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Le contrat d'assurance-vie Target+ présente un risque de perte en capital sur la partie investie en unités de compte(2).
Le potentiel de rendement élevé de ce fonds en euros a pour contrepartie un rendement potentiellement nul, les années où les marchés financiers évoluent défavorablement.
Le fonds Sécurité Target Euro est accessible avec un minimum de 40 % en unités de compte(2) qui présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.
Un fonds en euros en assurance-vie dynamique associé aux potentiels des marchés financiers européens
Dynamisme
Un rendement dynamisé par rapport aux fonds en euros traditionnels en contrepartie d'un rendement potentiellement nul les années où les marchés financiers évoluent défavorablement.
Capital protégé
Ce fonds en euros offre une garantie en capital net investi et permet de récupérer à tout moment la totalité de l'épargne investie sur ce fonds. La garantie en capital de ce fonds en euros porte sur le capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages et fiscalité applicables.
Rendement
3,38% net(3) en 2023 pour le fonds en euros Sécurité Target Euro. Taux net de frais annuels de gestion, hors fiscalité applicable. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
UN CONTRAT SOLIDE
Présenté par Primonial et assuré par Oradéa Vie
UN CONTRAT récompensé
Le contrat Target+ a reçu l'Oscar 2020 du meilleur contrat d'Assurance vie CGP et celui du meilleur contrat d'Assurance vie fonds en euro dynamique - du magazine Gestion de Fortune(6)
Quelles sont les limites de ce Fonds en Euros ?
CHAQUE VERSEMENT DOIT COMPORTER 40% MINIMUM EN UNITÉS DE COMPTE(2).
CES UNITÉS DE COMPTE PRÉSENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL ET NE GARANTISSENT PAS LE CAPITAL VERSÉ.
LES RENDEMENTS PASSÉS NE PRÉJUGENT PAS DES RENDEMENTS FUTURS
Rendements nets de frais annuels de gestion, hors fiscalité applicable. :
Rendement net
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
Sécurité Target Euro
3.38%
0% net
2,35% net
0% net
3,15% net
0% net
4,05% net
1,90% net
Moyenne Fonds Euros
1% net
1,30% net
1,46% net
1,80% net
1,47% net
1,80% net
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
1% c’est la moyenne des taux de rendement nets de frais de gestion, hors fiscalité applicable, des fonds euros des contrats d’assurance vie en 2021.
Le fonds en euros dynamique Sécurité Target Euro est disponible au sein de la gamme des contrats d’assurance Vie Target+ sous réserve d’un investissement minimum de 40 % en unités de compte(2). Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Le fonds en euros Sécurité Target Euro propose un concept unique et innovant basé sur un moteur de performance qui s’oriente vers les valeurs et les marchés générateurs de croissance tout en garantissant le capital net investi(5).
Ce moteur est géré par la Financière de l’Échiquier de l’Échiquier(4). Sécurité Target Euro est le seul fonds en euros du marché avec ce mécanisme de rendement.
2 AVANTAGES CLÉS
Face à l’érosion des rendements des fonds en euros traditionnels et les fluctuations des marchés financiers, Primonial et Oradéa Vie ont lancé un fonds en euros particulièrement original et innovant : Sécurité Target Euro. Le capital net investi est garanti(2) et investi sur les marchés financiers européens.
Le fonds en euros Sécurité Target euro, vous permet de bénéficier :
d’un potentiel de rendement attractif : il est corrélé à la performance des marchés financiers européens. Si les marchés financiers évoluent défavorablement, la performance de Sécurité Target Euro pourrait être potentiellement nulle.
Une garantie en capital net investi(5) qui permet de récupérer à tout moment (sauf acceptation du bénéficiaire ou nantissement) la totalité de l’épargne investie sur ces fonds.
Le fonds en euros Sécurité Target Euro est accessible dans le contrat Target + avec un minimum de 40 % d’investissements en unités de compte(2)qui présentent un risque de perte en capital.
Sécurité Target Euro s’adresse aux personnes :
recherchant une performance corrélée à l’évolution des marchés financiers avec une garantie du capital(5) à tout moment,
prêtes à échanger le rendement d’un support en euros traditionnel contre une solution financière dynamique visant une performance potentiellement plus élevée
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.
