6 raisons de choisir la SCPI de commerce Actipierre Europe :
-
Diversification géographique
En France et en zone euro
-
Secteurs d'investissements
Commerces, Centres commerciaux, Mixte (Bureaux, Commerces, Logements)
-
Taux d’occupation financier attrayant
93,68% au 3ème trimestre 2022
-
Gestion signée AEW Ciloger
Acteur incontournable de la conception, de l'investissement et de la gestion de SCPI et OPCI.
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Actipierre Europe
Historique TDVM SCPI Actipierre Europe :
| Taux de distribution(1) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Actipierre Europe | 4,05% | 3,83% | 3,43% | 4,00% | 3,60% | 4,00% | 4,31% | 4,75% | 4,70% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.
A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence (*). Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence(*) (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Caractéristiques SCPI Actipierre Europe
Données au 31/12/2022 :
- Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 2,04 % sur 5 ans
- Prix de souscription : 210 €
- Minimum de souscription : 10 parts
- Durée de placement conseillée : 10 ans.
- Délai de jouissance : Le 1er jour du 7ème mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée
- Capitalisation : 980 612 850 €
- Taux d'occupation financier : 93,68% au troisième trimestre 2022
- Date de création : 2007
- L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 10 années.
- Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevriez en retour.
- Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
Quels sont les risques de ce placement ?
-
Durée de placement recommandée :
10 ans
-
Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement
-
Risque de marché
-
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
-
Risque lié au crédit
Taux de distribution sur valeur de marché SCPI Actipierre Europe
Historique TDVM SCPI Actipierre Europe :
| Taux de distribution(1) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SCPI Actipierre Europe | 4,05% | 3,83% | 3,43% | 4,00% | 3,60% | 4,00% | 4,31% | 4,75% | 4,70% |
Le taux de distribution correspond au dividende annuel brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), rapporté au prix de part acquéreur moyen de l’année n.
A compter de 2021, le "Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM)" est remplacé par le "Taux de Distribution" qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année - fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence (*). Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l'année n divisé par le prix de référence(*) (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Caractéristiques SCPI Actipierre Europe
Données au 31/12/2022 :
- Taux de Rendement Interne annualisé (net de frais de gestion) : 2,04 % sur 5 ans
- Prix de souscription : 210 €
- Minimum de souscription : 10 parts
- Durée de placement conseillée : 10 ans.
- Délai de jouissance : Le 1er jour du 7ème mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée
- Capitalisation : 980 612 850 €
- Taux d'occupation financier : 93,68% au troisième trimestre 2022
- Date de création : 2007
- L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 10 années.
- Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevriez en retour.
- Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
1Mds d'euros de commerces en France et en Europe avec plus de 500 locataires pour une mutualisation optimale.
Répartition des actifs
Les performances de la SCPI Actipierre Europe
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
| Distribution brute(2) par part en € | 9,30 | 9,60 | 9,00 | 8,40 | 7,56 | 8,40 | 7,20 |
| Taux de distribution sur valeur de marché (3) (DVM) | 4,70,% | 4,75% | 4,31% | 4,00% | 3,60% | 4,00% | 3,43% |
| Prix acquéreur moyen en € (5) | 198 | 202,14 | 208,79 | 210 | 210 | 210 | 210 |
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
TRI(6) (Taux de rendement interne) :
Exprime la performance sur plusieurs années.
| TRI 5 ans | 2016-2021 | 2,04% |
| TRI 10 ans | 2011-2021 | 4,40% |
Source IEIF / AEW Ciloger – Hors crédit d’impôt sur revenus fonciers allemands et espagnols,
et après imposition belge.
Exemples d'acquisitions récentes
Centre commercial Arena, situé dans le cœur historique de s-Hertogenbosch, capitale de la région du « Noord-Brabant » au sud des Pays-Bas.
ACTIPIERRE EUROPE a acquis une participation de 14,29% dans une Société Civile Immobilière (SCI) détenant 11 magasins de centre-ville en région parisienne et en province à l’enseigne Monoprix.
Trois commerces en Ile-de-France, dont deux à Paris.
La société de gestion
Avec 7 Mds€ d’actifs sous gestion au travers des fonds grand public et plus de 30 ans d’expérience, AEW Ciloger est un acteur incontournable de la conception, de l’investissement et de la gestion de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).
Chiffres clés d’AEW Ciloger :
- 38 années d’existence
- 120 000 clients SCPI
- 8,4 Mds€ d’actifs sous gestion
Au 31 décembre 2022 – Fonds grand public
Récompenses
Prix de la « Meilleure SCPI à capital variable supérieure à 5 ans / SCPI de commerces » en 2016.
Les « Victoires de La Pierre-Papier » conduites par Gestion de Fortune ont pour objectif de sélectionner les produits les plus performants à travers toute la gamme de véhicules immobiliers collectifs accessibles aux épargnants (pour en savoir plus : www.lesvictoiresdelapierre.com).
Contrat d'assurance-vie
La SCPI est disponible sur le contrat d’assurance-vie suivant :
- Arborescence Opportunités commercialisé par UAF Life Patrimoine et géré par Spirica
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCPI Actipierre Europe ?
