target plus contrat assurance vie

Target +(1)
Contrat d'assurance-vie

  • Contrat d'assurance-vie multisupports
  • Le contrat d'assurance-vie Target + présente un risque de perte en capital sur la partie investie en unités de compte.
  • Ses deux fonds en euros offrent un potentiel de rendement plus attractif que celui offert par les fonds en euros classiques en contrepartie d'un risque de rendement potentiellement nul.
  • Une large gamme d'unités de compte en architecture ouverte. Les unités de compte présentant un risque de perte en capital.
  • Commercialisé par Primonial(2) et géré par Oradéa Vie
  • Fiscalité attractive de l'assurance-vie (fiscalité en vigueur au 01/01/2020)

Les atouts DU CONTRAT D'ASSURANCE-VIE Target +

  1. Contrat d'assurance-vie diversifié

    Bénéficiez de l'association des avantages des fonds en euros à capital garanti (La garantie en capital porte sur le capital, capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.) et des unités de compte, (non garanties en capital), pour dynamiser votre investissement.

  2. UNE LARGE GAMME D'UNITÉS DE COMPTE AVEC PLUSIEURS CLASSES D'ACTIFS DISPONIBLES

    Supports immobiliers, Private Equity(3), supports actions, obligations, diversifiés, et produits structurés.

  3. Accédez à deux fonds en euros innovants

    Sécurité Target Euro, exposé à la performance des marchés et Sécurité Infra Euro, orienté sur les investissements en infrastructure.

  4. PLUS DE 270 SUPPORTS D'INVESTISSEMENT

    Choisis auprès de gestionnaires reconnus, pour dynamiser votre investissement et capter la performance des marchés boursiers.

  5. Contrat d'assurance-vie innovant et récompensé(4)

    Target +, géré par Oradéa Vie, a obtenu en 2020 l'Oscar du meilleur contrat d'Assurance-vie CGP et fonds en euro dynamique par le magazine Gestion de Fortune.

Caractéristiques

 
La garantie en capital porte sur le capital, capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.Les conditions d’accès aux fonds en euros :   
  • Sécurité Target Euro : accessible au sein du contrat Target+ sous réserve d’un investissement minimum de 40 % en unités de compte(2).
  • Sécurité Infra Euro : accessible sous réserve d’un investissement minimum de 40 % en unités de compte(2).
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé. Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs. 
 

Présentation

En réponse à la baisse des rendements des fonds en euros ces dernières années, Primonial et Oradéa Vie proposent une solution novatrice aux investisseurs : Target+.

Ce contrat d'assurance-vie multisupport permet d'effectuer un investissement diversifié et en partie à capital garanti. L'investissement porte à la fois sur des fonds en euros innovants et complémentaires, à capital garanti (dans la limite de 60% de votre investissement) et sur les plus de 270 unités de comptes disponibles sous divers supports (immobiliers, actions, obligations, diversifié, structurés, ETF, Private Equity).

Cette multitude de supports d'investissement disponibles au sein du contrat d'assurance-vie Target + vous permet de diversifier votre investissement mais aussi de l'adapter en fonction de votre aversion au risque et de vos objectifs de placement.



 

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.

   

Les principaux risques de ce contrat

  • Risque de perte en capital

    LE NIVEAU DE RISQUE DIFFÈRE EN FONCTION DU PROFIL INVESTISSEUR ET SELON LES SUPPORTS CHOISIS.

  • Les risques diffèrent selon le(s) support(s) d'investissement(s) ou unité(s) de compte choisie(s)

    CONSULTEZ LA DOCUMENTATION LIÉE AU(X) SUPPORT(S).

Caractéristiques

 
La garantie en capital porte sur le capital, capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.Les conditions d’accès aux fonds en euros :   
  • Sécurité Target Euro : accessible au sein du contrat Target+ sous réserve d’un investissement minimum de 40 % en unités de compte(2).
  • Sécurité Infra Euro : accessible sous réserve d’un investissement minimum de 40 % en unités de compte(2).
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé. Les rendements passés sont présentés à titre informatif et ne présagent pas des rendements futurs. 
 