Caractéristiques
Nom du support : Sécurité Target Euro.
Votre capital est garanti à 100%, à tout moment(5).
Minimum de souscription du contrat d’assurance-vie (Hors frais du contrat ) : 10 000€.
Assureur : Oradéa Vie filiale à 100% de Sogécap
Contrat : Target +
Mieux comprendre le contrat d'assurance-vie Target+ et son fonds en euros Sécurité Target euro
Sécurité Target Euro est accessible au sein du contrat Target+ avec un minimum de 40% en unités de compte. Ces unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Voir onglet « Investissements »
Contrat d'assurance vie
La fonds en euros est disponible sur le contrat d’assurance-vie suivant :
Target +commercialisé par Primonial et assuré par Oradéa vie
Un mode de fonctionnement optimisé
Le caractère novateur du fonds en euros Sécurité Target Euro implique des règles d’investissement spécifiques. Il fonctionne en effet sur un cycle annuel.
Année N : Votre investissement est placé sur le fonds Euro Tremplin, un fonds en euros d’attente. Votre capital net investi est garanti(5).
Début de l’année N+1 : Le capital constitué est automatiquement arbitré du fonds en euros Euro Tremplin vers le fonds en euros Sécurité Target Euro. Le moteur de performance de Sécurité Target Euro s’investit sur les marchés financiers.
Au 31 décembre de l’année N+1 : la performance de Sécurité Target Euro est constatée.
Les éventuels gains sont sécurisés et intégrés au capital constitué sur le support Sécurité Target Euro.
En cas de performance négative, votre capital reste protégé à 100 %.
Début de l’année N+2 : Le moteur de performance de Sécurité
Target Euro s’investit à nouveau sur les marchés financiers.
Diversifiez votre patrimoine
Le contrat d’assurance vie Target+ vous permet de diversifier et d’adapter précisément votre investissement en fonction de votre sensibilité au risque et de vos objectifs. Il propose ainsi plus de 320 unités de compte(2) (supports immobiliers, supports actions/obligations/diversifiés, supports structurés) pour une allocation très personnalisée
9 unités de compte immobilières
Sécurité Target Euro vous propose une offre d’unités de compte immobilières, dont 5 gérées par Primonial REIM, pour diversifier votre patrimoine et bénéficier de leur souplesse et de leur potentiel de rendement : 4 SCPI thématiques (bureaux : SCPI Primmopierre, commerces : SCPI Patrimmo commerce, santé/éducation : SCPI Primovie et résidentiel démembré : SCPI Patrimmo Croissance) et une SCI investie sur des SCPI : SCI Capimmo.
Les grands noms de la finance française et internationale
L’offre financière de Target+ a été constituée auprès des sociétés d’asset management les plus renommées en France et à l’international, dont La Financière de l’Échiquier (4) la filiale asset management du groupe Primonial. Les fonds sont rigoureusement sélectionnés sur des critères de qualité, d’encours, de régularité et de façon à créer une gamme représentative de toutes les classes d’actifs, sur toutes les zones géographiques, sur plusieurs thématiques et plusieurs styles de gestion.
Une gamme variée de produits structurés
Target + vous donne accès ponctuellement à des supports financiers opportunistes à protection partielle ou totale du capital au terme(7), pour adapter votre contrat à la perspective d’évolution des marchés.
Quel sont les risques de Sécurité Target Euro ?
En contrepartie de la poche dynamique ce fonds présente un risque de rendement potentiellement nul si les marchés évoluent défavorablement.
En cas de diversification en unités de comptes :
Les marchés immobiliers sont soumis à la hausse comme à la baisse sur le long terme
L’investissement en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Les performances passés ne préjugent pas des performances futures.
Les avantages de Sécurité Target Euro
La garantie en capital(5) : lorsque vous investissez sur un fonds en euros, vous bénéficiez d’une garantie en capital à tout moment. Vous ne supportez pas le risque lié à l’évolution des marchés financiers. Quelle que soit la conjoncture, vous recevrez au moins 100% de votre capital, pour la partie investie en fonds en euros, quand vous déciderez de sortir (hors frais sur arbitrages, sur versements et fiscalité applicables).
