Philosophale 2

LF Philosophale 2

  • Fonds immobilier diversifié et liquide
  • SCI de rendement
  • Performance 2019 : 3,64%(1) Open
  • Proposée par La Française AM
  • Code ISIN : FR0013488020
  • Eligible à la trésorerie d'entreprise
  • Unité de compte en Assurance-vie

7 raisons d'investir dans
LF Philosophale 2, fonds diversifié en Immobilier via l'assurance-vie:

  1. LF Philosophale 2: un accès à l'immobilier d'entreprise

    Découvrez cette unité de compte en assurance-vie composée principalement de parts de SCPI d'entreprises

  2. Performance 2019 : 3,64%(1)

    Performance nette annualisée depuis sa création : 4,25%(1)

  3. Placement en immobilier accessible et liquide

    LF Philosophale 2 est investi à plus de 90% en immobilier et conserve une poche de liquidité de 5%

  4. Placement idéal pour la trésorerie d'entreprises

    Bénéficiez d'un placement souple, avec une volatilité faible et sans frais; ce fonds séduit les chefs d'entreprises

  5. L'accès à l'immobilier avec une fiscalité attractive

    Revenus capitalisés au sein d'un contrat d'assurance-vie, et non soumis à la fiscalité lourde sur les revenus fonciers

  6. Un indicateur de risque en baisse

    2 sur 7, plus représentatif de l'allocation d'investissement du produit

  7. Un abaissement temporaire des frais d'entrée

    Profitez de l'abaissement temporaire des frais d'entrée acquis à la SCI qui passent de 1 à 0,5%

Présentation LF Philosophale 2 au 19/06/2020


Profitez actuellement de frais d'entrée acquis à la SCI réduits; passant de 1 à 0,5% sur une enveloppe limitée.



Le support immobilier "LF Philosophale 2" a pour objet la constitution et la gestion d'un portefeuille immobilier dont les revenus perçus régulièrement sont capitalisés.


Philosophale 2 se présente comme un produit "Core" dans le domaine de l'assurance-vie. Ce qui signifie que ce placement a un niveau de risque encadré et une volatilité limitée. En témoigne la baisse du niveau de risque, passant de 3 à 2.


Performances de LF Philosophale 2

Performance par année(1)2019201820172016201520142013
LF Philosophale23,64%3,31%3,13%3,35%3,90%3,71%4,52%
 
Actifs net du fonds755,31 M€
Actifs net de la part329,31 M€
 
  • Performances nettes(1) :
Depuis le début de l'année1,23%
Sur une année glissante3,18%
Depuis le 14/09/2004 (création)90,49%
20193,64%
 
  • Volatilité :
Volatilité sur un an glissant0,64%
 

LF Philosophale 2 est une unité de compte. Sa stratégie de gestion permet une mutualisation du risque locatif et son "architecture ouverte" lui donne la possibilité d'investir dans tous les fonds collectifs du marché. Afin de répondre à un besoin de liquidité LF Philosophale 2 conservera une poche de liquidité permanente d'environ 5%. Les deux moteurs de cette unité de compte sont : les revenus issus de la location du patrimoine des fonds sous-jacents et la valorisation du patrimoine.


  • Performance : constituée par la variation de sa valeur hebdomadaire.
  • Date de création : Septembre 2012
  • Echelle de risque : 2/7 Echelle de risque niveau 2Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps
 
  • Répartition par type : 78,38% SCPI, 16,24% OPCI, 0,53% foncières cotées, 4,23% autres sociétés immobilières non cotées.
  • Taux d'exposition à l'immobilier : 89% (24/04/2020)
 

Quels sont les risques du placement LF Philosophale 2 ?

  • Placement sans garantie du capital, ni garantie de rendement

  • Risque lié au marché immobilier

    non coté tertiaire

  • Risque de liquidité, risque de taux

  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

Présentation LF Philosophale 2 au 19/06/2020


Profitez actuellement de frais d'entrée acquis à la SCI réduits; passant de 1 à 0,5% sur une enveloppe limitée.



Le support immobilier "LF Philosophale 2" a pour objet la constitution et la gestion d'un portefeuille immobilier dont les revenus perçus régulièrement sont capitalisés.


Philosophale 2 se présente comme un produit "Core" dans le domaine de l'assurance-vie. Ce qui signifie que ce placement a un niveau de risque encadré et une volatilité limitée. En témoigne la baisse du niveau de risque, passant de 3 à 2.


