- Du fait de la fiscalité en vigueur, la transmission du patrimoine aux enfants doit se préparer en amont
- Il est toujours plus avantageux de transmettre de manière régulière qu’en une seule fois
- En fonction de ses contraintes et de son patrimoine, il peut être intéressant de mettre à profit certains supports et stratégies pour alléger la note
- Assurance-vie
- Démembrement
- SCI
- Des dispositifs comme le démembrement permettent aux parents d’entamer la transmission tout en gardant la main sur leur patrimoine
- Ils se préservent ainsi du risque de dépossession
- Ils peuvent continuer à percevoir les revenus de leur patrimoine (par exemple comme complément de retraite)
- Dans le cas d’un démembrement, il est important de faire attention aux passages de seuils
- En transmettant à 71 ans, la valeur de la nue-propriété est de 70% du prix du bien contre 60% pour une transmission à 70 ans.
- Nos conseillers sont à votre disposition pour vous aider dans vos démarches de transmission
- N’hésitez pas à nous solliciter
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