Présentation

En réponse à la baisse des rendements des fonds en euros ces dernières années, Primonial et Oradéa Vie proposent une solution novatrice aux investisseurs : Target+.

Ce contrat d'assurance-vie multisupport permet d'effectuer un investissement diversifié et en partie à capital garanti. L'investissement porte à la fois sur des fonds en euros innovants et complémentaires, à capital garanti (dans la limite de 60% de votre investissement) et sur les plus de 270 unités de comptes disponibles sous divers supports (immobiliers, actions, obligations, diversifié, structurés, ETF, Private Equity).

Cette multitude de supports d'investissement disponibles au sein du contrat d'assurance-vie Target + vous permet de diversifier votre investissement mais aussi de l'adapter en fonction de votre aversion au risque et de vos objectifs de placement.



 

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.

   

Fonds en Euros

Au sein du contrat d’assurance-vie Target+, deux fonds en euros à capital garanti sont accessibles sous conditions  :

 

 

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Chaque fonds en euros est accessible avec un minimum d’unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.

Les fonds en euros sont accessibles au sein du contrat Target + avec un minimum de 40% d’investissement en unités de compte. Pour Sécurité Infra Euro le montant d’investissement est plafonné à 30 % du total de l’investissement dans une limite de 1 million d’euros.

Sur les fonds en euros, le rendement réalisé chaque année est définitivement acquis grâce à l’effet cliquet.

*Taux de revalorisation 2020 net de frais annuels de gestion, hors frais éventuels liées aux garanties décès, hors frais liés au mandat d’arbitrage et hors prélèvements sociaux et fiscaux.

 

Unités de Compte

Le contrat d’assurance-vie Target + vous permet d’investir sur une large gamme d’unités de compte selon son profil investisseur :

 

  • 8 unités de comptes immobilières, dont 5 gérées par Primonial REIM, visant à capter l’éventuelle rentabilité des marchés immobiliers. Les marchés immobiliers peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse sur le long terme.
  • Plus de 270 supports d’investissement en actions, obligations et diversifiés, choisis auprès de grands noms de la gestion d’actifs tels que : JP Morgan, La Financière de l’Echiquier, M&G Investments, H2O AM…
  • Des produits structurés : des supports financiers opportunistes liés aux conditions de marché. Produits à protection partielle ou totale du capital au terme. Pour en savoir plus découvrez notre Guide « Produits structurés »
  • Un fonds de Private Equity(3), pour investir dans l’économie réelle.

 

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

 

Découvrez le contrat en vidéo

Frais

  • Frais de gestion des fonds en euros (5) : 0,8% / an
  • Frais de gestion des unités de compte(5) : 0,98% / an.  Y compris les unités les fonds immobiliers
  • Frais d’arbitrages(5) : 1%
  • Frais sur versement(5) : 4% maximum
  • Frais de sortie en rente(5) : 0%

 

Chiffres Clés

primonial logo

Société de gestion Primonial au 31/12/2019 : 

 

  • 45,13 milliards € d’actifs gérés ou conseillés
  • 11,39 milliards € de collecte en 2019
  • 1 640 partenaires institutionnels grands comptes et indépendants
  • Plus de 1 024 collaborateurs, dont les collaborateurs de La Financière de l’Echiquier

Logo oradea vieAssureur Oradéa Vie : 

 

  • Filiale de SOGECAP
  • 124 milliards € d’actifs sous gestion par SOGECAP au 31/12/2019

 

Les Fonds en Euros

Le contrat d’assurance-vie Target + offre un accès exclusif à deux fonds en euros innovants et complémentaires, à capital garanti ; le fonds Sécurité Target Euro et le fonds Sécurité Infra Euro.

