scpi actipierre europe

SCPI Actipierre Europe

  • SCPI en immobilier de commerce
  • Distribution 2018 : 3,60% Open
  • Proposée par AEW Ciloger Open
  • SCPI démembrable
  • Accessible à crédit Open

6 raisons de choisir la SCPI de commerce Actipierre Europe :

  1. Distribution 2018

    Open

    3,60%(1)

  2. Diversification géographique

    En France et en zone euro

  3. Secteurs d'investissements

    Commerces, Centres commerciaux, Mixte (Bureaux, Commerces, Logements)

  4. Objectif de gestion

    Open

    La distribution d’un revenu et la valorisation du prix de la part.

  5. Taux d’occupation financier attrayant

    96,16% en 2018.

  6. Gestion signée AEW Ciloger

    Acteur incontournable de la conception, de l'investissement et de la gestion de SCPI et OPCI.

Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Actipierre Europe

Historique TDVM SCPI Actipierre Europe :

Taux de distribution(1)
2018
2017
2016
2015
2014
SCPI Actipierre Europe 3,60% 4,00% 4,31% 4,75% 4,70%

Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.



   

Caractéristiques SCPI Actipierre Europe

Données au 30/06/2019 :

  • Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 3,80% sur 5 ans
  • Prix de souscription : 210 €
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Durée de placement conseillée : 10 ans.
  • Délai de jouissance : Le 1er jour du 7ème mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée
  • Capitalisation : 855 M €.
  • Taux d'occupation financier : 95,92%
  • Date de création : 2007
  • Répartition par type de locaux : 68% en commerces, 29% en centres commerciaux, 3% Mixte bureaux/commerces/habitations
  • Répartition géographique : 17% en Île de France, 46% en province, 7% à Paris, 22% en Allemagne, 3% en Espagne, 4% Belgique, 1% Pays-Bas
Indicateur de risque : Echelle de risque AMF niveau 3  
  • L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 10 années.
  • Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevriez en retour.
  • Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
   

Quels sont les risques de ce placement ?

  • Durée de placement recommandée :

    10 ans

  • Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement

  • Risque de marché

  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

  • Risque lié au crédit

Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Actipierre Europe

Historique TDVM SCPI Actipierre Europe :

Taux de distribution(1)
2018
2017
2016
2015
2014
SCPI Actipierre Europe 3,60% 4,00% 4,31% 4,75% 4,70%

Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.



   

Caractéristiques SCPI Actipierre Europe

Données au 30/06/2019 :

  • Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 3,80% sur 5 ans
  • Prix de souscription : 210 €
  • Minimum de souscription : 10 parts
  • Durée de placement conseillée : 10 ans.
  • Délai de jouissance : Le 1er jour du 7ème mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée
  • Capitalisation : 855 M €.
  • Taux d'occupation financier : 95,92%
  • Date de création : 2007
  • Répartition par type de locaux : 68% en commerces, 29% en centres commerciaux, 3% Mixte bureaux/commerces/habitations
  • Répartition géographique : 17% en Île de France, 46% en province, 7% à Paris, 22% en Allemagne, 3% en Espagne, 4% Belgique, 1% Pays-Bas
Indicateur de risque : Echelle de risque AMF niveau 3  
  • L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 10 années.
  • Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevriez en retour.
  • Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
   

Répartition des actifs

Les performances de la SCPI Actipierre Europe

 

2014 2015 2016 2017 2018
Distribution brute(2) par part en € 9,30 9,60 9,00 8,40 7,56
Taux de distribution sur valeur de marché (3) (DVM) 4,70,% 4,75% 4,31% 4,00% 3,60%
Réserves (4) en mois de distribution 1,1 1,1 0,5 0,1 0,3
Prix acquéreur moyen en € (5) 198 202,14 208,79 210 210

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

 

TRI(6)  (Taux de rendement interne) :

Exprime la performance sur plusieurs années.

Le TRI doit s’apprécier en tenant compte de la création récente de la SCPI, les premiers investissements ayant été réalisés à partir de décembre 2008.

TRI 5 ans 2013-2018 3,80%
TRI 10 ans 2008- 2018 4,67%

 

Source IEIF / AEW Ciloger – Hors crédit d’impôt sur revenus fonciers allemands et espagnols,
et après imposition belge.

 

 

Exemples d'acquisitions récentes

exemple investissement scpi actipierre europe pays bas

 

Centre commercial Arena, situé dans le cœur historique de s-Hertogenbosch, capitale de la région du « Noord-Brabant » au sud des Pays-Bas.

 

exemple investissement scpi actipierre europe france enseigne monoprix

 

ACTIPIERRE EUROPE a acquis une participation de 14,29% dans une Société Civile Immobilière (SCI) détenant 11 magasins de centre-ville en région parisienne et en province à l’enseigne Monoprix.

