5 raisons d'investir dans ce fonds Immobilier de santé en assurance-vie :
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Un objectif de performance de plus de 5%(1)
OpenLes tendances démographiques de long terme sont favorables au secteur de l’immobilier de santé.
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Une SCI bénéficiant déjà d'une forte capitalisation
Le portefeuille de la SCI Cap Santé s'élèvait déjà à 100 millions d'euros d'actifs immobiliers (laboratoires, cliniques, établissements de médecine, de chirurgie) dès sa création, et de près de 500M€ fin 2022.
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L'immobilier de santé, un secteur qui résiste dans un contexte de hausse des taux
L'immobilier de santé offre de belles perspectives, avec une rémunération du risque qui reste attractive comparée aux autres classes d'actifs
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Un investissement responsable
La SCI Cap Santé en Assurance-vie accorde un intérêt particulier aux critères environnementaux et sociétaux dans sa politique d'investissement.
Profitez d'une enveloppe sans frais d'entrée (sous condition) (1)
Principales caractéristiques
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Capitalisation : >487 M€ au 27/12/22
- Date de création : 17/12/21
- Nombre de lignes en portefeuille : 12
- Prix d'émission : valeur liquidative (VL) + droits d’entrée
- Période de souscription : en continu
- Valorisation : hebdomadaire (calculée le mardi, diffusée le jeudi)
- Revenus : capitalisés
- Frais d'entrée :
- • 2 % acquis à la SCI (au 01/01/2023), actuellement 0% dans le cadre d'une enveloppe limitée, sous condition et pour certains contrats d'assurance-vie (1).
- • Avant cette date : 0%
- Frais de fonctionnement et de gestion annuelle : 1,90 % TTC au maximum dont 1,60% HT (non assujetti à la TVA) de commission de gestion au maximum
- Limites d’investissement :
- • Immobilier : 95% maximum
- • Liquidités : 5% minimum
- Information durabilité du placement : SFDR - Le fonds est classé selon l'article 8 du règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), c'est-à-dire qu'il intègre les risques liés au développement durable et promeut des caractéristiques environnementales ou sociales.
Indicateur de risque
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
Quels sont les risques de la SCI Cap Santé ?
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Durée de placement recommandée
8 ans
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Ce placement ne présente pas de garantie en capital
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
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Risque d'absence de rentabilité
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Risque de marché
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Risque de durabilité
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Risque lié à l’endettement
Profitez d'une enveloppe sans frais d'entrée (sous condition) (1)
Principales caractéristiques
- Durée du placement : 8 ans recommandés
- Capitalisation : >487 M€ au 27/12/22
- Date de création : 17/12/21
- Nombre de lignes en portefeuille : 12
- Prix d'émission : valeur liquidative (VL) + droits d’entrée
- Période de souscription : en continu
- Valorisation : hebdomadaire (calculée le mardi, diffusée le jeudi)
- Revenus : capitalisés
- Frais d'entrée :
- • 2 % acquis à la SCI (au 01/01/2023), actuellement 0% dans le cadre d'une enveloppe limitée, sous condition et pour certains contrats d'assurance-vie (1).
- • Avant cette date : 0%
- Frais de fonctionnement et de gestion annuelle : 1,90 % TTC au maximum dont 1,60% HT (non assujetti à la TVA) de commission de gestion au maximum
- Limites d’investissement :
- • Immobilier : 95% maximum
- • Liquidités : 5% minimum
- Information durabilité du placement : SFDR - Le fonds est classé selon l'article 8 du règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), c'est-à-dire qu'il intègre les risques liés au développement durable et promeut des caractéristiques environnementales ou sociales.
Indicateur de risque
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
Contrat rempli avec une performance supérieure à 6% dès la 1ère année. Un placement responsable géré par le leader de l'immobilier de santé en Europe.
Objectif de performance
Un objectif de performance annuelle de plus 5% (1)
- Le secteur de l’immobilier de santé est un secteur acyclique, porté par des tendances démographiques de long terme favorables.
- Le marché européen est dominé par des acteurs avec lesquels Primonial REIM a noué des relations vertueuses, et qui permettent à la SCI en assurance-vie Cap Santé de réaliser des opérations exclusives en complément de sa sélection de fonds.
- Ce positionnement dédié permet à SCI Cap Santé de cibler une performance annuelle moyenne supérieure à 5% .(1)
Objectif d'investissement
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- Types d’immobilier de santé (en % de la valeur vénale) : 40% santé long séjour, 30% santé court et moyen séjour, 20% résidences gérées, 10% autres immobiliers.
- Ratio statutaires : 5% en poche de liquidité minimum, 95% en poche immobilière (immeubles détenus directement, indirectement, participations immobilières, immobilier coté…) maximum.
- Territoire cible d’investissement : Europe, Pays de l’OCDE.