Non, le gestionnaire d’une SCPI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCPI Actipierre Europe ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de SCPI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 10 ans
Quelle fiscalité s’applique pour la SCPI Actipierre Europe ?
Les SCPI sont transparentes fiscalement, ce qui signifie qu’elles ne modifient pas le régime fiscal propre de chaque associé. Les revenus distribués par les SCPI seront soumis au régime des revenus fonciers. En cas de cession d’un immeuble par le gestionnaire de la SCPI, avec plus-value, le régime fiscal des plus-values s’applique au porteur de part. Cependant, l’impôt est prélevé directement par la société de gestion de la SCPI. Depuis le 1er janvier 2018, la détention de part de SCPI rentre dans le calcul de l’IFI (Impôt sur la fortune immobilière).
De quoi sont composés les revenus de la SCPI Actipierre Europe ?
Les revenus d’une SCPI comprennent les revenus fonciers, à savoir les loyers encaissés, ainsi que les revenus financiers qui proviennent de placements en trésorerie de la SCPI.
Pourquoi les frais de gestion sont-ils élevés?
Le fait de passer par une société de gestion évite de surpayer votre bien immobilier et ces frais seront toujours inférieurs aux frais soumis dans l’immobilier en direct (frais de notaire, frais d’hypothèque, frais de dossier).
Le fonctionnement de ce placement
- Aucun souci de gestion : Une gestion entièrement déléguée à des experts de l’immobilier, les investissements et la gestion du patrimoine sont réalisés, en contrepartie d’une commission de gestion, par la société de gestion AEW Ciloger qui bénéficie de plus de 30 ans d’expérience.
- Une facilité d’investissement dans l’immobilier de commerces : Un bulletin de souscription suffit à devenir indirectement propriétaire.
- Un apport à partir de 2 100 euros : Adaptez votre apport à vos capacités d’épargne
- Un patrimoine facilement transmissible : Une transmission simple notamment en cas de donation et de succession.
- Une fiscalité adaptée : Les revenus issus de la location du patrimoine sont imposables au titre des revenus fonciers. Les revenus fonciers des actifs situés en Allemagne et en Espagne supportent une imposition locale qui octroie un éventuel crédit d’impôt imputable sur l’impôt français. L’imputation s’apprécie en fonction de votre situation fiscale. Les cessions de parts sont imposées selon le régime des plus-values immobilières. Vous recevez tous les éléments fiscaux nécessaires à vos déclarations. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
- La possibilité de souscrire à crédit en contrepartie d’un risque accru et de bénéficier d’un éventuel « effet de levier » : La souscription peut être financée par un crédit susceptible de procurer un effet de levier. Vous pouvez, sous certaines conditions, déduire de vos revenus fonciers les intérêts d’emprunt. A noter que le recours à l’emprunt doit être envisagé en intégrant les caractéristiques propres à ce mode de financement.
Un patrimoine mutualisé en murs de commerces
LA SCPI Actipierre Europe au 31/12/2022 :
- 22 686 associés
- 980 612 850 € de capitalisation
- 191,10 € valeur de retrait
- Majoritairement situé en France
Exemples d’acquisitions :
Une stratégie d’investissement reconnue
L’ouverture du capital permet de poursuivre la stratégie d’investissement du patrimoine qui vise :
- L’acquisition de murs de commerces dans des zones à la chalandise avérée, pieds d’immeubles, galeries commerciales, parc d’activités commerciales…
Ces immeubles pourront présenter, à titre accessoire, et dans la limite de 10% de la valeur du patrimoine, une partie de bureaux et de logements. - En France et en zone euro, dès lors que l’emplacement, la déserte et l’environnement économique sont de qualité.
- En restant vigilant sur la solvabilité des locataires, les termes des baux et le niveau des loyers.
Le meilleur équilibre possible entre une régularité des loyers et une valorisation potentielle à terme du patrimoine est recherché.
Une information transparente et régulière
En plus des documents réglementaires : Note d’information, Statuts, Document d’informations clés (DIC) et Notice sur la Protection des Données Personnelles, vous recevez un bulletin trimestriel qui retrace l’évolution du placement (investissements réalisés, résultats, marché…) et un rapport annuel d’activité.
Les risques de ce placement
Actipierre Europe est exposée à différents risques (détaillés dans la note
d’information).
L’investissement en parts de la SCPI Actipierre Europe présente les risques suivants :
- Les dividendes potentiels vous seront versés en fonction des conditions de location des immeubles, et pourront évoluer de manière aléatoire en tenant compte de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau des loyers, travaux…). Etant précisé que la SCPI a pour vocation de distribuer la quasi-intégralité du résultat d’exploitation.
- Le montant du capital que vous percevrez lors de la vente de vos parts, dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier d’entreprise sur la durée du placement ainsi que du niveau de la demande des parts.
- En toutes circonstances et conformément aux dispositions réglementaires, le montant de l’endettement de la SCPI devra être compatible avec ses capacités de remboursement. Le montant du capital qui sera perçu lors de la liquidation de la SCPI sera subordonné au remboursement intégral du montant de l’emprunt et des dettes contractés par la SCPI.
