En quoi consiste l’achat de la Nue-Propriété de parts de SCPI ?
Publié la première fois le: 16/01/2019 à 16h45
Mis à jour le: 07/02/2019 à 10h18
par Vincent Cudkowicz
Comme pour un bien immobilier classique, il est possible d’acheter des parts de SCPI en nue-propriété . Le nu-propriétaire ne perçoit aucun revenu, pendant une période déterminée contractuellement lors de l’investissement (5 – 7 ou 10 ans). Simultanément, l’usufruit de ces parts est acquis, pour une durée prédéfinie par l’usufruitier , un autre investisseur qui perçoit les revenus.
Au terme du démembrement, le nu-propriétaire retrouve automatiquement et gratuitement la pleine propriété de ses parts. L’investisseur commence alors à percevoir des revenus trimestriels.
Quels sont les avantages ?
Acquérir des parts de SCPI à prix réduit et générer des revenus complémentaires futurs.
Exemple :
Vous achetez des parts de SCPI de 64 à 68% de leur valeur dans le cas d’un démembrement de 10 ans. Au terme (10 ans dans notre exemple), vous récupérez la pleine propriété. Si la valeur des parts a augmenté (hausse de l’immobilier), la performance de votre investissement s’en trouve accrue.
La récupération de la pleine propriété n’est pas imposable. La décote à l’achat peut donc être assimilée comme la perception de 10 ans de revenus à l’avance, sans risques d’impayés et sans fiscalité ni prélèvement sociaux.
Réduire votre IFI.
Pendant la période de démembrement, c’est l’usufruitier qui doit déclarer les SCPI à leur valeur en pleine propriété. La valeur de la nue-propriété n’est pas assujettie à l’IFI.
En cas de donation, vous optimisez la transmission de votre patrimoine.
Si vous souhaitez transmettre une partie de votre patrimoine à des proches (enfants…) c’est un bon moyen de réduire les droits de donation. Les donataires percevront alors des revenus à la fin du démembrement.
Proposition de Clés 2018 – applicable à l’acquisition des parts de SCPI en Nue-Propriété avec une contrepartie en usufruit acquise par un institutionnel dans la limite d’un volume de collecte :
SCPI de La Française
Souscription sans mandat de démembrement.
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
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Crédit Mutuel Pierre | Prix Nu-Propriété | 90,50% | 87,50% | 83,50% | 81,50% | 78,50% | 76,00% | 74,00% | 72,00% | 71,00% | 70,00% | 69,00% | 68,50% | 68,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,50% | 64,00% |
Prix Usufruit | 9,50% | 12,50% | 16,50% | 18,50% | 21,50% | 24,00% | 26,00% | 28,00% | 29,00% | 30,00% | 31,00% | 31,50% | 32,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 35,50% | 36,00% | |
Epargne Foncière | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 82,00% | 79,00% | 76,00% | 75,00% | 72,50% | 70,00% | 68,50% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,50% | 60,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,00% | 21,00% | 24,00% | 25,00% | 27,50% | 30,00% | 31,50% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 39,50% | 40,00% | |
Eurofoncière 2 | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 78,50% | 75,00% | 74,00% | 71,50% | 69,00% | 68,00% | 66,50% | 65,50% | 64,50% | 63,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,50% | 60,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 21,50% | 25,00% | 26,00% | 28,50% | 31,00% | 32,00% | 33,50% | 34,50% | 35,50% | 37,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 39,50% | 40,00% | |
LF Europimmo | Prix Nu-Propriété | 89,50% | 86,50% | 82,50% | 80,50% | 77,50% | 75,50% | 73,50% | 71,50% | 70,00% | 69,00% | 68,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% |
