Sommaire de la page :1-Vous avez un profil sécuritaire
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1. Vous avez un profil sécuritaire
Optez aujourd’hui pour un contrat multi-support plutôt que pour un contrat mono-support.
- C’est fiscalement plus intéressant.
- Cela vous donne la liberté plus tard d’ajuster votre contrat en mixant « dynamisme » et « sécurité », ce que vous ne pourrez faire dans un contrat mono-support.
2. Ne négligez pas la clause bénéficiaire
Vous pouvez favoriser un enfant d’un premier mariage par rapport à un autre enfant issu d’une seconde noce.
- Les fonds versés dans une assurance vie échappent aux règles de succession.
- Ils peuvent être transmis à la personne de son choix.
Etablissez une clause bénéficiaire adaptée à votre situation et vos souhaits
- N’hésitez pas à solliciter nos conseillers en gestion de patrimoine.
Pensez à la solution du démembrement de la clause bénéficiaire.
- Contactez nos conseillers pour en savoir plus sur le démembrement de la clause bénéficiaire.
3. Expatriés
Profitez des avantages offerts par l’assurance-vie aux non-résidents :
- Vous êtes expatrié (donc non-résident fiscal en France): les capitaux versés sont totalement exonérés en cas de succession, y compris s’ils dépassent 152.500 euros.
- Ouvrez donc un contrat d’assurance-vie avant votre retour d’expatriation, et avant vos 70 ans.
4. Grands-parents
Vous pourrez transmettre à vos enfants/petits enfants, votre capital en assurance-vie tout en bénéficiant du régime favorable de la donation.
5. Personnes handicapées
Il existe des avantages fiscaux et des contrats spécifiques réservés aux personnes handicapées ou aux parents d’enfants handicapés.
- Interrogez-nous
6. Futurs propriétaires immobiliers
Pensez à garantir votre emprunt immobilier avec un contrat d’assurance-vie.
- L’astuce repose sur le fait que certains contrats d’assurance-vie rapportent des intérêts supérieurs au coût du crédit.
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