Contrats d'assurance-vie et Plans Épargne Retraite
La SCI Cap Santé est disponible sur les contrats d’assurance-vie suivants :
- Sérénipierre, commercialisé et assuré par Suravenir (50% maximum du contrat, versement maximum de 100 000 €).
- Himalia, commercialisé et assuré par Generali (30% maximum du contrat).
- PER Generali Patrimoine, commercialisé et assuré par Generali (30% maximum du contrat).
- Panthéa, commercialisé par Nortia et assuré par AEP (30% maximum du contrat, versement maximum de 1 000 000 €).
- Arborescence Opportunités 2, commercialisé par UAF Life Patrimoine et assuré par Spirica (versement maximum de 500 000 €).
- Swisslife Strategic Premium, commercialisé et assuré par SwissLife (40% maximum du contrat).
Pourquoi investir dans la SCI Cap Santé ?
Un savoir-faire unique en immobilier de santé depuis dix ans
- Un accès unique au marché européen : capacité à nouer des partenariats stratégiques avec les principaux opérateurs de santé pour alimenter le pipe line d’investissements.
- Des équipes spécialisées en immobiliers de santé et implantées localement.
Un savoir-faire unique en immobilier de santé depuis dix ans
- Plus de 10 Mds€ d’actifs sous gestion
- 495 immeubles en portefeuille
Répartition par pays :
- 47% Allemagne
- 44% France
- 7% Italie
- 2% Autres (Autriche, Irlande)
Chiffres clés et patrimoine de la SCI Cap Santé
Un savoir-faire unique en immobilier de santé depuis dix ans
- 71 actifs de santés exploités par 8 opérateurs (au 31.12.21)
- Près de 500 M€ de capitalisation fin 2022
- 9 136 : nombre de lits et places
- Une exposition diversifiée à l’immobilier d’entreprise,
- Un profil rendement/risque intermédiaire entre obligations et actions,
- Une décorrélation par rapport aux marchés actions.
Exemples d’immeubles en portefeuille de la SCI CAP SANTÉ :
France-Roanne : Clinique du Renaison
- Année d’acquisition : 2021
- Surface totale : 12 612 m² (140 lits)
- Volume de l’investissement (HD): 40 M€
- Locataire : ELSAN
France-Caen : Hôpital Saint-Martin
- Année d’acquisition : 2016
- Surface totale : 34 203 m2 (223 lits)
- Volume de l’investissement (HD) : 73 M€
- Locataire : RAMSAY
France-Lille : EHPAD Résidence Saint-Maur
- Année d’acquisition : 2016
- Surface totale : 9 643 m2 (152 lits)
- Volume de l’investissement (HD): 22 M€
- Locataire : DOMUS VI
France-Nantes : Clinique Sourdille
- Année d’acquisition : 2016
- Surface totale : 7 000 m2 (72 lits)
- Volume de l’investissement (HD) : 9 M€
- Locataire : VIVALTO
La politique ESG de la SCI CAP SANTÉ
Les équipes de Primonial REIM France intègrent des critères ESG dans le processus d’acquisition et de gestion, selon une démarche exclusive développée par la société de gestion. Elles procèdent à une mesure précise de l’impact des investissements réalisés par le suivi d’indicateurs clés.
Thématiques de la grille de notation : Immeuble Primonial REIM France
- Les services aux occupants
- Le bâtiment est-il accessible aux Personnes à Mobilité Réduite ?
- Des services tels que pharmacie, médecins, hôtellerie sont-ils accessibles ?
- L’immeuble dispose-t-il de dispositifs particuliers en termes de suivi de la qualité de l’air ?
Intégration du bâtiment à son territoire
- Qualité de vie du quartier
- Accessibilité-Transports
Intégration des risques environnementaux
- Risques de localisation
- Risques de pollution
Les qualités propres aux bâtiments
- Structure
- Enveloppe
- Équipements techniques
- Innovation
- Matériaux
- Accessibilité
- Certifications et labels
Les outils de gestion technique du bâtiment
- Outils de gestion
- Méthode
- Performance environnementale
- Maintenance
- Biodiversité
Flexibilité des espaces et du bâtiment
- Efficience
- Réversibilité
- Divisibilité
Les relations entre les parties prenantes
- Relations locataires
- Prestataires
Frais
- Frais d’entrée : 2 % acquis à la SCI (au 01/01/2023). Avant cette date : 0%. Une enveloppe à 0% de frais d’entrée est disponible début 2023 (jusqu’à épuisement de l’enveloppe)
- Frais de gestion : 1,60% HT de l’actif brut réévalué de la SCI
- Frais d’entrée du contrat d’assurance-vie : 2% maximum, ramené à 0% en souscrivant via les contrats d’assurance vie proposés par Suravenir / Primonial.
PRIMONIAL REIM FRANCE, un acteur majeur de l'épargne immobilière
Primonial REIM France est une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle crée, structure et gère des placements collectifs immobiliers de long terme destinés à des investisseurs particuliers et institutionnels.
