Et maintenant, que faire de cette somme ?

Nous vous proposons de replacer cette somme vers un nouveau produit structuré et/ou un portefeuille d’OPCVM. Ce choix doit être fait en fonction de votre profil investisseur, c’est-à-dire votre sensibilité au risque et votre objectif de performance :

• Produit Structuré Athéna Énergie Novembre 2024
• Portefeuille modèle équilibré

A – Produit structuré Athéna Énergie Novembre 2024

• Produit structuré de type Athéna
• Coupons (non garantis) : Coupon mémoire de 10% brut par année écoulée, si à l’échéance, le niveau de l’indice est supérieur ou égal à 77,50% de son niveau initial ou en cas de remboursement anticipé.
• Sous-jacent : iEdge Europe Energy 15 Capped Decrement 50 Points GTR Index.
• Échéance maximale du placement : 10 ans
• Date de constatation : 29 novembre 2024
• Protection conditionnelle du capital à échéance : jusqu’à -50% de baisse par rapport à l’indice à la date de constatation finale.
• Remboursement anticipé : possible quotidiennement après un an, si le niveau de l’indice est supérieur ou égal au Seuil de Remboursement Anticipé correspondant (100% du niveau initial dès l’année 1, puis dégressivité par palier de 2,50% par année).
• Placement non garanti en capital
• Unité de compte en assurance-vie

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Pourquoi ce produit est-il attractif en ce moment ?

Le secteur de l’énergie est en pleine transition et nous semble offrir des opportunités grâce à la croissance des énergies renouvelables (investissements massifs dans le solaire et l’éolien) et aux innovations technologiques sur des solutions énergétiques durable et novatrices.

En parallèle, les énergies fossiles permettent aux sociétés du secteur de générer des rendements élevés grâce à une gestion optimisée de l’offre et une demande stable.

Afin de limiter la volatilité, nous préconisons un investissement sur indice reprenant les principales sociétés européennes du secteur. De plus, ce produit nous permet de protéger le capital à échéance jusqu’à 50% de baisse du sous-jacent (iEdge Europe Energy 15 Capped Decrement 50 Points GTR Index) en complément d’un seuil de rappel dégressif en cours de vie.

Pour rappel notre recommandation est que le poids de chaque produit structuré ne dépasse pas 7% de la valeur de votre contrat afin de conserver une bonne diversification.

B – Portefeuille OPCVM équilibré

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Pourquoi ce portefeuille est-il attractif en ce moment ?

Ce portefeuille s’appuie pour 37% sur le fonds euros de l’assureur pour apporter une garantie du capital et de la liquidité au portefeuille.

Pour une recherche de performance plus forte, il mise sur une diversification à hauteur de 14% sur des OPCVM d’actions internationales, 12% sur des fonds diversifiés, 6% sur un fonds de « Gestion Alternative » et 13% sur un fonds de « Private Equity » (PME non cotées).

À la suite de la forte remontée des taux ces derniers mois, nous avons également intégré 18% de fonds obligataire au sein du portefeuille pour apporter de la stabilité et de la visibilité dans la performance.

Dans une approche équilibrée, nous recommandons d’intégrer, en complément du portefeuille OPCVM, des produits structurés à approche prudente et dynamique pour diversifier l’allocation.

Le Pôle Allocation et votre conseiller sont à votre écoute pour s’assurer que cette opération est en adéquation avec votre horizon d’investissement, votre profil de risque et la situation de votre contrat.

Comment valider cette proposition d’arbitrage ?

Indiquez-nous vos préférences d’arbitrage, en répondant par la positive à allocation@bienprévoir.fr, en nous précisant la solution choisie :

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le produit Athéna Énergie Novembre 2024 (produit en cours de référencement)

OU

• J’arbitre partiellement ou totalement cette somme vers le portefeuille OPCVM équilibré

OU

• Je prends un rendez-vous afin d’en discuter

Le Pôle Allocation d’actifs (ou éventuellement votre conseiller en gestion de patrimoine) reviendra vers vous.

Notre service Back-office vous adressera par la suite, par e-mail les éléments nécessaires pour la signature électronique de cet arbitrage.

En cas de changement de votre situation personnelle, professionnelle ou patrimoniale, ou si vous souhaitez faire évoluer votre profil investisseur, nous vous invitons à nous contacter, afin de mettre à jour les documents réglementaires.

Vous souhaitez échanger avec le Pôle Allocation ?

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Ces informations strictement confidentielles vont permettre, exclusivement, à un Conseiller en Gestion de Patrimoine de bienprévoir.fr de prendre contact avec vous.
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