7 raisons d'investir dans ce fonds Immobilier en Assurance-vie :
-
Objectif de plus-value à long terme
Investissements susceptibles de générer à terme des revenus, de prendre régulièrement de la valeur et de représenter une opportunité de plus-value à la cession.
-
Acquisitions de biens immobiliers de qualité avec décote
La SCI achète en viager des biens avec une décote comprise entre 40 à 60%.
-
Placement aux vertus sociétales
Financer le maintien à domicile des personnes âgées
-
Une performance régulière
Performance annualisée de 6,04%(1)
-
Opportunité de marché
Un placement assis sur une tendance démographique de longue durée
-
Mutualisation des risques liés au viager
En multipliant les lignes, les risques de sur-longévité et immobiliers sont atténués
-
Diversification du patrimoine
Un poids relatif de chaque ligne d'actifs infèrieur à 20%, et une poche liquide en valeurs mobilières jusqu'à 30%
Performances SCI Viagénérations
| Année | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Performances annuelles (1) | 3,46% | 3,12% | 5,79% | 6,81% | 6,73% | 6,42% |
| Année | Depuis la création |
|---|---|
| Performance cumulée(1) | +28,87% |
| Performance annualisée(1) | +5,77% |
Au 31/12/2022.
Caractéristiques principales
Au 31/12/2022 :
- Date de création : 25 sept 2017
- Dépositaire : CACEIS
- Expert externe en évaluation : BNP PARIBAS REAL ESTATE
- Commissaire aux comptes : PWC
- Actif Net : 1 092 308 799,40 €
- Prix de la part : 133,90 euros
- Revenus : Capitalisés
- En portefeuille : 408 lignes immobilières et 18 lignes liquide
- Horizon de placement recommandé : 8 ans
- Rendement cible net de frais : 5%
- Frais de gestion : 1,6% HT
- Valeur liquidative : 2 fois par mois
- Commission de mouvement acquisition : 1,5% HT Nue propriété
- Commission de mouvement cession : Max 3% HT pleine propriété
- Frais d'acquisition du support : 2% (1% acquis à la SCI)
Echelle de risque (2): 2/7
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
Quels sont les risques de la SCI Viagénérations ?
-
Risque de sur-longévité
Risque de table de mortalité avec espérances de vie supérieures
-
Risque immobilier
Risque lié à l'évolution des prix du marché immobilier. Risque lié au contrat de promotion immobilière.
-
Risque financier
Risque de taux (inflation, taux d'intérêt). Risque de liquidité.
-
Risque opérationnel
Risque de défaillance d'un locataire Risque de vacance locative.
Performances SCI Viagénérations
| Année | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Performances annuelles (1) | 3,46% | 3,12% | 5,79% | 6,81% | 6,73% | 6,42% |
| Année | Depuis la création |
|---|---|
| Performance cumulée(1) | +28,87% |
| Performance annualisée(1) | +5,77% |
Au 31/12/2022.
Caractéristiques principales
Au 31/12/2022 :
- Date de création : 25 sept 2017
- Dépositaire : CACEIS
- Expert externe en évaluation : BNP PARIBAS REAL ESTATE
- Commissaire aux comptes : PWC
- Actif Net : 1 092 308 799,40 €
- Prix de la part : 133,90 euros
- Revenus : Capitalisés
- En portefeuille : 408 lignes immobilières et 18 lignes liquide
- Horizon de placement recommandé : 8 ans
- Rendement cible net de frais : 5%
- Frais de gestion : 1,6% HT
- Valeur liquidative : 2 fois par mois
- Commission de mouvement acquisition : 1,5% HT Nue propriété
- Commission de mouvement cession : Max 3% HT pleine propriété
- Frais d'acquisition du support : 2% (1% acquis à la SCI)
Echelle de risque (2): 2/7
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
1er fonds immobilier viager assurance-vie. Diversification, mutualisation du risque, une belle maison de gestion : 3 raisons pour référencer ce placement
Objectif et stratégie d'investissement
Cette Société Civile Immobilière a pour objectif de rendre possible le maintien des seniors à domicile et d’augmenter leur pouvoir d’achat en rendant « liquide » leur patrimoine immobilier.