 

Sécurité Target Euro :

Sécurité Target Euro est un fonds en euros reposant sur une un moteur de performance orienté vers les marchés générateurs de croissance. En contrepartie d’un rendement potentiellement élevé, si les marchés évoluent défavorablement, le rendement pourrait être nul.

Le caractère novateur de Sécurité Target Euro implique des règles d’investissement spécifiques. Il fonctionne de manière cyclique :

 

  • A l’année N : Votre investissement est placé sur le fonds Euro Tremplin, un fonds en euros d’attente. Votre capital net investi est garanti(7).
  • Au début de l’année N+1 : Le capital constitué est automatiquement arbitré du fonds en euros Euro Tremplin vers le fonds en euros Sécurité Target Euro. Le moteur de performance de Sécurité Target Euro s’investit sur les marchés financiers.
  • Au 31/12 de l’année N+1 : La performance de Sécurité Target Euro est constatée. Les éventuels gains sont sécurisés et intégrés au capital constitué sur le support Sécurité Target Euro.
  • Au début de l’année N+2 : Le moteur de performance de Sécurité Target Euro s’investit à nouveau sur les marchés financiers.

 

Sécurité Infra Euro :

Sécurité Infra Euro est le premier fonds en euros investi en partie dans la thématique de l’infrastructure. Il offre la possibilité d’investir sur des projets concrets d’infrastructure. Il permet de bénéficiez à la fois des avantages des fonds en euros et des opportunités d’investissement sur une thématique innovante de l’infrastructure.

 

Rendements des fonds euros :

 

Rendements nets*20202019201820172016
Euro Tremplin1,20%1,30%1,70%1,60%1,80%
Sécurité Target Euro0%3,15%0%4,05%1,90%
Sécurité Infra Euro2,10%Création en 2020

 

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

*Rendements nets de frais annuels de gestion du contrat, hors prélèvements fiscaux et sociaux.

 

LES SUPPORTS IMMOBILIERS

L’investissement sur les supports en unités de compte immobilières supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performance futures.

 

Supports d’investissement immobiliers :

 

CaractéristiquesPerformances annuelles Nettes(5)
201920182017
SCPI PRIMOPIERRESociété de gestion : PREIM

Indicateur de risque : 3 / 7

Durée de placement min. recommandée : 10 ans

Caractéristiques : immobilier de bureaux

Entrée en jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant la souscription

4,21%2,97%3,28%
SCPI PATRIMMO COMMERCESociété de gestion : PREIM

Indicateur de risque : 3 / 7

Durée de placement min. recommandée : 10 ans

Caractéristiques : immobilier de commerces

Entrée en jouissance : 1er jour du 4ème mois suivant la souscription

3,06%3,06%3,37%
SCPI PRIMOVIESociété de gestion : PREIM

Indicateur de risque : 3 / 7

Durée de placement min. recommandée : 10 ans

Caractéristiques : immobilier de santé et d’éducation

Entrée en jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription

2,98%2,97%3,31%
OPCI PREIMIUM

Société de gestion : PREIM

Indicateur de risque : 4 / 7

Durée de placement min. recommandée : 8 ans

Caractéristiques : investissement majoritairement en actifs immobiliers et minoritairement en actifs financiers ; distribution régulière de dividendes ; valorisation des actions sur un horizon de long terme 

4,22%2,88%4,02%
SCI CAPIMMO

Société de gestion : PREIM

Indicateur de risque : 2 / 7

Durée de placement min. recommandée : 8 ans

Caractéristiques : Investissement sur une sélection de SCPI parmi les meilleures du marché ; gestion qui permet d’adapter le portefeuille aux cycles des marchés

