support monétaire à arbitrer

Et maintenant, que faire de cette somme ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou d’opter pour un fonds obligataire à échéance. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

• Produit structuré Taux Fixe Décembre 2023
• Produit structuré Athéna Actions BNP LVMH Novembre 2023
• Fonds obligataire daté : Tikehau 2027

A. Produit structuré Taux Fixe Décembre 2023

• Produit structuré de type capital et coupon garanti à échéance
• Coupons inconditionnels : coupon 5% brut par année écoulée
• Un remboursement du capital initial à 100% à l’échéance ou en cas de remboursement anticipé au gré de l’émetteur avant 10 ans
• Durée du placement : 10 ans maximum
• Rappel au gré de l’émetteur possible chaque année à partir de l’année 1
• Emetteur : Société Générale
• Placement non garanti en capital en cours de vie
• Unité de compte en assurance vie

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Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?

Ce produit offre une garantie à 100% sur le capital à l’échéance, en complément du versement d’un coupon capitalisé de 5% par année écoulée. On a donc de la visibilité pour les prochaines années sur la performance de ce support.
Il est particulièrement adapté dans la configuration de marché actuelle pour des clients qui recherchent à la fois à doper un peu la rentabilité de leur placement et une très faible prise de risque.

B. Produit structuré Athéna Actions BNP LVMH Novembre 2023

• Produit structuré de type Athéna
• Coupons (non garantis) : coupon mémoire de 0,84% brut par mois, soit 10,08% brut par année écoulée
• Coupons (non garantis) : si à l’échéance, le niveau de l’indice est supérieur ou égal à 80% de son niveau initial ou en cas de remboursement anticipé.
• Sous-jacent : action la moins performante parmi BNP / LVMH
• Échéance maximale du placement : 5 ans
• Date de constatation : niveau le plus bas entre la constatation du 30 octobre 2023 et du 27 novembre 2023
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -50% de baisse par rapport à l’action la moins performante à la date de constatation finale
• Remboursement anticipé :possible à partir du 12ème mois, si le niveau de l’action la moins performante est supérieur ou égal au Seuil de Remboursement Anticipé correspondant (dégressivité de 0,35% / mois à partir du mois 12)
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en assurance vie

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Pourquoi ce placement est-il attractif en ce moment ?

Il s’agit de deux grandes sociétés françaises, présentent sur le plan international, et capables de profiter du contexte inflationniste que nous connaissons actuellement.

Dans un environnement incertain, la barrière de rappel dégressive permettra de potentiellement toucher les coupons même en cas de marché stable ou baissier.

Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.

C. Fonds obligataire daté : Tikehau 2027

• Fonds obligataire daté à échéance en 2027
• Date de création : 24/03/2020
• Sous-jacent : obligations High Yield, zone Euro
• Société de gestion : Tikehau Investment Management
• Minimum d’investissement : 100 euros
• Valeur liquidative au 31/08/2023 : 104,84 euros
• Unité de compte en assurance vie
• Horizon de placement : 4 ans
• Objectif de rendement non-garanti
• Frais de gestion du fonds : 1,3%
• Frais de gestion du contrat d’assurance-vie : 1% maximum

Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.

Comment valider cette proposition d’arbitrage ?

Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprevoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Taux Fixe Décembre 2023

ou

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Athéna Actions BNP LVMH Novembre 2023

ou

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Tikehau 2027 

ou

• Je prends un rendez-vous afin d’en discuter

Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.

Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.

En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.

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Ces informations strictement confidentielles vont permettre, exclusivement, à un Conseiller en Gestion de Patrimoine de bienprévoir.fr de prendre contact avec vous.
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