Prix Usufruit | 10,50% | 13,50% | 17,50% | 19,50% | 22,50% | 24,50% | 26,50% | 28,50% | 30,00% | 31,00% | 32,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | |
LF Europimmo Market | Prix Nu-Propriété | 90,00% | 87,00% | 83,00% | 81,00% | 78,00% | 76,00% | 74,00% | 72,00% | 70,50% | 69,50% | 68,50% | 67,50% | 66,50% | 65,50% | 64,50% | 63,50% | 62,50% | 61,50% |
Prix Usufruit | 10,00% | 13,00% | 17,00% | 19,00% | 22,00% | 24,00% | 26,00% | 28,00% | 29,50% | 30,50% | 31,50% | 32,50% | 33,50% | 34,50% | 35,50% | 36,50% | 37,50% | 38,50% | |
LF Grand Paris Patrimoine | Prix Nu-Propriété | 89,00% | 86,00% | 82,00% | 80,00% | 77,00% | 75,00% | 73,00% | 71,00% | 70,00% | 69,00% | 68,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% |
Prix Usufruit | 11,00% | 14,00% | 18,00% | 20,00% | 23,00% | 25,00% | 27,00% | 29,00% | 30,00% | 31,00% | 32,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | |
LFP Opportunité Immo | Prix Nu-Propriété | 87,50% | 84,00% | 80,00% | 76,50% | 73,00% | 71,50% | 70,00% | 67,00% | 65,50% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% |
Prix Usufruit | 12,50% | 16,00% | 20,00% | 23,50% | 27,00% | 28,50% | 30,00% | 33,00% | 34,50% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% | |
Multimmobilier 2 | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 78,50% | 75,00% | 74,00% | 71,50% | 69,00% | 68,00% | 66,50% | 65,50% | 64,50% | 63,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,50% | 60,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 21,50% | 25,00% | 26,00% | 28,50% | 31,00% | 32,00% | 33,50% | 34,50% | 35,50% | 37,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 39,50% | 40,00% | |
Pierre Privilège | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 78,50% | 75,00% | 74,00% | 71,50% | 69,00% | 68,00% | 66,50% | 65,50% | 64,50% | 63,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,50% | 60,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 21,50% | 25,00% | 26,00% | 31,00% | 31,00% | 32,00% | 33,50% | 34,50% | 35,50% | 37,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 39,50% | 40,00% | |
Sélectinvest 1 | Prix Nu-Propriété | 90,50% | 87,50% | 83,50% | 81,50% | 78,50% | 76,00% | 74,00% | 72,00% | 71,00% | 70,00% | 69,00% | 68,50% | 68,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,50% | 64,00% |
Prix Usufruit | 9,50% | 12,50% | 16,50% | 18,50% | 21,50% | 24,00% | 26,00% | 28,00% | 29,00% | 30,00% | 31,00% | 31,50% | 32,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 35,50% | 36,00% |
SCPI d’Euryale
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
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Pierval Santé | Prix Nu-Propriété | 87,50% | 84,00% | 80,00% | 76,50% | 73,00% | 71,50% | 70,00% | 67,00% | 65,50% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% |
Prix Usufruit | 12,50% | 16,00% | 20,00% | 23,50% | 27,00% | 28,50% | 30,00% | 34,50% | 34,50% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% |
SCPI de Périal
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
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PFO | Prix Nu-Propriété | 87,50% | 84,50% | 78,50% | 77,00% | 74,00% | 71,50% | 69,00% | 64,50% | 64,00% | 63,50% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% |
Prix Usufruit | 12,50% | 15,50% | 21,50% | 23,00% | 26,00% | 28,50% | 31,00% | 35,50% | 36,00% | 36,50% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% | |