3,61%3,25%3,11%
RIVOLI AVENIR PATRIMOINESociété de gestion : Amundi

Indicateur de risque : 4 / 7

Durée de placement min. recommandée : 8 ans

Caractéristiques : immobilier de commerces

Entrée en jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription

2,23%2,30%2,52%
SCPI PFO2Société de gestion : Perial AM

Indicateur de risque : 3 / 7

Durée de placement min. recommandée : 8 ans

Caractéristiques : immobilier de bureaux

Entrée en jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription

4,61%4,51%4,43%
SCPI EDISSIMMOSociété de gestion : Amundi

Indicateur de risque : 3 / 7

Durée de placement min. recommandée : 8 ans

Caractéristiques : immobilier de bureaux

Entrée en jouissance : 1er jour du 6ème mois suivant la souscription

4,00%4,13%4,23%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Les unités de compte

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Au sein du contrat d’assurance-vie Target, plus de 270 fonds sont disponibles en architecture ouverte. Cette offre financière permet de diversifier de manière complète votre investissement. Parmi tous les fonds sélectionnés, on y trouve :

 

  • Des fonds en supports actions, obligations, et diversifés, des sociétés de gestion reconnues dans la gestion d’actifs telles que : La Financière de l’Échiquier, Fidelity, JP Morgan, Jupiter AM, Thematics AM…
  • Des produits structurés : Profiter d’opportunités de rendement quelles que soient les configurations des marchés, selon un cadre contractuel précis.
  • Une vingtaine d’ETF (Exchange Traded Funds)
  • Un fonds de Private Equity(3)Investir dans l’économie réelle sur des actifs de qualité institutionnelle.

 

Les risques du contrat d'assurance-vie

Les risques diffèrent selon le(s) support(s) d’investissement(s) ou unité(s) de compte choisie(s).

 

  • Les fonds en euros du contrat Target + sont sous conditions d’accès : l’investissement doit être composé au minimum de 40% d’unités de compte.
  • L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à la fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Les avantages du contrat d'assurance-vie

  • Le contrat d’assurance-vie Target + offre l’accès à deux fonds en euros innovants et complémentaires ; le fonds Sécurité Target Euro, associé au potentiel des marchés financiers, et le fonds Sécurité Infra Euro, premier fonds en euros sur la thématique de l’infrastructure.
  • Une possibilité d’investissement en immobilier : Avec sa gamme d’unités de compte immobilière en SCPI, SCI et OPCI, vous pouvez placer une partie de votre investissement en immobilier.
  • Un contrat diversifié : Les plus de 270 fonds sélectionnés, sous différents supports, et les unités de comptes disponibles vous permettent d’effectuer une réelle diversification de votre contrat d’assurance-vie.
  • Un contrat d’assurance-vie équilibré : L’investissement sur Target + porte à la fois sur des fonds en euros à capital garanti(7) et des unités de compte. Ainsi, vous bénéficiez de l’avantage de sécurité des fonds en euros, et de la recherche de performance des unités de compte. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.
  • Un contrat qui suit vos objectifs : Les deux fonds en euros et la vaste gamme d’unités de compte disponibles vous permettent d’élaborer un contrat qui correspond à votre profil d’investisseur et vos objectifs.
  • Les avantages de l’assurance-vie : En tant que contrat d’assurance-vie Target + vous permet de bénéficier des avantages fiscaux et successoraux de l’assurance-vie.

Target +, un contrat d'assurance-vie récompensé

 

Récompenses valables un an décernées par GESTION DE FORTUNE :

 

  • TARGET + : Meilleur contrat assurance-vie CGP

Target + meilleur contrat d'assurance vie CGP

 

Durée de validité d’1 an à compter du 28 mars 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici.

 

  • SECURITE TARGET EURO : Meilleur fonds en euros dynamique

Target + meilleur fonds euros dynamique

 

Durée de validité d’1 an à compter du 28 mars 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici.

 

Le jury des Oscars de l’assurance-vie est composé de personnalités reconnues dans le secteur et des journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune. Il est présidé par le rédacteur en chef du magazine. Les résultats sont placés sous le contrôle d’un actuaire-conseil.