Performances de LF Philosophale 2

Performance par année(1)2019201820172016201520142013
LF Philosophale23,64%3,31%3,13%3,35%3,90%3,71%4,52%
 
Actifs net du fonds755,31 M€
Actifs net de la part329,31 M€
 
  • Performances nettes(1) :
Depuis le début de l'année1,23%
Sur une année glissante3,18%
Depuis le 14/09/2004 (création)90,49%
20193,64%
 
  • Volatilité :
Volatilité sur un an glissant0,64%
 

LF Philosophale 2 est une unité de compte. Sa stratégie de gestion permet une mutualisation du risque locatif et son "architecture ouverte" lui donne la possibilité d'investir dans tous les fonds collectifs du marché. Afin de répondre à un besoin de liquidité LF Philosophale 2 conservera une poche de liquidité permanente d'environ 5%. Les deux moteurs de cette unité de compte sont : les revenus issus de la location du patrimoine des fonds sous-jacents et la valorisation du patrimoine.


  • Performance : constituée par la variation de sa valeur hebdomadaire.
  • Date de création : Septembre 2012
  • Echelle de risque : 2/7 Echelle de risque niveau 2Indicateur synthétique de risque et de rendement : à risque plus faible, rendement potentiellement plus faible et à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps
 
  • Répartition par type : 78,38% SCPI, 16,24% OPCI, 0,53% foncières cotées, 4,23% autres sociétés immobilières non cotées.
  • Taux d'exposition à l'immobilier : 89% (24/04/2020)
 
Jonathan Levy - 120
L’avis du comité de sélection de bienprévoir.fr

La qualité immobilière des actifs, le niveau de risque encadré et la faible volatilité nous ont convaincu de référencer cette SCI.


Valeur Liquidative de LF Philosophale 2

Valeur liquidative de LF Philosophale 2 :

Au 19/06/2020285,73€

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Tout en visant une performance régulière sur le long terme, la valorisation de la part LF Philosophale 2 peut être sujette à des variations hebdomadaires liées aux variations du sous-jacent ainsi qu’au rythme de ses investissements et de sa collecte. Ces écarts éventuels ne reflètent en rien une modification de ses objectifs de gestion. La valorisation actuelle intègre la revalorisation des prix de parts issue de la progression des valeurs d’expertises des SCPI détenues.

Historique des valeurs liquidatives de LF Philosophale 2 :

 

Qu’est-ce que l'unité de compte LF Philosophale 2 ?

L’unité de compte LF Philosophale 2 est accessible uniquement en contrat d’assurance-vie LF Multimmo.

Les objectifs de cette société civile à capital variable sont la constitution et la gestion d’un patrimoine immobilier, notamment d’entreprise, dont les revenus régulièrement perçus sont capitalisés. Sa composition est faite principalement de parts de SCPI d’entreprise.

Née de l’évolution de la SCP Philosophale; unité de compte innovante créée en 2004 par La Française Real Estate Managers, leader du marché des SCPI (IEIF, capitalisation au 31/12/2016), LF philosophale 2 s’intègre en contrat d’assurance vie et constitue un support pouvant allier performance et gestion de la liquidité.

 

 

Les particularités du placement LF Philosophale 2 ?

  • Une allocation d’actifs pure « immobilier » : 90 % cible d’actifs immobiliers non cotés.
  • Une approche de type multi-gestion : exposition sur le marché immobilier à travers différents véhicules SCPI, OPCI etc.
  • Une valorisation hebdomadaire : externalisation auprès d’un valorisateur indépendant.
  • La décimalisation des parts : souscription en montant ou en nombre entier de parts. Avec un abaissement temporaire des droits d’entrée acquis à la SCI. Les droits d’entrée acquis à la SCI passent de 1 à 0,5%, sur une enveloppe réduite.
  • Un objectif de performance de l’immobilier professionnel 

 

Un produit à la liquidité encadrée par :

  • Une poche de liquidité permanente autour de 5 %
  • Une politique d’investissement souple ciblant des actifs immobiliers et mobiliers de nature et de degré de liquidités différents : immeubles en direct, parts de SCPI, d’OPCI, actions de sociétés foncières cotées et autres valeurs mobilières ou instruments financiers.
  • Un portefeuille principalement diversifié sur plusieurs SCPI de grosses capitalisations, offrant une grande profondeur de marché.

