SCI Silver Avenir
- SCI de viager disponible en assurance-vie
- SCI de rendement
- Rendement 2023 : 6,15%
- Valeur Liquidative : 118,38€ au 15/02/2022
- Proposée par Federal Finance Gestion, Groupe Crédit Mutuel ARKEA
- Unité de compte en Assurance-vie
6 raisons d'investir dans cette SCI de viager avec décote :
-
Diversifiez vos placements
Investissez dans des biens immobiliers résidentiels décotés.
-
Donnez du sens à votre épargne
Participez au maintien à domicile de seniors ayant besoin de compléments de ressources pour financer leur retraite.
-
Profitez de l'acquisition de biens immobiliers avec une décote
La SCI achète en viager, de façon sélective, des biens avec une décote comprise entre 40 à 60%.
-
Rendement 2023 :
6,15%.
-
Bénéficiez de la fiscalité de l'assurance-vie
La SCI est uniquement accessible en assurance-vie. Bénéficiez de la liquidité apportée par l'assureur en permanence.
-
Mutualisez les risques
Accédez à un véhicule immobilier permettant la mutualisation du risque grâce à la pluralité des biens en portefeuille.
-
Bénéficiez d'une équipe expérimentée
L' équipe de gestion immobilière dédiée sélectionne ses biens avec soin.
SCI Silver Avenir : caractéristiques principales
- Forme juridique : Société Civile Immobilière à capital variable
- Date de création : 30/06/2020
- Durée de détention recommandée : 8 ans
- Expert immobilier : BNP REAL ESTATE / JLL Expertises France
- Société de gestion : Federal Finance Gestion, Groupe Crédit Mutuel Arkea
- Souscription : Valeur Liquidative + frais d'entrée
- Valeur Liquidative : 124,47€ en février 2023
- Performance 2022 : 5,31%
- Actifs nets du fonds : 708M€ au 28/02/2023
- Frais d'acquisition du support : 2%. Soit un accès à l’investissement en immobilier collectif attractif par rapport à l’acquisition de parts de SCPI, avec des frais généralement compris entre 8% et 12%.
- Frais de gestion : 1,60% HT
Quels sont les risques de la SCI Silver Avenir ?
-
Risques immobiliers
-
Risque de perte en capital
-
Risques de taux
-
Risques opérationnels
-
Risques de sur-longévité
SCI Silver Avenir : caractéristiques principales
- Forme juridique : Société Civile Immobilière à capital variable
- Date de création : 30/06/2020
- Durée de détention recommandée : 8 ans
- Expert immobilier : BNP REAL ESTATE / JLL Expertises France
- Société de gestion : Federal Finance Gestion, Groupe Crédit Mutuel Arkea
- Souscription : Valeur Liquidative + frais d'entrée
- Valeur Liquidative : 124,47€ en février 2023
- Performance 2022 : 5,31%
- Actifs nets du fonds : 708M€ au 28/02/2023
- Frais d'acquisition du support : 2%. Soit un accès à l’investissement en immobilier collectif attractif par rapport à l’acquisition de parts de SCPI, avec des frais généralement compris entre 8% et 12%.
- Frais de gestion : 1,60% HT
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr
SCI de viager en assurance-vie accompagnant les enjeux démographiques et sociaux d’aujourd’hui et demain.
Performances
Historique rendement SCI Silver Avenir
| Année | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|
| Rendement | 6,15% | 5,31% | 8,80% | 7,90% |
Evolution de la valeur liquidate de la SCI Silver Avenir
Alliez diversification & social
Face à la baisse des rendements des fonds en euros, l’investissement en immobilier est une alternative pour diversifier votre épargne.
Silver Avenir est une solution immobilière qui permet de diversifier vos placements tout en donnant du sens à votre épargne.
La SCI Silver Avenir a pour objet de permettre le maintien à domicile de seniors ayant besoin de compléments de ressources pour financer leur retraite et/ou leur dépendance par l’acquisition de leurs biens immobiliers résidentiels, notamment en pleine propriété avec réserve du droit d’usage et d’habitation (DUH).
L’autonomie financière des seniors est un enjeu sociétal majeur des années à venir.
En effet, la population des + de 75 ans va doubler d’ici à 2060 et leur retraite moyenne ne permet pas toujours de couvrir les coûts des soins à domicile et des établissements spécialisés.
La grande majorité des seniors sont propriétaires de leurs biens et ne souhaitent pas déménager.
Ils possèdent un patrimoine immobilier estimé à 3 000 milliards d’Euros en France*.
En rendant liquide leur patrimoine immobilier, la SCI Silver Avenir a pour vocation d’augmenter leur pouvoir d’achat, afin de gagner en qualité de vie tout en restant chez eux.
*Étude Friggit des Ponts et Chaussée 2013.