- Vous devrez tenir compte du caractère aléatoire des revenus à percevoir et de vos obligations fixes de remboursement. En outre, en cas de défaillance dans le remboursement de votre emprunt, vos parts de SCPI seraient vendues avec une possible décote pouvant entraîner une perte de capital. En cas de vente de vos parts à un prix décoté, vous devrez compenser la différence éventuelle entre le produit de la vente et le solde de vos emprunts. De manière générale, il est rappelé que l’investissement en SCPI doit s’envisager sur une durée longue. La durée de placement recommandée est fixée à au moins dix ans
Les avantages de la SCPI Actipierre Europe
- Des revenus trimestriels potentiels notamment en vue de la retraite.
- Une diversification de votre patrimoine en France et en zone euro.
- Aucun souci de gestion
- Une facilité d’investissement dans l’immobilier de commerces
- Un apport à partir de 2 100 euros
- Un patrimoine facilement transmissible
- Une fiscalité adaptée
- La possibilité de souscrire à crédit en contrepartie d’un risque accru et de bénéficier d’un éventuel « effet de levier »
- Un patrimoine mutualisé en murs de commerces
- Une stratégie d’investissement reconnue
- Une information transparente et régulière
(1) Taux de Distribution sur la Valeur de Marché (ou rendement annuel financier) brut avant fiscalité. L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) ne présente ni une garantie en capitale, ni une garantie de rendement. Les revenus sont soumis à prélèvements sociaux et impôts.
A compter de 2021, le « Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) » est remplacé par le « Taux de Distribution » qui est la division (i) du dividende brut avant fiscalité (y compris prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l’année – fiscalité étrangère, impôt sur les plus-value) par le prix de référence. Pour 2020 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : dividende brut avant prélèvement libératoire de l’année n divisé par le prix de référence (soit le prix de part acquéreur moyen de l’année n).
Prix de référence: a partir de 2021, Prix au 01/01 pour les SCPI à Capital Variable, Prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à Capital Fixe. Avant 2021 : Prix moyen pondéré de l’ensemble des transactions de l’année.
A compter de 2021, le prix de référence est le prix au 01/01 pour les SCPI à capital variable et le prix moyen annuel n-1 pour les SCPI à capital Fixe. La variation du prix de référence se détermine par la division (i) de l’écart entre le prix de l’année n et le prix de l’année n-1 (ii) par le prix de référence de l’année n-1. Pour 2021 et les années précédentes, les données présentées sont calculées comme suit : division (i) de l’écart de prix acquéreur moyen de l’année n et le prix acquéreur moyen de l’année n-1 par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1.
(2) La distribution est soumise chaque année à l’approbation de l’assemblée générale des associés.
(3) Hors crédit d’impôt sur revenus fonciers allemands et espagnols et après imposition belge. Le taux DVM se détermine pour une année n par la division entre, d’une part la distribution brute avant prélèvements à la source et sociaux versée au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées), et d’autre part le prix acquéreur moyen d’une part de l’année n.
(4) Réserves : report à nouveau.
(5) Prix acquéreur moyen : le prix acquéreur moyen correspond à la moyenne des prix de souscription d’une part (droits et frais inclus) constatés sur le marché primaire pondérés par le nombre de parts acquises au cours des souscriptions successives.
(6) Le TRI est le taux qui est tel que la valeur actuelle nette du placement est nulle (les flux actualisés de décaissement et d’encaissement se compensant). Il se calcule en prenant en compte : à l’entrée, le prix acquéreur ; sur la période, tous les revenus distribués ; à la sortie, le prix d’exécution constaté au terme de la période.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Avertissement
L’investissement en parts de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE présente les risques suivants :
- Les dividendes potentiels vous seront versés en fonction des conditions de location des immeubles, et pourront évoluer de manière aléatoire en tenant compte de la conjoncture économique et immobilière (taux d’occupation, niveau des loyers, travaux…). Etant précisé que la SCPI a pour vocation de distribuer la quasi-intégralité du
résultat d’exploitation. - Le montant du capital que vous percevrez lors de la vente de vos parts, dépendra de l’évolution du marché de l’immobilier d’entreprise sur la durée du placement ainsi que du niveau de la demande des parts.
- En toutes circonstances et conformément aux dispositions réglementaires, le montant de l’endettement de la SCPI devra être compatible avec ses capacités de remboursement. Le montant du capital qui sera perçu lors de la liquidation de la SCPI sera subordonné au remboursement intégral du montant de l’emprunt et des dettes contractés par la SCPI.
- Vous devrez tenir compte du caractère aléatoire des revenus à percevoir et de vos obligations fixes de remboursement. En outre, en cas de défaillance dans le remboursement de votre emprunt, vos parts de SCPI seraient vendues avec une possible décote pouvant entraîner une perte de capital. En cas de vente de vos parts à un prix décoté, vous devrez compenser la différence éventuelle entre le produit de la vente et le solde de
vos emprunts.