Principales lignes du portefeuille de la SCP :

Portefeuille La Française :

Société de gestionType% actif
Epargne FoncièreLa FrançaiseSCPI12,02%
LF Grand Paris
Patrimoine
La FrançaiseSCPI9,13%
Sélectinvest 1La FrançaiseSCPI8,51%
LF EuropimmoLa FrançaiseSCPI7,52%
Multimmobilier 2La FrançaiseSCPI4,99%

 

Portefeuille Externe :

Société de gestionType% actif
Swisslife
Dynapierre
SwisslifeOPCI3,50%
Diversipierre  BNP ParibasOPCI3,13%
Prem OPCIMMOAmundiOPCI2,10%
PrimopierrePrimonialSCPI1,96%
Accès Valeur PierreBNP ParibasSCPI1,57%

 

 

Répartition par type

Répartition sectorielle du portefeuille immobilier

Répartition géographique du portefeuille immobilier

Frais

  • Frais de gestion de la SCI max (HT / An) 0,90%
  • Frais de gestion du contrat d’assurance vie : 1% par an.
  • Frais sur versement : 1,5% maximum.

Dans le cadre d’un investissement en assurance-vie, contrat de capitalisation, ou d’un Plan Epargne Retraite, des frais sur versement ou d’arbitrage peuvent intervenir.

 

Quels sont les risques de ce placement LF Philosophale 2 ?

  • Comme tout support financier LF Philosophale 2 est soumis aux risques liés au marché auquel est principalement exposé, à savoir le marché immobilier non coté tertiaire
  • A l’évolution des taux d’intérêt, à la croissance qui peut sensiblement affecter la demande locative en immobilier professionnel.
  • Au caractère non fongible d’un bien immobilier entraînant une liquidité plus faible que sur un actif financier et une valeur de revente qui demeure incertaine.
  • Toutefois le choix d’investir en immobilier sur un support collectif permet de réduire significativement ces risques. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

 

Echelle de risque niveau 2

 

L’indicateur synthétique de risque suppose une détention du produit supérieure aux 8 ans recommandés. L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de la société de gestion à satisfaire une demande de rachat. Ce produit est dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.

Risque de liquidité matériellement pertinent : Ce produit est non coté et dispose d’une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. La liquidité se trouve restreinte dans certaines conditions liées au marché immobilier et au marché des parts. Le porteur risque de devoir vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant qu’il percevra.

La classe de risque ne prend pas en compte les rachats anticipés ou arbitrages ou achat à crédit que vous seriez amenés à effectuer. Vous devez être averti qu’un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché ni de garantie en capital, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement ou de devoir vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous recevrez en retour.

Autres risques :

  • Risque de perte en capital : montant du capital non garanti.
  • Risque de gestion discrétionnaire.
  • Risque de marché locatif pour les fonds sous-jacents.
  • Risque lié à l’effet de levier du produit.

 

Les avantages de LF Philosophale 2

  • Une souscription à frais d’entrée acquis à la SCI réduits. Les frais d’entrée acquis à la SCI sont temporairement abaissés et passent de 1 à 0,5%. Cette offre ne s’applique que sur une enveloppe réduite.
  • Une valeur unique (VL) pour le traitement des souscriptions et rachats.
  • Une allocation sous-jacente au profil pur immobilier, majoritairement constituée de SCPI parmi les principales sociétés de gestion française.
  • Une sélection rigoureuse des actifs : selon des critères de qualité des actifs et de thématique d’investissement.
  • Une performance client cible supérieure à celle des fonds en euros.

 

Découvrez les placements La Française AM sélectionnés chez bienprévoir.fr
 

(1) Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Comme tout support financier LF Philosophale 2 est soumis aux risques liés au marché auquel est principalement exposé, à savoir le marché immobilier non coté tertiaire. Les principaux risques sur cette classe d’actifs sont ceux liés : A l’évolution des taux d’intérêt, à la croissance qui peut sensiblement affecter la demande locative en immobilier professionnel. Au caractère non fongible d’un bien immobilier entraînant une liquidité plus faible que sur un actif financier et une valeur de revente qui demeure incertaine.

Toutefois le choix d’investir en immobilier sur un support collectif permet de réduire significativement ces risques.

Dans le cadre d’un investissement en assurance-vie, contrat de capitalisation, ou d’un Plan Epargne Retraite, des frais sur versement ou d’arbitrage peuvent intervenir.

Avant toute souscription, prenez connaissance des statuts et caractéristiques principales disponibles auprès de la société de gestion. La société de gestion de portefeuille La Française Real Estate Managers a reçu l’agrément AMF n°GP-07000038 DU 26/06/2007.