 

acquisition scpi actipierre europe

Trois commerces en Ile-de-France, dont deux à Paris.

 

 

La société de gestion

AEW-CILOGER

 

Avec 7 Mds€ d’actifs sous gestion au travers des fonds grand public et plus de 30 ans d’expérience, AEW Ciloger est un acteur incontournable de la conception, de l’investissement et de la gestion de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

Chiffres clés d’AEW Ciloger :

  • Plus de 30 années d’existence
  • 95 500 clients SCPI
  • 7 Mds€ d’actifs sous gestion
  • 22 SCPI et 2 OPCI grand public
  • 1 600 000 m2 gérés
  • Plus de 4 000 baux

Au 31 décembre 2018 – Fonds grand public

 

 

Récompenses

victoire pierre papier 2016 actipierre europe recompense

 

Prix de la « Meilleure SCPI à capital variable supérieure à 5 ans / SCPI de commerces » en 2016.

Les « Victoires de La Pierre-Papier » conduites par Gestion de Fortune ont pour objectif de sélectionner les produits les plus performants à travers toute la gamme de véhicules immobiliers collectifs accessibles aux épargnants (pour en savoir plus : www.lesvictoiresdelapierre.com).

Le fonctionnement de ce placement

  • Aucun souci de gestion : Une gestion entièrement déléguée à des experts de l’immobilier, les investissements et la gestion du patrimoine sont réalisés, en contrepartie d’une commission de gestion, par la société de gestion AEW Ciloger qui bénéficie de plus de 30 ans d’expérience.
  • Une facilité d’investissement dans l’immobilier de commerces : Un bulletin de souscription suffit à devenir indirectement propriétaire.
  • Un apport à partir de 2 100 euros : Adaptez votre apport à vos capacités d’épargne
  • Un patrimoine facilement transmissible : Une transmission simple notamment en cas de donation et de succession.
  • Une fiscalité adaptée :  Les revenus issus de la location du patrimoine sont imposables au titre des revenus fonciers. Les revenus fonciers des actifs situés en Allemagne et en Espagne supportent une imposition locale qui octroie un éventuel crédit d’impôt imputable sur l’impôt français. L’imputation s’apprécie en fonction de votre situation fiscale. Les cessions de parts sont imposées selon le régime des plus-values immobilières. Vous recevez tous les éléments fiscaux nécessaires à vos déclarations. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
  • La possibilité de souscrire à crédit en contrepartie d’un risque accru et de bénéficier d’un éventuel « effet de levier » : La souscription peut être financée par un crédit susceptible de procurer un effet de levier. Vous pouvez, sous certaines conditions, déduire de vos revenus fonciers les intérêts d’emprunt. A noter que le recours à l’emprunt doit être envisagé en intégrant les caractéristiques propres à ce mode de financement.

 

 

Un patrimoine mutualisé en murs de commerces

LA SCPI Actipierre Europe au 31/12/2018 :

Créée en 2007 :

  • 16 165 associés
  • 723 millions d’euros de patrimoine immobilier
  • Mutualisé sur 155 sites et 486 baux
  • Majoritairement situé en France

 

Exemples d’acquisitions récentes :

exemple investissement scpi actipierre europe

exemple investissement scpi actipierre europe 2

 

 

 

 

Une stratégie d’investissement reconnue

L’ouverture du capital permet de poursuivre la stratégie d’investissement du patrimoine qui vise :

  • L’acquisition de murs de commerces dans des zones à la chalandise avérée, pieds d’immeubles, galeries commerciales, parc d’activités commerciales…
    Ces immeubles pourront présenter, à titre accessoire, et dans la limite de 10% de la valeur du patrimoine, une partie de bureaux et de logements.
  • En France et en zone euro, dès lors que l’emplacement, la déserte et l’environnement économique sont de qualité.
  • En restant vigilant sur la solvabilité des locataires, les termes des baux et le niveau des loyers.

Le meilleur équilibre possible entre une régularité des loyers et une valorisation potentielle à terme du patrimoine est recherché.

 

 

Une information transparente et régulière

En plus des documents réglementaires : Note d’information, Statuts, Document d’informations clés (DIC) et Notice sur la Protection des Données Personnelles, vous recevez un bulletin trimestriel qui retrace l’évolution du placement (investissements réalisés, résultats, marché…) et un rapport annuel d’activité.

 

 

Les risques de ce placement

Actipierre Europe est exposée à différents risques (détaillés dans la note
d’information).

