SOFIDY Convictions Immobilières

SCI Sofidy Convictions Immobilières

  • SCI diversifiée en immobilier de bureaux, commerce, tourisme et santé
  • SCI de rendement
  • Valeur Liquidative : 114,45€ au 27/12/2019
  • Performance 2019 : 5,52%
  • Performance 2018 : 3,41 % Open
  • Proposée par Sofidy
  • Unité de compte en Assurance-vie

5 raisons d'investir dans ce fonds Immobilier en Assurance-vie :

  1. Une solution d'épargne immobilière innovante et diversifiante

    Une exposition multi-classes d'actifs (SCPI,OPCI, Foncières cotées, Immobilier en direct, OPCVM Immobiliers, Liquidités...)

  2. Une couverture globale sectorielle

    Immobilier de commerces, tertiaire de bureaux, de tourisme (Hôtellerie/Loisirs)

  3. Une exposition européenne

    France, Allemagne, Belgique, Pays-Bas

  4. Une allocation flexible

    Adaptabilité de son exposition stratégique en cas de changement de configuration de marché

  5. Une société de gestion reconnue

    Open

    Sofidy premier acteur indépendant sur le marché des SCPI

Performances SCI Sofidy Convictions Immobilières

201920182017à 1 anà 3 ansDepuis l'origine
Performances nette de frais de gestion de la SCI5,52%3,41%4,32%5,66%14,05%14,20%
     

Echelle de risque (2) : 2/7

Echelle de risque niveau 2

Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.

    sci sofidy conviction immobiliere 2020    

Quels sont les risques de la SCI SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

  • Ce placement ne présente pas de garantie en capital

  • Risque d'absence de rentabilité

  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

  • Durée de placement recommandée

    8 ans

Performances SCI Sofidy Convictions Immobilières

201920182017à 1 anà 3 ansDepuis l'origine
Performances nette de frais de gestion de la SCI5,52%3,41%4,32%5,66%14,05%14,20%
     

Echelle de risque (2) : 2/7

Echelle de risque niveau 2

Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.

    sci sofidy conviction immobiliere 2020    

Autres caractéristiques

  • Objectif de gestion pour les années suivantes: SOFIDY Convictions Immobilières est un Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) créé et géré par SOFIDY, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF. Exclusivement accessible en unité de compte au sein de contrats d’assurance-vie, ce fonds immobilier permet d’investir directement et indirectement dans l’immobilier sous toutes ses formes.
    Cette solution de diversification immobilière offre une réponse adaptée aux épargnants souhaitant investir dans l’immobilier au travers d’un patrimoine mutualisé, qui associe plusieurs composantes immobilières (notamment des parts de SCPI, des actions d’OPCI, des actions de foncières cotées, des titres de sociétés immobilières ou de l’immobilier physique). Cette allocation diversifiante permet de mutualiser les risques et les profils de performance, et ainsi bénéficier d’une liquidité adaptée.
  • Durée du placement : 8 ans recommandées
  • Valorisation : hebdomadaire
  • Valeur liquidative : 114,45 € au 27/12/2019
  • Nature juridique : Fonds d’Investissement Alternatif, constitué sous la forme d’une société civile à capital variable
  • Allocation et décomposition de l’actif net: 118 652 263 € au 27 décembre 2019, investis sur 67 lignes principalement en SCPI, OPCI, OPPCI, FIA immobilier et autres biens immobiliers détenus en direct.

 

Répartition du portefeuille

Société de Gestion SOFIDY

sofidy logo

 

Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, OPCI, SIIC, Sociétés Civiles, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux.
Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI* avec 5,1 milliards d’euros sous gestion (au 31/12/2018), SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe. Agréée par l’AMF, SOFIDY est régulièrement distinguée pour la qualité et la régularité des performances de ses fonds.
SOFIDY gère pour le compte de plus de 50 000 épargnants, et un grand nombre d’institutionnels, un patrimoine immobilier d’une valeur de près de 4,5 milliards d’euros ; constitué de plus de 4 100 actifs commerciaux et de bureaux.

* Source IEIF – 2017.

 

  • +  de 50 000 épargnants
  • 160 collaborateurs chez SOFIDY en 2018
  • 4200 actifs gérés en 2018

 

 

 

Vos Questions - Nos Réponses

Comment souscrire à la SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

Sofidy Convictions Immobilières est accessible via contrat d’assurance-vie. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email à conseiller@bienprevoir.fr ou en nous contactant ici.

Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

Non, le gestionnaire de la SCI Sofidy Convictions Immobilières n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCI.

Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Cependant les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de la SCI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 ans. Les sous-jacents détenus par la Sofidy Convictions Immobilières sont considérés comme peu liquides.

Quelle fiscalité s’applique pour la Sofidy Convictions Immobilières ?

La SCI Sofidy Convictions Immobilières ne peut être souscrite que dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. C’est donc la fiscalité de l’assurance-vie qui s’applique.

De quoi sont composés les revenus de la SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

Les revenus du placement Sofidy Convictions Immobilières comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCI. A noter que les revenus et les plus-values de la SCI Sofidy Convictions Immobilières sont capitalisés.