Une fiscalité sur les plus values intéressante : en cas de rachat, vous bénéficiez de la fiscalité de l’assurance-vie.
Une fiscalité intéressante en cas de succession : en cas de décès, les fonds euros bénéficient de la fiscalité de l’assurance-vie.
Target +, UN CONTRAT RÉCOMPENSÉ
Oscar du meilleur contrat d’Assurance-vie fonds en eurodynamique
Oscars de l’Assurance-vie de Gestion de Fortune 2020(6)
Durée de validité d’1 an à compter du 28 mars 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici.
Oscar du meilleur contrat d’Assurance-vie CGP
Oscars de l’Assurance-vie de Gestion de Fortune 2020(6)
Durée de validité d’1 an à compter du 28 mars 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici.
Label Sélection Epargne Patrimoniale 2018-2019
Good Value For Money pour le contrat d’assurance vie Target+
Durée de validité d’1 an à compter du 13 février 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici .
Concernant Gestion de Fortune, les prix sont décernés par un jury professionnel et celui-ci est exposé sur
les pages officielles du site de la revue. Selon le magazine, « le jury est composé de personnalités reconnues dans le secteur et des journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune. Il est présidé par le rédacteur en chef du magazine. Les résultats sont placés sous le contrôle d’un actuaire-conseil ».
VOS QUESTIONS - NOS RÉPONSES
« Existe-t-il une garantie pour mon capital ? »
Oui, votre capital est garanti(2) quoi qu’il arrive et à tout moment lorsque vous investissez sur un fonds en euros.
Dans le cas où vous decidez d’investir en Unités de Compte(2) il y a un risque de perte en capital et de fluctuations à la hausse comme à la baisse.
« Mon capital est-il bloqué ? »
De par son fonctionnement optimisé le capital investi sur Sécurité Target Euro est bloquée jusqu’au 31 décembre de chaque année. Il est néanmoins possible de faire des rachats partiels sur d’autres supports disponibles en son sein, par exemple le fonds en euros innovant, Sécurité Infra Euro.
(1) Target+ est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport commercialisé par Primonial en sa qualité d’intermédiaire en assurances, et assuré par Oradéa Vie (groupe Société Générale), entreprise régie par le Code des assurances.
(2) L’assureur Oradéa Vie ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Notice d’Information. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
(3) Rendement 2020 net de frais annuels de gestion, hors fiscalité applicable. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Chaque versement sur Sécurité Target Euro doit comporter 40 % minimum en unités de compte.
(4) Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le n°GP91004.
(5) Capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.
(6) Oscar décerné par un jury de journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune et des professionnels représentant l’ensemble des acteurs de l’Assurance pour une période d’un an à compter de mai 2020.
(7) Capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages, de gestion et fiscalité applicables.
PRIMONIAL – Société par Actions Simplifiée au capital de 173 680 euros. 484 304 696 RCS Paris. TVA intracommunautaire FR85 484 304 696. Société de conseil en gestion de patrimoine. NAF 6622Z. Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le N° E001759, Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, Intermédiaire en Assurance inscrit en qualité de courtier et Mandataire Non Exclusif en Opérations de Banque et en Service de Paiement inscrit à l’ORIAS sous le N° 07 023 148. Agent de services de paiement enregistré au registre des agents financiers REGAFI auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 84518, mandaté par Budget Insight, établissement de paiement agréé, 7 rue de la Croix Martre – 91120 Palaiseau. Carte professionnelle « Transaction sur Immeubles et fonds de commerces avec détention de fonds » N° CPI 7501 2016 000 013 748 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France conférant le statut d’Agent immobilier, garantie par Zurich Insurance PLC, 112 avenue de Wagram 75017 Paris. Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière N° 7400021119. Siège social : 6-8 rue Général Foy – 75008 Paris – Téléphone : 01 44 21 70 00 – Fax : 01 44 21 71 23. Adresse postale : 6-8 rue Général Foy – CS 90130 – 75008 Paris.
ORADEA VIE – SA d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre B 430 435 669. Siège social : TOUR D2 – 17 Bis Place des Reflets – 92 919 PARIS La Défense Cedex.
COMMUNICATION/ INFORMATION PUBLICITAIRE DÉPOURVUE DE VALEUR CONTRACTUELLE – Février 2021