La SCI Silver Avenir en vidéo
Découvrez l’intervention de Charlotte Evanguelidis, Gérante Silver Avenir, Federal Finance dans l’émission Parlons Placements en mars 2021 :
La société de gestion Federal Finance Gestion
Federal Finance Gestion est une société de gestion née à Brest en 1980. Initialement baptisée CMB Placements et conçue pour servir prioritairement les réseaux du Crédit Mutuel de Bretagne, l’entreprise a progressivement élargi son réseau de distributeurs. Les produits et solutions de gestion sont désormais commercialisés par de nombreux CGPI ou par des banques en ligne partout en France.
Chiffres clés au 31/12/2022 :
- 42 Md € d’encours gérés ou conseillés
- + de 50 salariés
- 1980 année de création
- 150 fonds gérés
Contrats d'assurance-vie
La SCI Silver Avenir est disponible sur les contrats d’assurance-vie suivants :
- Sérénipierre, commercialisé par Primonial et assuré par Suravenir.
- Cette SCI est accessible sur ce contrat via versement (initial et complémentaire) ou arbitrage.
- L’investissement peut atteindre au maximum à 30% de l’encours du contrat, dans la limite de 10 000 €.
- Private vie, commercialisé par Nortia et assuré par Spirica
- Cette SCI est accessible sur ce contrat uniquement via versement (initial et complémentaire). Les arbitrages, opérations programmées ou encore les options d’arbitrages programmés, eux, ne sont pas éligibles.
- La limite d’investissement de la SCI Silver Avenir sur ce contrat est de 100 000 €.
- Le support est soumis à la disponibilité de l’enveloppe. Une fois l’enveloppe atteinte, cette unité de compte sera fermée à la commercialisation.
- Arborescence Opportunités, commercialisé par UAF Life et assuré par Spirica
- Cette SCI est accessible sur ce contrat uniquement via versement (initial et complémentaire) ou arbitrages (entrants et sortants). Les opérations programmées ou encore les options d’arbitrages programmés ne sont pas éligibles.
- La limite d’investissement de la SCI Silver Avenir sur ce contrat est de 100 000 €.
- Le support est soumis à la disponibilité de l’enveloppe. Une fois l’enveloppe atteinte, cette unité de compte sera fermée à la commercialisation.
- Il peut représenter jusqu’à 100% de la valeur atteinte sur le contrat. L’investissement tous supports immobiliers confondus est de 5 M€ maximum sur le contrat.
- Himalia, commercialisé et assuré par Generali
- Le support est soumis à la disponibilité de l’enveloppe. Une fois l’enveloppe atteinte, cette unité de compte sera fermée à la commercialisation.
- L’investissement peut atteindre au maximum à 30% de l’encours du contrat, dans la limite de 50 000 €.
Vos questions - Nos réponses
Existe-t-il une garantie pour mon capital avec la SCI Silver Avenir ?
Non, le gestionnaire, Federal Finance Gestion, n’apporte aucune garantie en capital. L’investisseur peut subir, dans un cas extrême, une perte en capital à l’échéance et en cours de vie, et ne pas percevoir de revenus. Cependant cette absence de garantie, tant sur le capital que sur les revenus peut être atténuée par la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCI.
Mon capital est-il bloqué en souscrivant à la SCI Silver Avenir ?
Non, il est possible de demander le rachat de vos parts. Cependant les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de la SCI. Cependant, la durée de placement recommandée par la société de gestion est de 8 ans.
Quelle fiscalité s’applique à la SCI Silver Avenir ?
La SCI ne peut être souscrite que dans le cadre d’un contrat d’assurance vie. C’est donc la fiscalité de l’assurance-vie qui s’applique.
Comment souscrire à la SCI Silver Avenir ?
L’unité de compte SCI est accessible uniquement en contrat d’assurance-vie. Vous pouvez y souscrire en contactant bienprévoir.fr gratuitement au 0 800 800 505 , par email en nous écrivant ici .
Notre avis, pourquoi souscrire à la SCI Silver Avenir ?
La SCI est une nouvelle SCI de viager en assurance-vie accompagnant les enjeux démographiques et sociaux d’aujourd’hui et demain. L’autonomie financière des seniors est un enjeu sociétal majeur des années à venir. Bénéficiez des avantages de l’immobilier sans en avoir la gestion et diversifiez votre patrimoine grâce à une classe d’actifs décorrélée des marchés financiers.
À QUI S’ADRESSE L’UNITÉ DE COMPTE SILVER AVENIR ?
Uniquement disponible en Assurance-vie, l’unité de compte Silver Avenir s’adresse aux épargnants recherchant une solution diversifiante, pouvant être un complément au fonds en euros. Silver Avenir permet aux investisseurs d’accéder à de l’immobilier résidentiel de qualité, avec une décote de 40 % (Sur la base du prix FAI (frais d’agence inclus)) en moyenne en conciliant recherche de rendement et engagement sociétal.
Silver Avenir est accessible à la souscription en permanence et sa liquidité est apportée par l’assureur.