PFO2 | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,50% | 81,50% | 79,00% | 77,00% | 74,00% | 71,50% | 67,50% | 67,00% | 66,50% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 14,50% | 18,50% | 21,00% | 23,00% | 26,00% | 28,50% | 32,50% | 33,00% | 33,50% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | |
PF Grand Paris | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,50% | 81,50% | 79,00% | 77,00% | 74,00% | 71,50% | 67,50% | 67,00% | 66,50% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 14,50% | 18,50% | 21,00% | 23,00% | 26,00% | 28,50% | 32,50% | 33,00% | 33,50% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% |
SCPI de Paref Gestion
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
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Interpierre France | Prix Nu-Propriété | 88,00% | 84,50% | 79,00% | 76,00% | 73,00% | 70,00% | 68,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,50% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% |
Prix Usufruit | 12,00% | 15,50% | 21,00% | 24,00% | 27,00% | 30,00% | 32,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 38,50% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% | |
Novapierre Allemagne | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 80,00% | 78,00% | 75,00% | 73,00% | 69,50% | 66,50% | 66,00% | 65,00% | 64,50% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 20,00% | 22,00% | 25,00% | 27,00% | 30,50% | 33,50% | 34,00% | 35,00% | 35,50% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% |
SCPI de Voisin
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Epargne Pierre | Prix Nu-Propriété | 86,00% | 82,00% | 78,00% | 75,00% | 72,00% | 70,00% | 67,00% | 65,00% | 63,00% | 61,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% | 55,00% | 54,00% | 53,00% | 52,00% |
Prix Usufruit | 14,00% | 18,00% | 22,00% | 25,00% | 28,00% | 30,00% | 33,00% | 35,00% | 37,00% | 39,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% | 45,00% | 46,00% | 47,00% | 48,00% |
SCPI de Foncia Pierre Gestion
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Foncia Pierre Rendement | Prix Nu-Propriété | 88,00% | 84,50% | 80,50% | 79,00% | 74,00% | 73,00% | 70,50% | 68,00% | 66,00% | 65,00% | 63,00% | 62,00% | 61,50% | 61,00% | 60,00% | 59,50% | 59,00% | 58,00% |
Prix Usufruit | 12,00% | 15,50% | 19,50% | 21,00% | 26,00% | 27,00% | 29,50% | 32,00% | 34,00% | 35,00% | 37,00% | 38,00% | 38,50% | 39,00% | 40,00% | 40,50% | 41,00% | 42,00% | |
Foncia Cap’Hebergimmo | Prix Nu-Propriété | 87,50% | 84,00% | 80,50% | 77,50% | 74,50% | 72,00% | 69,00% | 67,50% | 65,00% | 64,00% | 62,00% | 60,50% | 60,00% | 59,50% | 59,00% | 58,50% | 58,00% | 57,00% |
Prix Usufruit | 12,50% | 16,00% | 19,50% | 22,50% | 25,50% | 28,00% | 31,00% | 32,50% | 35,00% | 36,00% | 38,00% | 39,50% | 40,00% | 40,50% | 41,00% | 41,50% | 42,00% | 43,00% | |
Placement Pierre | Prix Nu-Propriété | 88,00% | 84,50% | 81,00% | 78,00% | 75,00% | 72,00% | 69,50% | 67,50% | 65,00% | 64,50% | 62,00% | 60,50% | 60,00% | 59,50% | 59,00% | 58,50% | 58,00% | 57,00% |
Prix Usufruit | 12,00% | 15,50% | 19,00% | 22,00% | 25,00% | 28,00% | 30,50% | 32,50% | 35,00% | 35,50% | 38,00% | 39,50% | 40,00% | 40,50% | 41,00% | 41,50% | 42,00% | 43,00% |
SCPI de Primonial
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Primovie | Prix Nu-Propriété | 89,00% | 85,00% | 82,00% | 80,00% | 77,00% | 75,00% | 72,50% | 70,00% | 68,50% | 67,00% | 65,00% | 63,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,50% | 56,00% |
Prix Usufruit | 11,00% | 15,00% | 18,00% | 20,00% | 23,00% | 25,00% | 27,50% | 30,00% | 31,50% | 33,00% | 35,00% | 37,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 43,50% | 44,00% | |