Avec 28,1 milliards d’euros d’encours sous gestion, 82 470 associés et 51 fonds, Primonial REIM France s’affirme comme un acteur majeur sur le marché de l’investissement européen et de l’épargne immobilière en France.
Chiffres clés :
- 32,4Mds € d’encours sous gestion
- 82 470 associés
- 1 270 immeubles
- 61 fonds d’investissement
- 54 % d’investisseurs particuliers
- 7 000 locataires
- 46% d’investisseurs institutionnels
- 10 présences dans des pays européens
Source : Primonial REIM France
Quels sont les risques de ce placement SCI Cap Santé ?
- Risque en revenu et risque de perte en capital. Les revenus potentiels de l’immobilier de santé peuvent varier à la hausse ou à la baisse, ainsi que la valeur des actifs.
- Risque lié à l’endettement. La Société aura un recours à l’endettement pour le financement de certains de ses investissements. Dans ces conditions, les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations du marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de la Société, mais également les risques de perte.
- Risque de marché. Les revenus potentiels des actifs immobiliers ainsi que leur valeur et leur liquidité peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.
- Risque de durabilité. Un risque en matière de durabilité constitue un événement ou une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui, s’il survient, pourrait avoir une
incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la performance de l’investissement. Les dommages dus à la réalisation de risques de durabilité peuvent induire des coûts de réparation ou une impossibilité physique d’occuper les lieux, dont découlerait une perte de loyer. Ces dommages peuvent détériorer la valeur de l’actif ou rendre sa cession plus difficile, voire impossible. - Echelle de risque : 2/7. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit 8 ans.Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit ou de devoir le vendre à un prix qui influera sur le montant que vous percevez en retour.
Les avantages de la SCI Cap Santé
La SCI Cap Santé est exclusivement accessible sous la forme d’unité de compte.
- Le format SCI logé au sein de votre contrat assurance vie a pour avantages :
- D’accéder à une politique d’investissement flexible, ouverte aux actifs immobiliers en direct mais aussi aux fonds externes (non cotés), gérés ou non par Primonial REIM France, partout en Europe. L’allocation du fonds peut notamment être composée de l’usufruit de SCPI, de fonds institutionnels ainsi que d’une poche de liquidité de 5%.
- De bénéficier de revenus potentiels réguliers sur le long terme, réinvestis automatiquement : la performance globale est réintégrée dans la valeur de la part de la SCI.
- Une architecture totalement ouverte.
- D’optimisez et de diversifier votre portefeuille en profitant du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie..
- D’accéder à un fonds immobilier qui mutualise les risques grâce à une diversification géographique et locative des biens
- Un risque mutualisé. L’acquisition d’un patrimoine étendu loué à un grand nombre de locataires permet de diversifier le risque locatif et le risque géographique.
Découvrez les placements PRIMONIAL REIM sélectionnés chez bienprévoir.fr
(1) Performances non garanties. Les performances présentées sont nettes des frais de gestion de la SCI, mais avant fiscalité et prélèvements sociaux et avant frais de gestion du contrat d’assurance-vie (0,95%). La performance passée n’est pas un indicateur fiable de la performance future.
Les opérations de souscription, rachat et arbitrage de l’unité de compte SCI Cap Santé de Primonial REIM ne peuvent être effectuées que sur la base des statuts en vigueur disponibles gratuitement et sur simple demande auprès de Primonial REIM, Primonial ou des compagnies d’assurance dont les contrats référencent la SCI Capimmo.
La valeur d’un investissement en SCI ou valeurs mobilières peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution des marchés et des cours de change, tout comme les revenus qui y sont associés. Toutes prévisions ou opinions exprimées nous sont propres à la date d’édition de ce document et sont susceptibles de changer sans préavis. Les statuts de la SCI Capimmo de Primonial REIM sont remis à tout souscripteur préalablement à la souscription de cette unité de compte. L’unité de compte SCI Cap Santé est accessible uniquement en contrat d’assurance vie. Ce support constitué sous la forme d’une société civile à capital variable ne fait pas l’objet d’une offre au public et n’est pas agréé par l’AMF. Il a pour objet la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière. Les revenus générés, nets de frais de gestion, sont capitalisés.
Primonial REIM Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance au capital social de 825 100 euros. Enregistrée sous le n° 531 231 124 RCS Paris – APE 6630Z. Agréée par l’AMF en qualité de société de gestion de portefeuille le 16 décembre 2011 sous le n° GP 11 000043. Agrément AIFM en date du 10 juin 2014. Titulaire de la carte professionnelle portant les mentions « Gestion Immobilière » et « Transactions sur immeubles et fonds de commerce » numéro CPI 7501 2016 000 007 568, délivrée le 17 mai 2019 par la CCI de Paris Île-de-France, et garantie par la société Liberty Mutual Insurance Europe SE, 42, rue Washington – 75008 Paris – police n° ABZX73-001.