Un accès à l’investissement en immobilier collectif attractif par rapport à l’acquisition de parts de SCPI, avec des frais généralement compris entre 8% et 12%.
3 moteurs de performances :
À l’acquisition : La SCI Silver Avenir acquiert des biens immobiliers en versant un capital sans rente, offrant une marge de négociation plus importante sur la valeur expertisée du bien.
Chaque année : revalorisation des actifs à chaque date anniversaire des seniors vendeurs.
À la libération : la SCI récupère 100 % de la valeur des biens libres de toute occupation.
Limitations d’investissement :
- L’investissement sur l’unité de compte SCI Silver Avenir ne pourra excéder 50% de l‘encours total d’un contrat
- Le cumul des investissements sur l’unité de compte SCI Silver Avenir est au maximum égal à 50 000 € par contrat.
SÉLECTIVITÉ DES BIENS
S’appuyant sur une équipe de gestion immobilière dédiée et
expérimentée, la SCI Silver Avenir, sélectionne ses biens avec soin :
Silver Avenir reçoit une sélection de biens par son réseau de viagéristes et d’agents immobiliers, situés partout en France. Selon les critères d’investissement, localisation et caractéristiques de chaque bien, profil du vendeur et dynamisme du marché et après expertise indépendante, Silver Avenir décide ou non d’acheter le bien. En moyenne, la SCI sélectionne 2 % des biens qui lui sont présentés.
Biens immobiliers en portefeuille au 15/02/2022
Indicateurs et ratios :
- Espérance de vie moyenne : 13,30 ans
- Nombre de biens : 113
- Décote moyenne (sur base du prix FAI) : 33%
- Valeur moyenne bien libre :1 505 925 €
- Indicateur surface : 159m²/li>
Quels sont les risques de ce placement SCi Silver Avenir ?
Echelle de risque : 3/7
Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
- Risques immobiliers : évolution des prix du marché immobilier ; pénurie de biens correspondants aux critères de sélection.
- Risque de perte en capital.
- Risques de taux : inflation, taux d’intérêt
- Risques opérationnels : défaillance d’un locataire ; vacance locative ; absence historique opérationnel.
- Risques de sur-longévité : table de mortalité avec espérances de vie supérieures.
La SCI investit principalement dans différents actifs immobiliers.
Par conséquent, la performance de la SCI sera corrélée à la hausse comme à la baisse aux évolutions du marché immobilier.
Les avantages de la SCI Silver Avenir
- Acquérir des biens de qualité avec une décote de 40%
- Un investissement sociétal et innovant : financer le maintien à domicile des personnes âgées dans un contexte où la population desplus de 75 ans va doubler d’ici 2060. Augmenter le pouvoir d’achat des seniors pour financer la retraite et la dépendance.
- Bénéficier des avantages de l’immobilier sans en avoir la gestion.
- Diversifier son patrimoine grâce à une classe d’actifs décorrélée des marchés financiers.
- Accéder à un véhicule immobilier permettant la mutualisation du risque grâce à la pluralité des biens en portefeuille.
- Liquidité apportée par l’assureur.
- Profiter de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie.
Cette page a été réalisé dans un but d’information uniquement et n’a pas vocation à être exhaustif. Il ne constitue ni une offre ni une recommandation personnalisée ou une sollicitation en vue de la souscription du produit cité. Toutefois en cas de souscription, l’investisseur doit obligatoirement consulter le Document d’Informations Clés (DIC) afin de prendre connaissance de la clientèle visée, de manière exacte des risques encourus notamment le risque de perte en capital, ainsi que des coûts et frais. L’investissement doit s’effectuer en fonction de ses objectifs d’investissement, son horizon d’investissement et sa capacité à faire face au risque lié à la transaction. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures, ne sont pas constantes dans le temps et ne tiennent pas compte des éventuels frais de souscription et/ ou liés au contrat d’assurance-vie. L’UC Silver Avenir n’offre aucune garantie de protection en capital. L’ exposition aux facteurs de risque de ce support peut entraîner une baisse de l’actif net réévalué de la SCI et incidemment de la valeur liquidative de l’UC Silver Avenir.
L’investisseur est averti que son capital n’est pas garanti et peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement. La SCI Silver Avenir gérée par Federal Finance Gestion est un Fonds d’Investissement Alternatif (FIA) de droit français relevant de la qualification d’ autre FIA au sens de l’article L. 214-24 III du Code monétaire et financier, constituée sous forme de Société Civile Immobilière à capital variable ayant son siège sociale 118, avenue des Champs Élysées – 75008 Paris, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de
Paris sous le numéro SIREN 884 728 494.
L’investisseur ayant souscrit l’unité de compte SILVER AVENIR dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie sera soumis aux frais (notamment de versement, d’arbitrage et de gestion) de ce dernier et à la fiscalité applicable à cette enveloppe.