Primopierre | Prix Nu-Propriété | 89,00% | 85,00% | 82,00% | 80,00% | 77,00% | 75,00% | 72,50% | 70,00% | 68,50% | 67,00% | 65,00% | 63,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,50% | 56,00% |
Prix Usufruit | 11,00% | 15,00% | 18,00% | 20,00% | 23,00% | 25,00% | 27,50% | 30,00% | 31,50% | 33,00% | 35,00% | 37,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 43,50% | 44,00% | |
Patrimmo Commerce | Prix Nu-Propriété | 89,00% | 85,00% | 82,00% | 80,00% | 77,00% | 75,00% | 72,50% | 70,00% | 68,50% | 67,00% | 65,00% | 63,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,50% | 56,00% |
Prix Usufruit | 11,00% | 15,00% | 18,00% | 20,00% | 23,00% | 25,00% | 27,50% | 30,00% | 31,50% | 33,00% | 35,00% | 37,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 43,50% | 44,00% |
SCPI de Fiducial Gérance
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Ficommerce | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 79,50% | 76,00% | 74,50% | 72,50% | 68,50% | 69,00% | 66,50% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 20,50% | 24,00% | 25,50% | 27,50% | 31,50% | 31,00% | 33,50% | 35,00% | 35,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | |
Buroboutic | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 79,50% | 76,00% | 74,50% | 72,50% | 68,50% | 69,00% | 66,50% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 20,50% | 24,00% | 25,50% | 27,50% | 31,50% | 31,00% | 33,50% | 35,00% | 35,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | |
Sélectipierre 2 | Prix Nu-Propriété | 42,00% | 88,50% | 86,00% | 84,00% | 82,00% | 80,00% | 78,00% | 77,00% | 75,50% | 74,00% | 73,00% | 72,00% | 71,00% | 70,50% | 70,00% | 69,50% | 69,00% | 68,00% |
Prix Usufruit | 8,50% | 11,50% | 14,00% | 16,00% | 18,00% | 20,00% | 22,00% | 23,00% | 24,50% | 26,00% | 27,00% | 28,00% | 29,00% | 29,50% | 30,00% | 30,50% | 31,00% | 32,00% |
SCPI de Swiss Life Reim
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Pierre Capitale | Prix Nu-Propriété | 88,50% | 85,00% | 81,50% | 79,00% | 76,00% | 74,00% | 71,50% | 69,50% | 68,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 64,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,50% | 60,00% |
Prix Usufruit | 11,50% | 15,00% | 18,50% | 21,00% | 24,00% | 26,00% | 28,50% | 30,50% | 32,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 36,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 39,50% | 40,00% |
SCPI de Norma Capital
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Vendôme Régions | Prix Nu-Propriété | 85,00% | 80,00% | 76,00% | 73,00% | 70,00% | 67,00% | 65,00% | 63,00% | 62,00% | 61,00% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,00% | 55,00% | 54,00% | 53,00% |
Prix Usufruit | 15,00% | 20,00% | 24,00% | 27,00% | 30,00% | 33,00% | 35,00% | 37,00% | 38,00% | 39,00% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 44,00% | 45,00% | 46,00% | 47,00% |
SCPI de Atream
SCPI | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans | 11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans | |
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Atream Hôtels | Prix Nu-Propriété | 87,50% | 85,00% | 80,00% | 77,00% | 74,00% | 71,00% | 69,00% | 67,00% | 66,00% | 65,00% | 63,00% | 61,50% | 60,00% | 59,00% | 58,00% | 57,00% | 56,50% | 56,00% |
Prix Usufruit | 12,50% | 15,00% | 20,00% | 23,00% | 26,00% | 29,00% | 31,00% | 33,00% | 34,00% | 35,00% | 37,00% | 38,50% | 40,00% | 41,00% | 42,00% | 43,00% | 43,50% | 44,00% |
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