limitée au montant de votre part dans le capital de la société.
Les avantages de ce placement
- Vous accédez facilement et indirectement à un investissement immobilier, pour un effort d’épargne réduit.
- Vous bénéficiez d’une bonne mutualisation des risques (diversification géographique, répartition du risque locatif sur des centaines de locataires…)
- Votre patrimoine immobilier est pris en main par un gestionnaire professionnel, en l’occurrence la société de gestion Perial AM.
- PF Grand Paris vous permet d’accéder au secteur de l’immobilier d’entreprise réservé habituellement aux investisseurs professionnels, historiquement plus rentable que l’immobilier résidentiel.
- Vous percevez des revenus potentiels éventuels réguliers.
LA SCPI PERIAL PF GRAND PARIS RÉCOMPENSÉE AUX VICTOIRES DE LA PIERRE PAPIER
Meilleure SCPI à capital variable supérieure à 5 ans pour l’année 2019.
Cette récompense vient souligner la performance de PF Grand Paris. La SCPI compte un patrimoine de 674 M€ d’actifs sous gestion, constitué de plus de 127 immeubles et géré pour le compte de plus de 15 000 porteurs de parts.
Prix de la meilleure SCPI à capital variable pour l’année 2018 selon le vote de Conseillers en gestion de patrimoine indépendants.
Majoritairement investie en bureaux franciliens, PF Grand Paris a affiché en 2017 un taux de distribution de 4,35%.
Les « Victoires de La Pierre-Papier » conduites par Gestion de Fortune ont pour objectif de sélectionner les produits les plus performants à travers toute la gamme de véhicules immobiliers collectifs accessibles aux épargnants (pour en savoir plus : www.lesvictoiresdelapierre.com).
(1) Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts. A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Prix de référence: a partir de 2021, Prix au 01/01 pour les SCPI à Capital Variable, Prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à Capital Fixe. Avant 2021 : Prix moyen pondéré de l’ensemble des transactions de l’année.
A compter de 2021, le prix de référence est le prix au 01/01 pour les SCPI à capital variable et le prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à capital Fixe. La variation du prix de référence se détermine par la division (i) de l’écart entre le prix de l’année n et le prix de l’année n-1 (ii) par le prix de référence de l’année n-1. Pour 2021 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : division (i) de l’écart de prix acquéreur moyen de l’année n et le prix acquéreur moyen de l’année n-1 par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et la valeur d’un investissement en SCPI peut varier à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus qui y sont attachés.
(2) L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capital, ni une garantie de rendement.
AVERTISSEMENTS :
INVESTIR EN SCPI EST UN INVESTISSEMENT IMMOBILIER : IL S’AGIT DONC D’UN INVESTISSEMENT LONG TERME DONT LA LIQUIDITÉ EST LIMITÉE, LE CAPITAL ET LES REVENUS NON GARANTIS.
Risque de perte en capital : lié à l’absence de garantie de remboursement du capital initialement investi. En cas de nécessité de trouver du capital pour rembourser les retraits qui ne seraient pas compensés par des souscriptions, le montant de ce capital dépendra de l’évolution des marchés immobiliers.
Risque immobilier : susceptible d’entraîner une baisse de la valeur due à la variation des marchés immobiliers.
Risque lié à la gestion discrétionnaire : résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants.
La stratégie d’investissement de la SCPI est décrite dans la Note d’information. Vous êtes invités à vous y reporter.