Remboursement Phoenix Plus Resilio Novembre 2019

Et maintenant, que faire de cette somme remboursée ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un portefeuille d’OPCVM diversifié. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

– Produit structuré Objectif Rendement Juillet 2023

– Portefeuille OPCVM équilibré

A. Produit structuré Objectif Rendement Juillet 2023

• Produit structuré de type coupon garanti
• Coupons garantis: Coupon 4,20% brut par an
• Paiement des coupons inconditionnels : à la date de constatation annuelle, quel que soit le niveau de l’indice
• Sous-jacent : indice EuroStoxx 50
• Durée du placement : 4 ans
• Date de constatation : 21 juillet 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -65% de baisse de l’indice Euro Stoxx 50 par rapport au Niveau de Référence à la date de constatation finale
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en Assurance-vie

Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?

Ce produit offre un excellent équilibre entre une forte protection (grâce au mécanisme de garanti des coupons et du capital protégé jusqu’à une baisse de 65% de l’Eurostoxx 50) et un rendement attractif.

Il est particulièrement adapté dans la configuration de marché actuelle pour des clients qui recherchent à la fois à doper un peu la rentabilité de leur placement et une très faible prise de risque

La barrière de protection du capital à -65% offre un niveau de sécurité très fort. Il aurait ainsi permis de couvrir toutes les grandes crises financières des 24 dernières années.

B. Portefeuille OPCVM équilibré :

Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?

Ce portefeuille s’appuie pour 30% sur une poche immobilière ayant une faible volatilité, avec la SCI Primaliance Immo Trend.

Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 24% sur des OPCVM d’actions internationales, 14% sur des fonds diversifiés, 6% sur un fonds de « Gestion Alternative » et 13% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées).

À la suite de la forte remontée des taux ces derniers mois, nous avons également intégré 13% de fonds obligataire au sein du portefeuille pour apporter de la stabilité et de la visibilité dans la performance.

Sur les trois dernières années, ce portefeuille a eu une performance de +17,56%. Depuis le début de l’année, il est en hausse de 2,95%. La perte maximum sur 3 ans (pour un investisseur qui serait rentré au plus haut, et qui serait ressorti au plus bas) est de 8,01%.

Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.

Comment valider cette proposition d’arbitrage ?

Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprevoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Objectif Rendement Juillet 2023

ou

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme pour reconstituer l’allocation cible du portefeuille OPCVM Equilibré

ou

• Je prends un rendez-vous afin d’en discuter

Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.

Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.

En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.