La SCI propose aux investisseurs une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine immobilier constitué de biens, acquis avec une décote auprès de seniors qui conservent le Droit d’Usage et d’Habitation ou l’Usufruit viager de leur bien.
L’objectif de la société sera de faire croître sa capitalisation par part, en sélectionnant des investissements susceptibles de générer à terme (extinction du DUH ou de l’Usufruit) des revenus, de prendre régulièrement de la valeur et de représenter une opportunité de plus-value à la cession. La SCI disposera d’une poche d’actifs liquides ne pouvant excéder 30% des capitaux souscrits.
La SCI ViaGénérations en vidéo
Découvrez l’intervention de Thibault Corvaisier, Gérant SCI ViaGénérations, Turgot AM , dans l’émission Parlons Placements :
Valeurs Liquidatives
La société de gestion TURGOT ASSET MANAGEMENT
Créée en 2008, Turgot Asset Management gère une gamme sélective de produits investis sur les principaux marchés d’actions et d’obligations pour le compte de clients privés et institutionnels. Son approche de la gestion financière se décline sous différents formats pour être en permanence au plus proche du profil des clients investisseurs et des attentes particulières qui les caractérisent.
Les chiffres 31/12/2022 :
- Actionnariat : Institutionnels : 60%, Management : 40%
- Répartitions des actifs : Fonds Purs : 65%, Fonds de Fonds : 25%, Mandats de Gestion et d’arbitrage : 10%
- Typologie de clients : Institutionnels : 21%, Conseillers indépendants : 79%
Fonds gérés :
- 12 OPCVM gérés*
*Les parts d’un même fonds, peuvent se distinguer par, leur droits d’entrée, leurs frais de gestion ou le mode de rémunération.
Contrats d'assurance vie
La SCI Viagénérations est disponible sur les contrats suivants :
-
- Intencial Liberalys vie, commercialisé par Intential et assuré par Apicil. La SCI Viagénérations peut être souscrite jusqu’à 40% maximum de ce contrat.
- PERin Intencial Liberalys retraite
- Himalia, commercialisé et assuré par Generali
- Swisslife Strategic Premium, commercialisé et assuré par SwissLife. La SCI Viagénérations peut être souscrite jusqu’à 40% maximum de ce contrat et dans la limite de 50 000 €.
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCI ViaGénérations ?
Non, le gestionnaire de la SCI n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière du portefeuille de la SCI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCI ViaGénérations ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Cependant les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de la SCI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 ans. Les sous-jacents détenus par la SCI sont considérés comme peu liquides.
Quelle fiscalité s’applique pour la SCI Viagénérations ?
La SCI ne peut être souscrite que dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. C’est donc la fiscalité de l’assurance-vie qui s’applique.
Comment vendre en viager mon bien à la SCI Viagénérations ?
La SCI propose aussi d’acheter votre bien en viager. Détenue par des mutuelles et des compagnies d’assurance engagées autour du maintien à domicile de nos aînés et du “mieux vieillir” chez soi, la SCI acquiert la nue propriété des logements de ses bénéficiaires en leur donnant la garantie de pouvoir rester chez eux à vie. Vous aussi, recevez en une seule fois un capital totalement défiscalisé équivalent à 100% de la valeur du bouquet de votre bien : Obtenir une simulation
Comment souscrire à la SCI Viagénérations ?
L’unité de compte SCI est accessible uniquement en contrat d’assurance-vie. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email à conseiller@bienprevoir.fr ou en nous écrivant ici.
Contexte structurel
- Des seniors de plus en plus nombreux. Le nombre de retraités sera multiplié par 2 en 2050.