 

L’OBJECTIF DE GESTION

SOFIDY Convictions Immobilières est un Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) créé et géré par SOFIDY, Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF. Exclusivement accessible en unité de compte au sein de contrats d’assurance vie, ce fonds immobilier permet d’investir directement et indirectement dans l’immobilier sous toutes ses formes.

Cette solution de diversification immobilière offre une réponse adaptée aux épargnants souhaitant investir dans l’immobilier au travers d’un patrimoine mutualisé, qui associe plusieurs composantes immobilières (notamment des parts de SCPI, des actions d’OPCI, des actions de foncières cotées, des titres de sociétés immobilières ou de l’immobilier physique). Cette allocation diversifiante permet de mutualiser les risques et les profils de performance, et ainsi bénéficier d’une liquidité adaptée.
La durée de placement recommandée est supérieure à 8 ans.

 

 

La stratégie d’investissement

La Société est principalement investie en parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier. Elle peut également détenir des actifs immobiliers ou financiers de toute nature en rapport avec le secteur immobilier, qu’il s’agisse d’immobilier collectif coté ou non coté (foncières, OPCVM, OPCI, usufruits de parts de SCPI…) ou d’actifs en direct (immeubles physiques, bureaux, commerces) en France ou dans la zone euro. La Société pourra investir en titres de FIA ou d’OPCVM gérés par la Société de Gestion ou une société liée.

 

 

UNE SOLUTION D’ÉPARGNE IMMOBILIÈRE INNOVANTE ET DIVERSIFIANTE

Grâce à une exposition étendue à plusieurs classes d’actifs, SOFIDY Convictions Immobilières vise à combiner de nouveaux potentiels de croissance à long terme sur la thématique immobilière, tout en mutualisant le risque et la performance.

Une exposition Multi-Classes d’actifs, l’immobilier sous toutes ses formes :

  • SCPI gérées ou sélectionnées par SOFIDY
  • Usufruit de parts de SCPI
  • Foncières cotées
  • OPCI gérés par SOFIDY ou clubs deals sélectionnés
  • Immobilier (bureaux, commerces) en direct
  • OPCVM Immobiliers
  • Liquidités
  • Autres actifs (obligations immobilières, produits convertibles)

 

Une couverture sectorielle globale :

  • Immobilier de commerces
  • Immobilier tertiaire de bureaux
  • Immobilier de tourisme Hôtellerie/Loisirs

Une exposition européenne :

  • France
  • Allemagne
  • Belgique
  • Pays-Bas

 

 

UNE ALLOCATION FLEXIBLE

SOFIDY Convictions Immobilières peut adapter son exposition stratégique, à chaque phase de cycle immobilier, ou en cas de changement de configuration de marché, grâce à une allocation flexible entre les classes d’actifs qu’elle détient. Afin d’optimiser au mieux la recherche d’une performance globale de l’immobilier, le gérant peut ajuster ou dynamiser sa stratégie grâce à une exposition pouvant aller de 10 à 30 % sur la classe d’actifs Actions.

 

 

ALLOCATION POTENTIELLE MAXIMA THÉORIQUES D’EXPOSITION

 

BON À SAVOIR : SOFIDY Convictions Immobilières permet également de participer à certains fonds ou opérations immobilières plus difficiles d’accès pour un épargnant « particulier », comme les SCPI dynamiques et méconnues ou les club-deals institutionnels.

 

Frais

Frais de souscriptionVL + 2 % acquis au fonds
Frais de gestion1,40 % TTC de l’actif brut

 

Valeur initiale de la part : 100 euros

Quels sont les risques de ce placement SCI Sofidy Convictions Immobilières ?