L’investissement en parts de la SCPI Actipierre Europe présente les risques suivants :

  • Les dividendes potentiels vous seront versés en fonction des conditions de location des immeubles, et pourront évoluer de manière aléatoire en tenant compte de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau des loyers, travaux…). Etant précisé que la SCPI a pour vocation de distribuer la quasi-intégralité du résultat d’exploitation.
  • Le montant du capital que vous percevrez lors de la vente de vos parts, dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier d’entreprise sur la durée du placement ainsi que du niveau de la demande des parts.
  • En toutes circonstances et conformément aux dispositions réglementaires, le montant de l’endettement de la SCPI devra être compatible avec ses capacités de remboursement. Le montant du capital qui sera perçu lors de la liquidation de la SCPI sera subordonné au remboursement intégral du montant de l’emprunt et des dettes contractés par la SCPI.
  • Vous devrez tenir compte du caractère aléatoire des revenus à percevoir et de vos obligations fixes de remboursement. En outre, en cas de défaillance dans le remboursement de votre emprunt, vos parts de SCPI seraient vendues avec une possible décote pouvant entraîner une perte de capital. En cas de vente de vos parts à un prix décoté, vous devrez compenser la différence éventuelle entre le produit de la vente et le solde de vos emprunts. De manière générale, il est rappelé que l’investissement en SCPI doit s’envisager sur une durée longue. La durée de placement recommandée est fixée à au moins dix ans

 

Les avantages de la SCPI Actipierre Europe

  • Des revenus trimestriels potentiels notamment en vue de la retraite.
  • Une diversification de votre patrimoine en France et en zone euro.
  • Aucun souci de gestion
  • Une facilité d’investissement dans l’immobilier de commerces
  • Un apport à partir de 2 100 euros
  • Un patrimoine facilement transmissible
  • Une fiscalité adaptée
  • La possibilité de souscrire à crédit en contrepartie d’un risque accru et de bénéficier d’un éventuel « effet de levier »
  • Un patrimoine mutualisé en murs de commerces
  • Une stratégie d’investissement reconnue
  • Une information transparente et régulière

 

Vos Questions - Nos Réponses

Existe-t-il une garantie pour mon capital ?

Non, le gestionnaire d’une SCPI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.

Mon capital est-il bloqué ?

Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 10 ans.

Quelle fiscalité s’applique aux SCPI de commerces ?

Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’un immeuble par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Depuis le 1er janvier 2018, la détention de part de SCPI rentre dans le calcul de l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière).

Les revenus fonciers des actifs situés en Allemagne et en Espagne supportent une imposition locale qui octroie un éventuel crédit d’impôt imputable sur l’impôt français. L’imputation s’apprécie en fonction de votre situation fiscale.

De quoi sont composés les revenus d’une SCPI ?

Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.

Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés?

Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).

 

(1) Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capitale, ni une garantie de rendement. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts.

(2) La distribution est soumise chaque année à l’approbation de l’assemblée générale des associés.
(3) Hors crédit d’impôt sur revenus fonciers allemands et espagnols et après imposition belge. Le taux DVM se détermine pour une année n par la division entre, d’une part la distribution brute avant prélèvements à la source et sociaux versée au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), et d’autre part le prix acquéreur moyen d’une part de l’année n.
(4) Réserves : report à nouveau.
(5) Prix acquéreur moyen : le prix acquéreur moyen correspond à la moyenne des prix de souscription d’une part (droits et frais inclus) constatés sur le marché primaire pondérés par le nombre de parts acquises au cours des souscriptions successives.
(6) Le TRI est le taux qui est tel que la valeur actuelle nette du placement est nulle (les flux actualisés de décaissement et d’encaissement se compensant). Il se calcule en prenant en compte : à l’entrée, le prix acquéreur ; sur la période, tous les revenus distribués ; à la sortie, le prix d’exécution constaté au terme de la période.

 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avertissement
L’investissement en parts de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE présente les risques suivants :

  • Les dividendes potentiels vous seront versés en fonction des conditions de location des immeubles, et pourront évoluer de manière aléatoire en tenant compte de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau des loyers, travaux…). Etant précisé que la SCPI a pour vocation de distribuer la quasi-intégralité du
    résultat d’exploitation.
  • Le montant du capital que vous percevrez lors de la vente de vos parts, dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier d’entreprise sur la durée du placement ainsi que du niveau de la demande des parts.
  • En toutes circonstances et conformément aux dispositions réglementaires, le montant de l’endettement de la SCPI devra être compatible avec ses capacités de remboursement. Le montant du capital qui sera perçu lors de la liquidation de la SCPI sera subordonné au remboursement intégral du montant de l’emprunt et des dettes contractés par la SCPI.
  • Vous devrez tenir compte du caractère aléatoire des revenus à percevoir et de vos obligations fixes de remboursement. En outre, en cas de défaillance dans le remboursement de votre emprunt, vos parts de SCPI seraient vendues avec une possible décote pouvant entraîner une perte de capital. En cas de vente de vos parts à un prix décoté, vous devrez compenser la différence éventuelle entre le produit de la vente et le solde de
    vos emprunts.