transmission de patrimoine aux enfants

Conseils transmission de patrimoine aux enfants

  • Du fait de la fiscalité en vigueur, la transmission du patrimoine aux enfants doit se préparer en amont
    • Il est toujours plus avantageux de transmettre de manière régulière qu’en une seule fois
  • En fonction de ses contraintes et de son patrimoine, il peut être intéressant de mettre à profit certains supports et stratégies pour alléger la note
    • Assurance-vie
    • Démembrement
    • SCI
  • Des dispositifs comme le démembrement permettent aux parents d’entamer la transmission tout en gardant la main sur leur patrimoine
    • Ils se préservent ainsi du risque de dépossession
    • Ils peuvent continuer à percevoir les revenus de leur patrimoine (par exemple comme complément de retraite)
  • Dans le cas d’un démembrement, il est important de faire attention aux passages de seuils
    • En transmettant à 71 ans, la valeur de la nue-propriété est de 70% du prix du bien contre 60% pour une transmission à 70 ans.
  • Nos conseillers sont à votre disposition pour vous aider dans vos démarches de transmission
    • N’hésitez pas à nous solliciter

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