 

Good Value For Money

 

Label Sélection Epargne Patrimoniale 2018-2019

Good Value For Money pour le contrat d’assurance vie Target+

 

Durée de validité d’1 an à compter du 13 février 2020. Les modalités d’attribution se trouvent ici .

 

VOS QUESTIONS - NOS RÉPONSES

« Existe-t-il une garantie pour mon capital ? »

Oui, votre capital net est garanti quoi qu’il arrive et à tout moment lorsque vous investissez sur un fonds en euros(7).

Dans le cas où vous decidez d’investir en unités de compte il y a un risque de perte en capital et de fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

« Mon capital est-il bloqué ? »

Non, il est possible de sortir quand vous voulez, la fiscalité de l’assurance-vie sera alors appliquée sur les plus values.

Il s’agit d’un placement liquide. A tout moment (sauf acceptation bénéficiaire ou nantissement.) vous pouvez retirer vos fonds. Au-delà de 8 ans la fiscalité devient plus attractive.

Détenir un fonds euros c’est bénéficier de la garantie de liquidité. C’est une obligation imposée aux compagnies d’assurance-vie.

 

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unité de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

(1) Target+ est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport commercialisé par Primonial, en sa qualité d’intermédiaire en assurances, et assuré par Oradéa Vie (groupe Société Générale), entreprise régie par le code des assurances.

(2) ORADÉA VIE ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Notice d’Information. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

(3) Capital investissement. Disponibilité de l’offre selon dates de commercialisation et dans la limite de l’enveloppe disponible. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de ce support, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity.

(4) Primonial Target + a obtenu le Prix du Meilleur contrat assurance-vie CGP 2020 pour un durée d’un an, décerné par Gestion de Fortune. Pour les Oscars de l’assurance-vie, le jury est composé de personnalités reconnues dans le secteur et des journalistes de la rédaction de Gestion de Fortune. Il est présidé par le rédacteur en chef du magazine. Les résultats sont placés sous le contrôle d’un actuaire-conseil. Le prix récompense, depuis 1986, chaque année les meilleurs contrats d’assurance-vie dans une vingtaine de catégories.

(5) Pour les autres frais, consultez les conditions contractuelles de Primonial Sérénipierre. Hors fiscalité et prélèvements sociaux et hors option pour la remise de titres.

(6) Performances annuelles nettes des frais annuels de gestion du contrat, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre des garanties décès souscrites et au mandat d’arbitrage.

(7) Capital net investi, hors frais sur versements et fiscalité applicables.

 

COMMUNICATION/ INFORMATION PUBLICITAIRE DÉPOURVUE DE VALEUR CONTRACTUELLE – 12/2020

PRIMONIAL – Société par Actions Simplifiée au capital de 173 680 euros. 484 304 696 RCS Paris. TVA intracommunautaire FR85 484 304 696. Société de conseil en gestion de patrimoine. NAF 6622Z. Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le N° E001759, Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, Intermédiaire en Assurance inscrit en qualité de courtier et Mandataire Non Exclusif en Opérations de Banque et en Service de Paiement inscrit à l’ORIAS sous le N° 07 023 148. Agent de services de paiement enregistré au registre des agents financiers REGAFI auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 84518, mandaté par Budget Insight, établissement de paiement agréé, 7 rue de la Croix Martre – 91120 Palaiseau. Carte professionnelle « Transaction sur Immeubles et fonds de commerces avec détention de fonds » N° CPI 7501 2016 000 013 748 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France conférant le statut d’Agent immobilier, garantie par Zurich Insurance PLC, 112 avenue de Wagram 75017 Paris. Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière N° 7400021119. Siège social : 6-8 rue Général Foy – 75008 Paris – Téléphone : 01 44 21 70 00 – Fax : 01 44 21 71 23. Adresse postale : 6-8 rue Général Foy – CS 90130 – 75008 Paris.

ORADÉA VIE, SA d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. SIÈGE SOCIAL : Tour D2 – 17 bis, place des Reflets – 92919 Paris la Défense Cedex.