- Un allongement de la durée de vie. Une personne sur trois aura plus de 60 ans en 2050.
- Des seniors en manque de liquidité. 72% des plus de 70 ans sont propriétaires et 94% ne veulent pas déménager.
Opportunité de marché :
Un marché qui gagne en profondeur et qui profite d’une tendance démographique de longue durée.
Le marché Viager entre 2006 et 2013 :
Source : Etude Friggit des Ponts et Chaussée 2013.
Politique d'investissement
Actifs immobiliers détenus en direct :
- Immeubles situés dans des villes à fort potentiel de croissance démographique et économique.
- Appartements et maisons individuelles.
- Les actifs immobiliers sont acquis exclusivement en nue-propriété. À l’extinction de l’usufruit, ou du DUH, la SCI pourra rénover le bien pour le mettre en location ou céder la pleine propriété du bien.
- La SCI pourra conclure des contrats de promotion immobilière en vue de la construction d’immeubles à partir des actifs du portefeuille.
Actifs Mobiliers :
La SCI investit 10 à 30% maximum des capitaux souscrits en valeurs mobilières favorisant des placements liquides et peu risqués.
Actifs Immobiliers détenus sous forme de participations immobilières, cotées ou non, régulées ou non :
- Ces sociétés établissent des comptes annuels et des comptes intermédiaires d’une fréquence au moins semestrielle
- Les immeubles à l’actif de ces sociétés satisfont les mêmes conditions que celles des Actifs Immobiliers détenus en direct.
Politique de maîtrise des risques :
Le poids relatif de chaque ligne d’actifs ne peut pas être supérieur à 20% de l’actif net réévalué (le fonds de remboursement et la poche liquide pourront, par exception, excéder ce seuil).
La SCI n’aura pas recours à l’emprunt.
Indicateurs et ratios (au 31/12/2022) :
Répartition géographique du portefeuille immobilier
Quels sont les risques de ce placement SCI Viagénérations ?
- Risque de sur-longévité : Risque de table de mortalité avec espérances de vie supérieures.
- Risque immobilier : Risque lié à l’évolution des prix du marché immobilier. Risque lié au contrat de promotion immobilière.
- Risque financier : Risque de taux (inflation, taux d’intérêt). Risque de liquidité.
- Risque opérationnel : Risque de défaillance d’un locataire. Risque de vacance locative.
La SCI n’offre aucune garantie de protection en capital. L’exposition à ces risques peut entraîner une baisse de l’Actif Net réévalué de la SCI. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement.
Echelle de risque
Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel le capital est exposé.
A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible. A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.
Les avantages de la SCI Viagénérations
Les avantages :
- Générer de la performance immobilière en assurance-vie
- Acquérir des biens de qualité avec une décote de 50%
- Financer le maintien à domicile des personnes âgées
- Mutualiser le risque de sur-longévité
Les atouts de ce placement :
- Permet une diversification de votre portefeuille
- Bénéficiez d‘une décote pour investir en immobilier premium
- Accompagnez les enjeux démographiques et sociaux d’aujourd’hui et demain
Obtenez une simulation pour votre bien
Vous souhaitez vendre votre bien en viager ?
Continuez à vivre chez vous et percevez immédiatement jusqu’à 80% de la valeur de votre bien immobilier :
- L’assurance de pouvoir rester chez soi
- Capital défiscalisé disponible tout de suite
- Amélioration de la qualité de vie et du pouvoir d’achat
Obtenez une simulation pour votre bien :
(1) Les performances et les Taux de Rendement résultants de l’investissement sur ce support s’entendent hors frais de gestion liés au contrat d’assurance-vie ou de capitalisation et/ou à la fiscalité et aux prélèvements sociaux applicables.
(2) Risque plus faible, rendement potentiellement plus faible. Risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.
La SCI n’offre aucune garantie de protection en capital. L’exposition à ces risques peut entraîner une baisse de l’Actif Net réévalué de la SCI. L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement.