  • Risque de perte en capital : La société n’offre aucune garantie de performance ou de capital. De ce fait, le capital initialement investi peut ne pas être totalement restitué à l’investisseur. A l’égard des tiers, l’investisseur pourrait par ailleurs être appelé à couvrir indéfiniment les dettes de la Société à due proportion de sa part dans le capital social.
  • Risque sectoriel : Les investissements réalisés par la Société seront soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’actifs à caractère immobilier. De nombreux facteurs (liés de façon générale à l’économie et plus particulièrement aux marchés immobiliers) peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des actifs détenus. En outre, la Société investissant dans un secteur spécialisé, elle peut être soumise à un risque (et une volatilité) plus important que dans le cas d’investissements réalisés dans une fourchette plus large de titres couvrant plusieurs secteurs. La valeur liquidative de la Société peut donc baisser plus rapidement.
  • Risque de gestion discrétionnaire : Le style de gestion discrétionnaire appliqué à la Société repose sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des valeurs. Il existe un risque que la Société ne soit pas investie à tout moment sur les marchés ou les valeurs les plus performantes. La performance de la Société peut donc être limitée. La valeur liquidative de la Société peut en outre avoir une performance négative.
  • Risque actions : La Société peut être exposée en actions. Les marchés actions peuvent connaître des fluctuations importantes dépendant notamment des anticipations sur l’évolution de l’économie mondiale et des résultats des entreprises. En cas de baisse des marchés la valeur liquidative de la Société peut baisser.
  • Risque de liquidité : La Société est investie à hauteur d’au minimum 40 % de l’actif brut en parts ou actions de FIA immobiliers qui peuvent présenter un risque de liquidité. La Société peut également être exposée en titres ou valeurs mobilières de sociétés de petites et moyennes capitalisations ou qui, compte tenu de leurs caractéristiques spécifiques, peuvent présenter un risque de liquidité. La valeur liquidative de la Société peut donc baisser et le délai nécessaire à la Société pour satisfaire les demandes de retraits pourrait être augmenté.
  • Risque de taux : La Société peut investir de manière accessoire dans des produits de taux : en cas de remontée des taux d’intérêt, la valeur des produits de taux peut baisser et entrainer une baisse de la valeur liquidative de la Société. L’attention des investisseurs est par ailleurs attirée sur le fait que la valorisation des valeurs mobilières à prépondérance immobilière (parts de SCPI, actions) peut être indirectement impactée par l’évolution des taux d’intérêt.
  • Risque de crédit : Le risque de crédit correspond au risque de baisse de la qualité de crédit d’un émetteur ou de défaut de ce dernier. La valeur des titres de créance, dans lesquels le fonds peut investir, peut baisser entraînant une baisse de la valeur liquidative.
  • Risque lié à l’utilisation de produits dérivés : Le risque lié aux techniques de gestion est le risque d’amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme simples tels que les instruments dérivés (futures et/ou options). Une baisse de la valeur liquidative pourrait ainsi être amplifiée.
  • Risque de change : La Société peut être soumise à un risque de change. Il s’agit du risque de baisse des devises d’investissement par rapport à la devise de référence du portefeuille, l’euro. En cas de baisse d’une devise par rapport à l’euro, la valeur liquidative baissera.
  • Risque lié à l’utilisation de l’effet de levier du crédit : La Société peut avoir recours à l’effet de levier du crédit. La Société pourrait ne pas toujours avoir accès favorablement à des ressources financières sous forme d’emprunts et pourrait être dans l’incapacité de financer ses investissements et/ou de rembourser ses dettes. Il est, à ce titre, rappelé que les associés de la Société restent indéfiniment responsables des dettes contractées, à proportion de leurs apports. Par ailleurs, dans le cas où la Société contracterait des emprunts à taux variable, la performance de la Société pourrait être impactée négativement par une hausse des taux d’intérêt. La valeur liquidative de la Société pourrait ainsi baisser.

 

Les avantages de la Sofidy Convictions Immobilières

  • Une exposition diversifiée : L’accès à toutes les formes de classes d’actifs immobilières. Grâce à une exposition élargie à plusieurs classes d’actifs, Sofidy Convictions Immobilières vise à combiner de nouveaux potentiels de croissance à long terme sur la thématique immobilière, tout en mutualisant le risque et la performance.
  • Une couverture sectorielle globale : immobilier de commerces, tertiaire de bureaux, de tourisme (hôtellerie/loisirs)
  • Une allocation flexible : la SCI peut adapter son exposition stratégique, à chaque phase de cycle immobilier, ou en cas de changement de configuration de marché, grâce à une allocation flexible entre les classes d’actifs qu’elle détient.
  • Un patrimoine accessible à partir d’une mise de fonds limitée. L’immobilier collectif permet de s’exposer, à travers un investissement de quelques milliers d’euros, à un patrimoine de plusieurs millions d’euros.
  • Un risque mutualisé. L’acquisition d’un patrimoine étendu loué à un grand nombre de locataires permet de diversifier le risque locatif et le risque géographique.
  • Une gestion immobilière professionnelle et patrimoniale. La gestion du patrimoine est entièrement dévolue à la société de gestion.

 

Les parts de Société Civile sont des supports de placement à long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Dans le cas de SOFIDY Convictions Immobilières, la durée de placement minimale recommandée est de 8 ans. La société est un produit exclusivement destiné à une clientèle professionnelle (Compagnies d’assurance,…) telle que défi nie par la directive de l’Union européenne concernant les marchés d’instruments financiers (2004/39/CE). Elle ne bénéficie d’aucune garantie ou protection de capital, présente un risque de perte en capital, et engage indéfiniment la responsabilité des associés institutionnels à proportion de leurs apports. Comme tout investissement, l’immobilier présente des risques : absence de rendement ou perte de valeur, qui peuvent toutefois être atténués sans garantie par la diversification du portefeuille de la société civile. Elle est également exposée au risque de gestion discrétionnaire et aux risques propres aux sous-jacents dans lesquels elle investit. Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement ainsi que les frais relatifs à l’investissement dans SOFIDY Convictions Immobilières sont décrits dans la note d’information. Il est impératif de prendre connaissance de la note d’information qui doit être remise préalablement à la souscription. La Société Civile n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre. La Société Civile peut avoir recours au financement bancaire. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps.